투자자로서 당신은 당신의 돈으로 현명한 선택을 하기를 원합니다. 이를 수행하는 한 가지 방법은 투자의 연간 총 수익을 계산하는 것입니다. 연간 총 수익은 12개월 동안 투자의 평균 수익(또는 손실)을 알려줍니다. 종종 백분율로 표시됩니다.
주식을 포함한 다양한 유형의 투자에 대한 연간 총 수익률을 찾을 수 있습니다. , 채권, 뮤추얼 펀드, 부동산 등. 이렇게 하면 주식 구매와 부동산 투자와 같은 두 가지 별개의 투자 유형을 비교할 수 있습니다. 이러한 투자가 다른 기간 동안 유지되더라도 할 수 있습니다.
연간 총 수익 및 찾는 방법에 대해 자세히 알아보십시오.
연간 총 수익은 투자로 얻은 평균 금액을 계산합니다. 연간 기준. 이는 1년 동안 진행되거나 12개월의 대체 기간이 될 수 있습니다.
연간 총 수익률은 평균 연간 수익률과 다릅니다. 연간 총 수익은 투자 기간 동안의 복리 계산을 설명하지만 평균 연간 수익은 그렇지 않습니다.
연간 총 수익을 아는 것은 투자 수익을 달러로 환산할 때 도움이 됩니다. 용어는 알려져 있지만 실제 백분율 비율은 알려져 있지 않습니다. 또한 다양한 기간 동안의 투자 수익을 비교할 수 있습니다.
예를 들어, 특정 수량의 주식을 보유하고 있다고 가정해 보겠습니다. 년 및 다른 년 동안의 부동산 투자. 연간 총 수익률을 사용하여 이 두 투자의 성과를 직접 비교할 수 있습니다.
다른 뮤추얼 펀드의 가치 변화를 비교할 수 있습니다. 년 수. 연간 총 수익은 투자의 성공을 비교할 수 있는 좋은 방법입니다.
두 뮤추얼 펀드의 성과를 비교한다고 가정해 보겠습니다. 그렇게 하려면 주어진 기간 동안의 수익률과 투자가 유지된 기간이라는 두 가지 변수를 알아야 합니다.
방정식은 다음과 같습니다.
위 방정식에서 "R"은 반환값이고 " N”은 투자가 이루어진 기간입니다.
당신이 뮤추얼 펀드를 소유하고 있다고 가정해 보겠습니다. 4년 동안의 수익률:7%, 10%, 8%, 12%. 연결하면 방정식은 다음과 같습니다.
연간 총 수익 ={(1 + .07) x (1 + .10) x (1 + .08) x (1 + .12)1 / 4 - 1 또는 1.09232 - 1 =.09232 x 100(퍼센트로 표현하기 위해) =9.23%.
따라서 뮤추얼 펀드의 연간 총 수익률은 9.23%입니다. 그런 다음 이 뮤추얼 펀드의 수익률을 다른 뮤추얼 펀드와 비교하고 2년 동안 다른 연간 수익률을 제공한다고 가정합니다. 그런 다음 방정식을 반복하여 R에 대해 새 백분율을 입력하고 N에 대해 4 대신 2를 입력합니다.
종종 투자는 투자 평가가 아닌 연간 평균 수익으로 평가됩니다. 연간 총 수익. 이 두 측정항목은 동일하지 않습니다.
평균 연간 수익은 단순히 일정 기간 동안의 총 수익을 나눈 값입니다. 발생한 기간의 수로. 연간 총 수익이 고려되는 복리를 무시합니다.
평균 수익률은 뮤추얼 펀드 또는 둘 이상을 비교하십시오. 펀드가 1년에 12%의 수익률을 기록하고 다음 해에 20%의 손실을 보고 3년 차에 15%의 수익을 얻는다면 3년 평균 연간 수익률은 다음과 같습니다.
평균 수익 =(12% + -20% + 15%) / 3년 =2.33%
같은 3년 동안의 연간 총 수익은 많이 다를 것입니다. 연간 총 수익률을 구하는 공식에 동일한 숫자를 대입하면 다음과 같습니다.
연간 총 수익 ={(1.12) (.80) (1.15 )}1/3 – 1 =0.0100 x 100 ≈ 1.00%
투자 손실이 20%인 해에 80%가 첫해 말부터의 잔액. 이것이 0.80을 곱하는 이유입니다. 두 번째 해의 손실이 연간 총 수익률과 평균 연간 수익률에 미치는 영향을 확인할 수 있습니다.
복리를 위한 연간 총 수익 계정; 2년차에 20%의 손실이 긍정적인 영향을 미치고 있습니다.
연간 총 수익률은 평균 수익률과 비교하여 종종 투자 가치에 대한 더 명확한 스냅샷
연간 총 수익은 투자 성과를 미리 보여주지만 가격 변동이나 변동성에 대한 어떠한 표시도 제공하지 않음을 명심하십시오. 지표를 볼 때 투자자는 수수료를 뺀 후 더 높은 가치의 순익, 즉 일정 기간 동안 투자에서 벌거나 잃은 금액을 더 높은 가치로 두는 경향이 있습니다.