루피 비용 평균 접근 방식의 개요: 주식 시장에서 성공하기 위한 기본 전략 중 하나는 가격이 낮을 때 더 많이 사는 것입니다. 그러나 여기에는 저평가된 주식을 판단하기 위한 심층적인 지식과 완벽한 매수 타이밍이 필요합니다. 오늘 우리는 고가 증권으로 인한 손실을 줄이고 장기적으로 성공하기 위해 RCA(Rupee Cost Average)에서 답을 찾으려고 노력합니다.
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기본적으로 루피 비용 평균은 고정 금액을 구매하는 투자 기법입니다. 특정 투자 정기적인 일정으로 지속적으로 가격에 관계없이 장기간 . 루피 비용 평균화 방식을 사용하면 단일 일괄 거래에 비해 평균 투자 비용이 낮아집니다.
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SIP(Systematic Investment Plan)는 개인이 일정한 간격으로 일정 금액을 펀드에 투자할 수 있도록 합니다. RCA에 대한 위의 설명을 보면 SIP를 통해 펀드의 단위 가격에 관계없이 정기적인 일정으로 펀드의 고정 금액을 구매할 수 있다는 것을 알 수 있습니다. 따라서 SIP는 투자자가 RCA 방법을 적용하고 SIP에 장기간 탐닉하면 이점을 얻을 수 있도록 도와줍니다.
예를 들어 우리에게 4000루피가 있고 Sensex를 추적하는 인덱스 펀드에 투자하기로 결정했다고 가정해 보겠습니다. 1월 1일 현재, 일시금으로 투자하거나 SIP를 통해 투자하는 두 가지 옵션이 있습니다.
— 시나리오 1: 2020년 1월 1일 일괄 투자
| 날짜 | 투자 금액 | NAV | 단위 | SENSEX |
|---|---|---|---|---|
| 2020년 1월 1일 | 4000 | 413.0602 | 9.6838 | 41,306.02 |
— 시나리오 2: SIP를 따르기로 결정했습니다(금액이 소진된 후에도 계속하기로 결정)
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| 날짜 | 투자 금액 | NAV | 단위 | SENSEX |
|---|---|---|---|---|
| 01/01/20 | 1000 | 413.0602 | 2.4209 | 41,306.02 |
| 01/02/20 | 1000 | 397.3553 | 2.5166 | 39,735.53 |
| 02/03/20 | 1000 | 381.4402 | 2.6216 | 38,144.02 |
| 04/01/20 | 1000 | 282.6531 | 3.3579 | 38,265.31 |
| 총계 | 4000 | (평균) 360.4522 | 11.0971 |
위의 두 시나리오에서 주의해야 할 차이점은 다음과 같습니다.
시나리오 1에서 수익을 올리려면 단위당 NAV가 Rs 413.0602 이상이어야 합니다. 시나리오 2에서 평균 투자 비용을 관찰하면 더 낮을 것입니다.
평균 비용 =투자 금액/받은 단위 =4000/11.0971 => Rs 360.45229.
따라서 SIP 경로를 통해 투자하는 동안 손익분기점은 두 번째 경우에 더 낮습니다.
받은 단위를 비교하면 시나리오 2에서 더 많은 단위를 받은 것이 분명해집니다. RCA에서는 가격이 낮을 때 더 많은 증권을 구매하고 가격이 높을 때 더 적은 증권을 구매합니다. 이렇게 하면 가격이 높을 때 구매하는 동안 발생한 손실을 가격이 인하될 때 상쇄할 수 있습니다.
일반적으로 할인된 가격으로 제공되는 제품을 찾으면 사재기에 의존하더라도 상황을 최대한 활용합니다. 그러나 회사의 주식에 관해서는 투자자들의 반응이 다르다는 것을 알 수 있습니다.
불행히도 재무 건전성을 갖춘 건실한 기업도 시장 하락에 노출됩니다. 이러한 상황에서 투자자들은 패닉에 빠져 회사에 투자한 주식을 매도합니다. 그럼에도 불구하고 재무상태가 좋은 투자자는 회사의 재무상태를 관찰하고, 좋게 보이면 그 상황을 기회로 본다. 그는 상황을 이용하여 더 많은 주식을 얻습니다.
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그러나 많은 시장 참여자들이 인간의 기본적인 본능을 따르는 것으로 관찰됩니다. 그들은 더 이상의 감소로부터 자본을 보호하기 위해 이것을 합니다. RCA가 하는 일은 우리 자신의 심리로부터 우리를 보호하는 것입니다. SIP를 통해 RCA에 빠지면 가격에 관계없이 계속 투자합니다. 시장이 하락할 때와 시장이 상승할 때. 따라서 이를 따를 경우 장기적으로 RCA의 이점을 얻을 수 있습니다.
1929년 3월 9일 현재 다우존스 시장은 $383에 마감되었습니다. 대공황은 미국 경제를 황폐화시켰습니다. 미국 주식 시장은 대공황 이전 수준에 도달하는 데 25년 이상이 걸렸습니다. 1954년 11월 23일 다우존스는 385달러로 마감했다. 이것은 투자자가 1929년에 투자했다면 26년 동안 $2($385당)만 얻게 된다는 것을 의미합니다.
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그러나 투자자가 DCA(미국 달러 비용 평균) $10000를 사용하여 매년 투자했다면 25년 동안 $260,000 투자하면 1954년 11월 23일 현재 150만 달러의 가치가 있습니다.
이는 시장이 저조한 기간에도 투자를 분산함으로써 투자자가 시장이 높을 때 발생한 손실을 만회할 수 있을 뿐만 아니라 시장이 정상화될 때 더 큰 이익을 얻을 수 있는 이익을 얻을 수 있기 때문입니다.
루피 비용 평균 투자 전략은 시장 거품으로부터 투자자를 확실히 보호합니다. 다른 투자 전략과 달리 RCA를 적용하면 복잡한 전략이 필요하지 않으며 일일 시장 추적도 필요하지 않습니다. 이를 통해 모든 개인이 시장에 더 쉽게 참여하고 활용할 수 있습니다. 그러나 RCA는 적절한 매도 시기를 밝히지 않습니다.
'대봉쇄'라는 현 상황에서 센섹스가 1월 사상 최고치에서 하락한 것을 알 수 있다. 그러나 투자자가 RCA가 적절하게 적용된다는 것을 이해한다면 시장이 정상화되면 더 큰 이익을 얻을 수 있을 것입니다.