주택 보험은 일반적으로 화재, 도난 및 바람과 비로 인한 손상을 포함한 다양한 갑작스러운 위험에 대해 주택을 보장합니다. 주택 보험 정책은 일반적이며 대출 기관은 일반적으로 재난 발생 시 주택 손상을 수리할 수 있도록 모기지를 제공할 때 이를 요구합니다. 그러한 많은 정책에는 "NIL" 또는 "Nils"와 같은 법적 문구가 첨부되어 있습니다. 이 언어는 미국 보험보다 영국 보험에서 더 일반적일 수 있지만 발생하는 위치에 관계없이 동일한 의미입니다.
법률 언어에서 "nil"은 문자 그대로 "아무것도"를 의미하는 라틴어에서 파생된 것입니다. 모든 유형의 법적 문서에 nil이 표시되면 in은 0 또는 변경 사항이 없음을 의미합니다. 일반적으로 법률 문서에서는 nil을 사용하여 특정 작업이 문서에 영향을 미치지 않거나 처벌이나 보너스가 유도되지 않음을 나타냅니다. 이것은 종종 혼동될 수 있는 "0" 또는 "0.0"이라고 말하는 것보다 법적 요구 사항에 대한 더 정확한 그림을 제공합니다.
본인부담금에 nil이 적용되는 경우 적용되는 본인부담금이 없음을 의미하는 경향이 있습니다. 공제액은 보험자가 청구를 승인하고 계약에 따라 보장을 제공하기 전에 보험 계약자가 지불해야 하는 금액입니다. 그러나 어떤 경우에는 특정 사건에 공제액이 전혀 없을 것입니다. 보험사는 열쇠 분실, 직원의 부정직을 통한 고의적 파괴 또는 기타 사건에 대해 공제액을 요구하지 않을 수 있습니다. 이 경우 필요 공제액은 0으로 표시될 수 있습니다.
보험사는 계약 준수, 청구 조사, 지불 및 주택 보험 정책에 대한 주요 수리 감독과 관련하여 일정 금액의 책임이 있습니다. 그러나 때로는 피보험자가 알지 못하는 경우에도 피보험자의 행동이 계약을 위반할 수 있습니다. 보험 계약자는 주요 정보를 생략하거나 정책의 세부 사항에 반하는 방식으로 행동하거나 주요 공개를 잊어버릴 수 있습니다. 이러한 경우, 보험사는 어쨌든 손해를 보상하기로 동의할 수 있지만(특히 피보험자가 무고하게 행동한 경우) 보험사의 책임은 0 또는 0이 됩니다.
어떤 경우에는 nil을 사용하여 보험료 변경의 영향을 표시할 수 있습니다. 예를 들어, 보험사는 종종 주택 보험과 자동차 보험을 모두 구입하는 보험 계약자에게 보너스를 제공합니다. 그들은 특정 행동으로 인한 보험료 감소를 보여주는 규칙이나 일정이 있습니다. 조치가 첫 번째 단계에서 보험료에 영향을 미치지 않으면 차트가 변경 사항을 "nil"로 표시할 수 있습니다.