작은 포트폴리오를 청산하거나 주식을 현금으로 전환할 때마다 재정적 결과가 발생합니다. 예를 들어 자본 이득에 대해 세금을 부과하거나 포트폴리오의 미래 가치를 잃을 수 있습니다. 중개 회사의 청산 전문가는 포트폴리오 청산의 세금 결과를 예측하고 투자 수익을 극대화할 수 있는 접근 방식에 대해 조언할 수 있습니다.
귀하의 주식 포트폴리오를 볼 때 각 회사의 주식에 대해 소유한 주식 수와 현재 가치를 기록해 두십시오. 많은 주식을 소유하고 있거나 주식 가치가 크게 상승한 경우 여러 가지 이유로 증권 중개인과 협력하여 포트폴리오를 청산해야 합니다. 예를 들어, 당신의 주식을 최고의 시장 가격에 팔기 위해서는 한 번에 많은 주식을 시장으로 옮기는 것을 피해야 합니다. 그러면 주가가 하락할 수 있습니다. 또한 귀하의 주식이 자주 거래되지 않거나 주식이 비공개 회사에서 발행된 경우 한 명 이상의 중개인에게 귀하의 포트폴리오 청산에 대한 조언을 받으십시오.
주식을 청산하기 전에 그렇게 하는 것이 세금에 미치는 영향을 고려하십시오. 예를 들어, 1년 이상 포트폴리오에 포함된 주식을 이익으로 매각하는 경우 이익에는 양도소득세가 적용됩니다. 매입일로부터 1년 이내에 매각이 이루어진 경우, 귀하의 이익에는 양도소득세율보다 높을 수 있는 일반소득세율이 적용됩니다. 주식을 손실로 매각하는 경우 해당 손실은 다른 투자를 매각하여 얻은 자본 이득을 상쇄할 수 있습니다. 결과적으로, 매도할 때 가치가 상승한 주식과 가치가 하락한 주식을 페어링할 수 있습니다.
현재 시장 가치로 주식을 청산합니다. 주식이 공개적으로 거래되는 경우 해당 거래소에서 현재 시장 가격을 찾을 수 있습니다. 판매하려는 주식 수를 명시하여 판매 주문을 생성합니다. 귀하가 받는 현금 금액은 주식 수에 현재 시장 가격을 곱한 값에서 거래 및 중개 수수료를 뺀 금액과 같습니다.
증권 중개인이 판매 주문을 실행하거나 온라인 중개 계정을 사용하여 실행할 수 있습니다. 중개인이 개별 포지션을 판매하는 경우 청산하려는 특정 주식의 주식 수를 그녀에게 알려야 합니다. 중개 계정을 사용하여 매도 주문을 입력하는 경우 청산하려는 각 주식의 주식 수를 입력합니다. 두 경우 모두 특별 주문 유형을 사용하여 허용 가능한 최저 주당 판매 가격을 지정할 수 있습니다.
귀하의 중개인이 귀하의 주식 판매 확인서를 제공할 것입니다. 확인서를 검토하고 매도된 주식의 수와 각 주식의 매도 가격, 증권 매도 비용을 확인합니다. 각 금융 서비스 회사는 판매자에게 이 정보를 제공해야 합니다.