회계 자동화는 제가 2011년에 자격을 취득한 이후로 저를 매료시켰습니다. 저는 우리가 알고 있는 회계의 종말을 예측하는 많은 종말 시나리오를 보았습니다. 그리고 외부인에게 회계는 몇 가지 항목을 추가하는 경우일 뿐이므로 자동화에 적합해야 합니다. 그렇죠?
심사원으로 훈련했던 PwC를 그만두고 기술 스타트업의 세계로 옮겼습니다. 나의 첫 번째 사업인 ProConfirm은 은행 확인을 자동화하는 플랫폼이었습니다. 우리는 2014년에 ProConfirm을 매각했고 우리 직업의 미래와 로봇이 곧 인수될 것인지에 대해 생각해 보는 시간을 가졌습니다.
저는 이제 Coconut이라는 두 번째 회계 기술 회사를 운영하고 있습니다. 기술이 앞으로 몇 년 동안 회계에 큰 변화를 가져올 것이라는 데는 의심의 여지가 없습니다. 그리고 전반적으로 이것이 고객과 회계사에게 좋은 일이 될 것이라고 생각합니다.
하지만 이 모든 과정을 통해 내가 깨달은 것은 회계가 외부 사람들이 기대하는 방식으로 자동화될 수 없다는 것입니다.
인간의 손길
저는 수천 명의 자영업자와 소기업 소유주 및 회계사에게 컴퓨터가 복제할 수 있는 거리가 멀지 않은 마음의 평화를 제공한다고 이야기했습니다.
대화할 사람이 있고, 당신의 기분을 이해하고, 다년간 축적된 경험과 전문적인 판단을 가진 사람이 있어 고객에게 궁극적인 확신을 줄 수 있습니다. 경험을 통해 아무리 똑똑하더라도 기계가 상상할 수 없는 복잡성을 탐색할 수 있습니다.
이것이 회계사가 비즈니스 고문인 이유입니다.
단순히 합산되지 않습니다
Coconut을 시작할 때 우리는 자문했습니다. 고객이 원하는 자문 업무라면 어떻게 더 많이 할 수 있을까요? 우리가 찾은 것은 수동으로 준비하고 정리해야 할 작업이 많다는 것입니다. 그리고 이것은 클라이언트가 가치를 보지 못하기 때문에 외부로부터 공격을 받고 있습니다. 요약:
자동화는 메타데이터로 시작됩니다.
우리는 이 문제를 해결할 방법을 찾다가 데이터부터 시작하기로 결정했습니다. 트랜잭션 메타데이터가 자동화의 핵심임을 확인했습니다. 메타데이터는 트랜잭션을 더 자세히 설명하는 정보입니다. 기존 은행은 고객에게 메타데이터를 전달하지 않기 때문에 거래의 세금 컨텍스트를 자동으로 이해하기 어렵습니다.
따라서 Coconut의 출발점은 풍부한 메타데이터를 포함하여 소스의 거래 데이터를 제공하는 비즈니스 경상 계정을 만드는 것이었습니다.
고객의 경험 변화
우리는 또한 부기가 절대적으로 완료되어야 할 때까지 부기를 미루는 것으로 인해 많은 작업이 생성된다는 것을 깨달았습니다. 거래가 발생했을 때 고객과 상호작용할 수 있는 방법을 찾고 싶었습니다.
이는 기존의 은행 데이터로는 정말 어렵지만 스마트 당좌 계정을 기반으로 구축하면 데이터를 실시간으로 볼 수 있어 훨씬 쉬워집니다.
즉각적인 상호 작용은 다음과 같은 이점 때문에 부기 기록을 회고적인 것에서 즉각적인 것으로 변경합니다.
이를 가능하게 하기 위해 우리는 거래의 세금 컨텍스트를 이해하는 독점 프로세스를 구축했습니다. 정확도를 개선하기 위해 항상 미세 조정하고 있습니다. 그리고 몇 초 안에 거래에 대한 부기가 완료되고 바로 사용할 수 있는 깔끔한 시스템에 저장됩니다.
하지만 부기가 끝나면 다음은 어떻게 될까요?
우리의 목표는 회계사가 고객에게 통찰력과 조언을 제공할 수 있도록 하는 것입니다. 아주 적은 노력으로 양 당사자는 일상적이고 반복적인 것을 제거하고 어려운 일에 집중할 수 있습니다. 목표는 회계사가 더 많은 자문 업무를 수행하거나 고객 포트폴리오를 확장할 수 있도록 하는 것입니다.
영국 회계사와 협력
우리는 처음부터 고객과 긴밀하게 소통했으며 고객이 좋아하는 제품을 만들었습니다. 마찬가지로 회계사 도구에서 회계 커뮤니티와 협력하는 것이 정말 중요합니다.
Cheapaccounting.co.uk의 설립자인 Elaine Clark은 우리의 핵심 고문 중 한 명입니다. 그녀는 독립 회계사 및 그녀와 같은 네트워크를 위한 도구 개발을 지원하고 있습니다. 또한 Tony Margaritelli 및 ICPA와 협력하게 되어 매우 기쁘게 생각하며 ICPA 회원이 당사 제품에 우선적으로 액세스할 수 있도록 할 것입니다. Practice Evolution 2019 컨퍼런스에서 더 많은 정보를 공유할 때 뵙겠습니다!
코코넛이 하는 일
코코넛 제품은 iOS 및 Android에서 사용할 수 있는 휴대전화에서 몇 분 안에 열 수 있는 개인 거래자를 위한 현재 계정입니다.
코코넛은 사업주에게 세금 규칙에 대한 지침을 제공하고 소득과 지출을 분류하고 세금 청구서를 예측합니다. 또한 인보이스 발행 도구가 있어 인보이스를 계정에 대한 지불에 자동으로 일치시킵니다.
회계사 포털
고객 계정과 함께 회계사 포털을 구축하고 있습니다. 목표는 회계사에게 고객이 코코넛 계정에서 수행하는 거래에 대한 창을 제공하는 것입니다. 거래, 영수증 및 메모를 실제로 접근 가능한 형식으로 볼 수 있습니다. 쉽게 다운로드할 수 있습니다. 또한 회계사가 포털을 통해 클라이언트와 통신하여 부기 프로세스를 훨씬 더 효율적으로 만들 수 있기를 바랍니다.
참여하고 싶으신가요?
우리의 목표는 회계사가 고객에게 서비스를 제공하는 데 실제로 도움이 되는 차세대 도구를 개발하는 것입니다. 참여를 원하거나 채팅을 하거나 더 많은 정보를 원하시면 getcoconut.com/icpa로 이동하여 연락하십시오.
Sam은 런던(6월 27일)과 맨체스터(7월 4일)에서 열리는 ICPA의 2019 Practice Evolution 컨퍼런스에서 연설할 예정입니다. 자세한 내용을 확인하고 장소를 예약하려면 https://practiceevolution.co.uk/로 이동하세요.