계좌 지정은 은행 계좌의 수취인을 말할 때 사용되는 용어입니다. 은행 계좌가 있는 개인이 사망한 경우 계좌 지정은 계좌를 부여받은 사람을 명시하는 양식입니다.
HSA Bank에 따르면 대부분의 은행 계좌는 고객이 계좌 지정 양식을 작성해야 합니다. 사망한 경우 이 양식에는 소유권을 누구에게 양도해야 하는지 명시되어 있습니다.
HSA Bank는 대부분의 주식 및 뮤추얼 펀드 발행인이 사망한 경우 소유권을 받을 수 있는 사람을 결정하기 위해 투자자에게 계정 지정 양식을 작성하도록 요구합니다.
HSA Bank에 따르면 많은 401(k) 플랜은 다른 은퇴 프로그램과 함께 계좌 지정이 필요합니다. 다른 유형의 계정과 마찬가지로 이 양식은 사망 시 계정에 대한 권리를 누가 부여하는지 지정합니다.
M&T Bank, N.A에 따르면 누군가에 대한 위임장을 가진 개인은 계정 지정 양식을 작성해야 할 수도 있습니다. 이 경우 양식은 누군가에 대한 위임장 혜택을 통제할 수 있는 권한을 다른 개인에게 부여합니다.
수혜자가 변경될 때마다 계정 지정 양식을 작성해야 합니다.