투자 성과는 어떻게 계산합니까?

수집품과 같은 단순한 자산에서 상장지수펀드와 같은 정교한 투자 상품에 이르기까지 시장에는 다양한 투자 상품이 있습니다. 투자 성과를 계산하는 것은 현재 또는 잠재적 투자가 다른 대안보다 더 나은 성과를 내고 있는지 여부를 결정하는 데 중요합니다. 기술적으로 말해서 0 이상의 투자 수익은 바람직합니다. 투자의 성과를 서로 비교할 때 관련성을 분석합니다. 각 투자 유형에는 전문적인 지표와 분석 도구가 있지만 투자 성과를 계산하는 여러 방법을 스펙트럼에 걸쳐 적용할 수 있습니다.

1단계

투자의 투자 수익률(ROI) 비율을 분석합니다. ROI는 주식 투자를 분석하는 데 사용되는 많은 비율 중 하나이지만 부동산과 같은 다른 유형의 투자에도 유용합니다. ROI는 투자로 얻은 이익을 투자의 원래 비용과 비교합니다. 일반적으로 ROI가 양수이면 수익성을 나타내므로 0보다 큰 ROI는 좋은 것입니다. 특정 투자가 액면가 이상으로 수행되고 있는지 더 잘 파악하려면 고려 중인 투자 유형의 평균 ROI 측면에서 ROI를 조사하십시오. 예를 들어, 자산효과닷컴(wealtheffect.com)에 따르면 주식 투자는 지난 50년 동안 연평균 13%의 수익을 올렸습니다. 장기적으로 그 수준과 일치하거나 초과하는 주식 투자는 견고한 투자입니다.

투자 수익을 계산하려면 다음 공식을 사용하십시오.

ROI =( ( 이득 – 비용 ) / 비용 )

예를 들어, 오늘 주식 100주에 1000달러를 지출하고 100주를 모두 판매하여 총 1250달러를 지불하면 25%의 ROI를 얻을 수 있습니다. 위에서 언급한 연간 평균을 비교하면 이는 고성과 투자가 될 것입니다.

2단계

투자의 CAGR(복합 연간 성장률)을 분석합니다. CAGR은 복리 이자 구조가 있는 투자에 유용합니다. 이자가 투자의 원금 잔액에 더해진 경우, 단순히 이자율에 원금과 이자를 누적하는 기간을 곱하는 것만으로는 투자가 실제로 얼마나 벌고 있는지에 대한 적절한 그림을 얻을 수 없습니다. CAGR은 실제로 각 복리 기간의 새로운 원금 잔액을 계산하는 대안을 제공합니다. ROI와 마찬가지로 CAGR은 다른 투자 대안과 비교할 때 가장 유용합니다.

다음 공식을 사용하여 지정된 기간의 CAGR을 계산합니다.

CAGR =( (투자의 현재 가치 / 시작 가치) ^ (1 – 지금까지의 연수) ) - 1

예를 들어 5년 동안 보유한 주식과 1년 동안 보유하고 있는 두 주식을 비교할 때 두 주식의 CAGR을 비교하면 시간이 지남에 따라 어떤 투자가 더 높은 수익률을 제공했는지 알 수 있습니다. 한 주식 보유량이 5년 동안 $1,000에서 $1,250로 증가하고 다른 주식이 1년 동안 $300에서 $500로 증가했다면 첫 번째 주식의 CAGR은 거의 5%가 되는 반면 두 번째 주식의 CAGR은 67%에 가깝습니다. 분명히 첫 번째 주식은 더 짧은 기간에 더 나은 성과를 거두었습니다.

3단계

가치 상승 또는 하락의 장기적 추세를 분석합니다. 스프레드시트 소프트웨어를 사용하여 차트를 작성하여 투자 가치의 추세를 시각화하십시오. 주식과 채권에 투자하는 경우 온라인에서 제공되는 많은 차트를 활용하십시오. 차트는 투자가 시간이 지남에 따라 안정적이고 안정적인 성장, 거칠고 예측할 수 없는 변동 또는 상대적으로 안정적인 수익을 경험하는지 여부를 보여줍니다.

4단계

가치 추세와 비율을 유사한 투자 상품과 비교합니다. 위에서 언급한 지표:ROI, CAGR 및 장기 추세는 유사한 투자와 비교할 때 가장 중요합니다. 예를 들어 특정 부동산 투자의 ROI는 다른 부동산 투자와 비교할 때 가장 잘 이해됩니다. 또 다른 예로 기술 회사의 주식 추세는 다른 기술 회사와 비교할 때 가장 잘 이해됩니다.


투자하다
  1. 회계
  2.   
  3. 사업 전략
  4.   
  5. 사업
  6.   
  7. 고객 관계 관리
  8.   
  9. 재원
  10.   
  11. 주식 관리
  12.   
  13. 개인 금융
  14.   
  15. 투자하다
  16.   
  17. 기업 자금 조달
  18.   
  19. 예산
  20.   
  21. 저금
  22.   
  23. 보험
  24.   
  25.   
  26. 은퇴하다