현금 흐름표는 비즈니스의 현재 재무 상태에 대한 아이디어를 제공할 수 있습니다. 그러나 회사의 미래 현금 흐름을 보는 것이 좋지 않을까요? 현금 흐름의 미래를 보기 위해 수정 구슬이 필요하지 않습니다. 대신 현금 흐름 예측을 만드십시오. 현금 흐름 예측 및 현금 흐름 예측 방법에 대해 알아보려면 계속 읽으십시오.

현금 흐름 예측이란 무엇입니까?

현금 흐름 예측에 대해 배우려면 먼저 현금 흐름이 무엇인지 알아야 합니다.

현금 흐름은 비즈니스에서 들어오고 나가는 돈의 양입니다. 건전한 현금 흐름은 비즈니스를 성공으로 이끄는 데 도움이 될 수 있습니다. 그러나 열악하거나 부정적인 현금 흐름은 비즈니스의 미래에 재앙을 초래할 수 있습니다.

비즈니스의 현금 흐름을 예측하려면 현금 흐름 예측을 만드십시오. 현금 흐름 예측은 모든 수입과 지출을 포함하여 사업에 들어오고 나갈 것으로 예상되는 돈을 추정합니다.

일반적으로 대부분의 기업의 현금 흐름 예측은 12개월 기간을 포함합니다. 그러나 귀하의 비즈니스는 주간, 월간 또는 반기 현금 흐름 예측을 생성할 수 있습니다.

현금 흐름 예측의 장점

예상 현금 흐름을 예측하면 비즈니스 성공을 촉진하는 데 도움이 될 수 있습니다.

현금 흐름을 예측하는 것은 많은 이점이 있습니다. 현금 흐름 예측 생성의 장점은 다음과 같습니다.

• 현금 부족 및 흑자 예측
• 기간 동안의 사업 비용 및 수입 확인 및 비교
• 비즈니스 변화의 효과 추정(예:직원 고용)
• 대주에게 제때 상환할 수 있는 능력을 입증하십시오.
• 조정이 필요한지 결정(예:비용 절감)

현금 흐름 예측이 모든 비즈니스에 적용되는 것은 아닙니다. 예상 현금 흐름 분석은 잘못 수행될 경우 시간과 비용이 많이 소요될 수 있습니다.

현금 흐름 예측은 결코 완벽할 수 없음을 명심하십시오. 그러나 예상 현금 흐름을 현금 흐름 관리에 도움이 되는 도구로 사용할 수 있습니다.

결론은 현금 계획을 통해 비즈니스가 어디로 향하고 있는지 더 명확하게 파악할 수 있다는 것입니다. 또한 개선 및 비용 절감이 필요한 부분을 알려줄 수 있습니다.

예상 현금 흐름 계산 방법

비즈니스의 예상 현금 흐름을 계산할 준비가 되었다면 과거 회계 데이터를 수집하십시오.

회계사, 장부 또는 회계 소프트웨어에서 비즈니스 수입과 지출을 자세히 설명하는 보고서를 받아야 합니다. 예측하려는 기간에 따라 추가 정보를 수집해야 할 수도 있습니다.

현금 흐름 예측을 계산하는 방법을 배우고 싶으십니까? 아래의 예상 현금 흐름 단계를 사용하십시오.

1. 기간 시작에 대한 비즈니스 현금 찾기

기간 시작부터 현금을 계산하려면 소득에서 이전 기간의 비용을 빼야 합니다.

기초 현금 =이전 기간의 소득 – 이전 기간의 비용

2. 다음 기간 동안 들어오는 현금 예상

다음으로, 다음 기간 동안 비즈니스에 얼마나 많은 현금이 들어올지 예측해야 합니다.

들어오는 현금에는 수익, 신용 판매, 대출 등이 포함됩니다.

이전 기간의 추세를 보고 미래 현금을 예측할 수 있습니다. 이전 기간과 다른 모든 변경 또는 요소(예:신제품)를 고려하십시오.

3. 다음 기간의 비용 추정

다음 기간에 지불할 모든 비용을 생각하십시오. 원자재, 임대료, 공과금, 보험 및 기타 청구서 등을 고려하십시오.

4. 수입에서 예상 비용 빼기

비즈니스의 현금 흐름을 계산하려면 예상 수입에서 예상 비용을 빼세요.

현금 흐름 =예상 수입 – 예상 비용

5. 기초 잔액에 현금 흐름 추가

현금 흐름을 계산한 후 기초 잔액에 추가해야 합니다. 이것은 또한 당신에게 당신의 결산 잔액을 줄 것입니다. 마감 잔액은 다음 기간의 시작 잔액으로 이월됩니다.

다음 기간의 예상 현금 흐름을 완료하려면 위의 단계를 반복하십시오.

혼란스러운? 걱정 마! 아래에서 프로젝트 현금 흐름표의 예를 살펴보십시오.

현금 흐름 예측 생성

고유한 현금 흐름 예측을 생성하려면 미래 기간에 대한 열 작성을 시작하십시오. 또는 스프레드시트를 활용하여 현금 흐름표 예측을 구성할 수 있습니다.

현금 흐름 예측에 다음 범주를 포함해야 합니다.

• 기초 잔액
• 현금(예:판매)
• 현금화(예:비용)
• 현금 입출금 합계
• 현금 사용(예:재료)
• 해당 기간의 총 현금 흐름
• 결산 잔액
• 기간(예:1월)

현금 흐름 예측 보고서에 섹션을 배치한 후 예상 현금 흐름 계산을 연결합니다.

현금 흐름 예측 재검토

현금 흐름 예측은 고정되어 있지 않습니다. 자신의 위치를 ​​확인하기 위해 때때로 투영을 다시 확인하십시오.

현금 흐름 예측에 큰 차이나 결함이 있는 경우 더 많은 수치를 분석하고 파헤쳐야 할 때일 수 있습니다. 예측과 관련된 문제를 조기에 정확히 찾아내면 미래에 중대한 부정확성을 방지할 수 있습니다.

예상을 최대한 정확하게 유지하려면 다음과 같은 변동 비용을 고려하십시오.

• 세 번의 급여가 있는 달
• 성수기 판매
• 보험료 납부 기한(예:보험)
• 추가 직원 고용

좋은 경험 법칙은 너무 먼 미래를 내다보지 않는 것입니다. 너무 많은 변수가 비즈니스에 영향을 미치고(예:경기 침체) 미래 현금 흐름에 영향을 미칠 수 있습니다.

언급했듯이 현금 흐름 예측의 표준 기간은 12개월입니다. 현금 흐름 예측 기간을 미리 1년으로 제한하십시오. 그렇게 하면 예측에 영향을 미치는 예상치 못한 비용과 오류를 방지할 수 있습니다.

재무 예측을 추적할 시간이 없는 경우 예측 업데이트를 회계 담당자에게 위임하는 것이 좋습니다. 또는 기본 회계 소프트웨어를 사용하여 현금 흐름을 추적하는 방법을 간소화할 수 있습니다.

정확한 현금 흐름 예측을 위해서는 고객 지불금을 받고 추적해야 합니다. Patriot의 온라인 회계 소프트웨어를 사용하면 수입과 지출을 기록하여 재정을 최상의 상태로 유지할 수 있습니다. 무엇을 기다리고 있습니까? 오늘 셀프 가이드 데모를 시작해 보세요.

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이 기사는 원래 게시 날짜인 2012년 8월 28일에서 업데이트되었습니다.