그의 고객이 사랑하는 사람들을 보호하기 위해 재정적 안전망을 구축하도록 돕는 것이 중요하다는 사실을 알게 된 것은 경력 초기였습니다.

MassMutual의 금융 전문가인 Nilesh Patel은 첫 아이를 임신한 고객(그가 고등학교 시절 인도에서 알던 친구)과 함께 일하고 있었습니다. 처음에 그는 포트폴리오 전략과 자금 관리에 중점을 둔 대화를 회상했습니다.

“하지만 그녀는 임신 중이었고 '나는 당신이 무엇을 하든 상관 없지만 남편을 설득하여 두 사람 모두를 위한 보험을 마련해야 합니다'라고 말하면서 정말로 그녀를 쫓았습니다."라고 그는 말했습니다. "그를 설득하는 데 3~4개월이 걸렸습니다."

결국, 그는 자신이 조기에 사망해야 할 경우에 대비하여 늘어나는 가족을 부양할 수 있을 만큼 큰 정기 생명 보험에 가입했습니다. 딸이 태어난 지 6개월 후, 그는 비극적인 오토바이 사고로 사망했습니다.

어려운 시기에 고객을 안심시킬 수 있었던 Patel은 이렇게 말했습니다. 웰빙과 딸의 필요.

“그것은 저를 신자로 만들었습니다. 그래서 지금 제 진료를 보면 95%가 생명보험, 장애소득보험, 장기요양보험 등 보험에 집중되어 있습니다.” (계산기: 얼마나 많은 생명 보험이 필요합니까?)

Patel은 고객이 밤에 잘 쉴 수 있도록 돕는 것이 자신의 일이라고 생각한다고 말했습니다. 따라서 그의 많은 시간은 그들의 미래를 보장하고 사랑하는 사람들을 보호하는 데 도움이 될 수 있는 다양한 금융 상품에 대해 교육하는 데 사용됩니다.

모든 것은 관계에 관한 것입니다.

Patel은 잠재 고객이 재정 상황이 너무 단순하거나 저축이 충분하지 않아 재정 전문가와 협력할 수 없다고 걱정하는 경우가 많다고 말했습니다. 그들은 그것이 모두 관계에 관한 것이라는 사실을 잊고 있습니다.

그는 당신이 신뢰하는 금융 전문가와 함께 일하는 것의 진정한 가치는 당신이 편향되지 않은 옹호자가 필요할 때 좋을 때나 나쁠 때나 그들이 당신을 위해 있다는 것입니다. 재정적 이정표를 달성하면 그들은 당신을 응원합니다. 그들은 비용이 많이 드는 실수를 피하는 데 도움이 됩니다. 또한 진행 방법을 잘 모를 때 옵션을 탐색하는 데 도움이 됩니다. 종종 금융 전문가는 출생, 결혼, 이혼 또는 사망과 같은 주요 인생 사건 이후 고객이 가장 먼저 전화하는 사람입니다. 그들은 가족의 일부가 됩니다.

Patel은 그의 고객 중 상당수가 인도인이며 저축과 계획에 중점을 둔 문화라고 말했습니다. 그런 마음이 그의 일을 더 쉽게 만든다. 많은 사람들이 부동산 계획, 투자 전략 및 사업 승계 계획에 대한 구체적인 요구 사항이 있는 소기업 소유자입니다.

수십 년 동안 사업을 해온 Patel은 이제 대학을 졸업하고 첫 직장을 구하고 주택을 구입하고 스스로 사업을 시작하는 고객의 자녀인 다음 세대와도 함께 일하고 있습니다. 그는 부채를 갚으면서 경쟁적인 재정 우선순위를 관리하도록 도와줌으로써 그들이 성공할 수 있도록 돕습니다.

“저는 최근에 작은 약국의 직위를 수락한 고객 중 한 명의 딸과 함께 앉았고 방금 말했습니다. 그의 고객 중 다수가 자녀를 위해 생명 보험에 가입했고 처음 몇 년 동안은 보험료를 지불하고 있다는 점에 주목했습니다. 성인 자녀가 재정적으로 더 안정되면 자녀가 이러한 지불을 부담하게 됩니다. “그들은 단지 아이들을 보호하고 시작하게 하려는 것뿐입니다.”라고 그는 말했습니다. "저축 사고 방식을 구축하는 것입니다."

Patel은 고객의 삶에 긍정적인 영향을 미치는 것을 즐긴다고 말했습니다. 사실, 그가 가장 중요하게 생각하는 것은 그 과정에서 형성된 관계입니다.

"이것은 지연된 만족 사업입니다."라고 그는 말했습니다. “장기적으로는 재정적으로든 우정을 쌓는 것이든 간에 많은 가족에게 영향을 미치게 될 것입니다. 저는 고객과 이야기할 때 항상 이 점을 염두에 둡니다.”