"Zero"는 나쁜 랩을 얻습니다.
종종 그것은 무(無), 나다(nada), 또는 질치(zilch)를 아는 것의 품질을 설명합니다. 그러나 사기꾼의 경우 0이 많을수록 좋습니다. 단 하나의 위조된 0으로 $1,000.00를 $10,000.00로 바꿀 수 있습니다! 비즈니스의 지불 프로세스가 손상될 때마다 수익 및 평판 손실 위험이 10배 증가합니다. 미지급 위험에 대해 회계 팀을 지속적으로 교육하는 기업은 인식이 실행 가능하고 예방적 솔루션을 동반하는 한 자산을 보존하는 데 있어 대부분의 기업보다 유리한 위치에 있습니다.
Axos Bank는 고객과 협력하여 고객의 요구에 맞는 완벽한 재무 관리 제품 및 서비스를 제공함으로써 고객의 TPP(제3자 지불) 위험 완화 계획을 완료합니다. 고객의 운영 자금 보안은 현금 흐름 주기의 모든 단계에서 최우선 순위입니다. 아래에서는 지불 사기의 만연에 대해 논의하고 고유한 고유한 위험을 식별하며 건전한 은행 파트너의 지원을 받아 효과적인 TPP 위험 완화 계획을 개발하는 방법을 검토합니다.
대부분의 비즈니스는 일상 업무 중에 일종의 B2B 결제 거래에 참여합니다. 수냉쿨러가 재입고되면 접수원이 청구서에 서명하는 것만큼 작을 수 있습니다. 또는 해외 공급업체에 예정된 ACH 지불을 보내는 미국 제조업체만큼 클 수 있습니다. 이러한 거래는 반복적일 수도 있고 일회성일 수도 있지만 둘 다 내부 및 외부 사기꾼을 위한 주요 "콘 타임" 환경을 만듭니다. 사기꾼은 창의적이며 회사에 대한 여러 진입점을 찾습니다. 청구서 지불 플랫폼, 수표, 전신환 또는 ACH를 통한 지불은 모두 사기 시도에 취약합니다.
2016년 보고서에서 공인 사기 심사관 협회(Association of Certified Fraud Examiners)는 지불 사기로 피해를 입은 미국 기업의 중앙값 손실이 무려 $120,000.00라고 밝혔습니다. 이는 어떤 기업에도 적지 않은 금액입니다. 사기가 직원의 외부 계획에 대한 무지에서 비롯된 것인지 아니면 의식적인 참여에서 비롯된 것인지는 중요하지 않습니다. 사기는 치명적인 결과를 초래할 수 있습니다.재정적 영향은 많은 위험 중 하나일 뿐입니다. 결제 사기에 대한 뉴스가 공개될 경우 명예 훼손은 되돌릴 수 없습니다. 또한, 산업 규제 벌금은 종종 이해 관계자의 자금 또는 개인 식별 정보가 계획 과정에서 위태롭게 된 경우 발생합니다.
"Evaldas Rimasauskas"를 검색 엔진에 연결하기만 하면 이 AP 사기범이 Google과 Facebook 모두를 조작하여 지불 요청을 이행하도록 다양한 변조 방법(비즈니스 이메일 구성 체계 포함)을 사용한 방법에 대한 세부 정보를 찾을 수 있습니다. 미 법무부에 따르면 사기로 취득한 자금이 1억 달러 이상으로 리마사우카스가 관리하는 역외 계좌로 유입되었습니다. 그는 현재 짧은 5년형을 선고받고 복역 중이며 희생자들은 두 명의 기술 거물이 어떻게 속았는지에 대한 크고 대담한 물음표를 남겼습니다. 이 두 회사의 실패는 여론 법원에 의해 무기한 구두점으로 표시됩니다.
완벽한 TPP 위험 완화 계획과 은행의 추가 보안 수준이 없으면 회사도 마찬가지로 취약합니다. 모든 직원이 책상을 가로질러 오는 각 유형의 AP 거래 요청에 대해 주의 깊게 질문하도록 교육해야 합니다. 직원은 알려진 공급업체의 합법적인 거래처럼 보이는 거래에도 회의적이어야 합니다. 직원은 항상 다른 사람이 간과하고 있는 것이 없는지 확인해야 합니다. 또한 두 명의 고위 직원에 대한 표준 최소 승인은 물론 달러 금액 및 볼륨 임계값을 포함하는 승인 권한 수준을 설정해야 합니다. 파일에 저장된 별도의 방법(이메일 또는 우편 송장에 포함된 방법 대신)을 통해 지불을 요청하기 위해 공급업체에 빠른 전화를 걸어도 나쁘지 않습니다. 전신환 및 ACH 지불 요청의 경우 수신 금융 기관에 전화하여 수취인이 제공한 정보가 은행 기록 및 공증된 공급업체 계약과 일치하는지 확인하십시오.
Axos Bank는 디지털 뱅킹 플랫폼인 Direct Link Online을 통해 많은 TPP 위험 완화 계획 구성 요소를 의무화할 수 있습니다. 예를 들어, 특정 거래를 수행할 권한이 있는 사용자를 지정할 수 있으며 지불이 해제되기 전에 지불에 대한 두 번 이상의 검토를 요구할 수 있습니다. 긍정적인 지불 기능을 통해 발행된 수표가 업로드된 수표 이미지와 조정될 때까지 발행된 수표의 정산을 연기할 수도 있습니다. 또한 모든 Direct Link Online 액세스는 각 로그인이 무결성 검사를 통과하고 암호화된 보안 터널을 생성해야 하는 전용 웹 기반 브라우저 내에 있습니다. 인식할 수 없는 사이버 활동이 감지되면 세션과 진행 중인 모든 트랜잭션이 자동으로 종료됩니다.당신이 지금 알고 있는 것을 안다면 당신의 사업이 비유적인 대차대조표에서 또 다른 0이 되도록 하시겠습니까? 아니면 견고한 TPP 위험 완화 계획을 구현하고 Axos Bank와 파트너 관계를 맺어 AP 영웅이 되어 유리한 방향으로 나아가시겠습니까?
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