투자에 대해 자세히 알아보려면 클럽에 가입하십시오. 말 그대로.
전염병이 시작되고 투자 가능한 시장에 대한 대중의 관심이 높아진 이후로 투자 클럽의 인기도 높아졌습니다. 투자 클럽에 자원을 제공하는 교육 비영리 단체인 전미 투자자 협회(National Association of Investors)에 따르면 그러한 클럽의 수는 지난 2년 동안 두 배 이상 증가했습니다.
NAIC의 CEO인 Ken Zendel은 그 이유를 이해하는 것은 어렵지 않다고 말합니다. "투자 클럽은 주식 시장에 대해 배울 수 있는 이상적인 방법입니다. 그들은 자원을 모으고, 아이디어를 공유하고, 연구 작업을 나눌 수 있는 지원 환경입니다."라고 그는 말합니다.
그는 "트레이너와 함께 체육관에 가는 것과 같다"고 덧붙였다. "당신과 당신의 친구, 가족, 동료들은 서로 아이디어를 주고받고 서로를 확인할 수 있습니다. 그리고 당신은 모든 사람의 돈을 다루고 있기 때문에 더 많은 일과 더 많은 관심을 기울이게 됩니다."
친구 및 가족과 함께 투자하는 방법에 대해 배우는 것이 관심이 있다면 계속 읽으십시오. 클럽이 어떻게 작동하는지, 몇 가지 위험 요소 및 잠재적 위험 위험 요소가 있는 금융 전문가가 가입하기 전에 알고 있어야 한다고 말하는 내용을 계속 읽으십시오.
투자 클럽은 자체 규칙과 부칙을 설정하므로 정확히 똑같은 것은 없습니다. Zendel은 대부분의 클럽에 8-12명의 회원이 있지만 "어떤 클럽은 2-3명 정도로 작고 어떤 클럽은 30-40명으로 구성되어 있습니다."라고 말합니다.
클럽은 일반적으로 중개소에 특정 유형의 투자 계좌를 개설하고 회원들은 예를 들어 매월 회의에서 정기적으로 투자하도록 권장합니다. 회원들은 일반적으로 동일한 금액을 기부하지만 일부 클럽은 일부 회원이 다른 회원보다 더 많거나 적게 기부하도록 선택할 수 있으며 특정 회원은 포트폴리오의 이익에 대해 더 많은 권리를 주장할 수 있습니다.
포트폴리오 크기도 다를 수 있습니다. NAIC는 대부분의 클럽이 물건을 작게 만들 것을 권장합니다. Zendel은 "당신이 잘 지켜볼 수 있는 것보다 더 많은 주식을 갖고 싶지는 않습니다."라고 말합니다. "각 회원이 2~3개의 주식을 시청하고 각 클럽 회의에 하나의 새로운 아이디어를 제공할 것을 권장합니다."
일반적인 회의에서 클럽은 회원들이 할당된 주식에 대한 업데이트를 전달하고 새로운 투자 아이디어에 대해 그룹에 발표하기 전에 전체 포트폴리오를 빠르게 검토하는 것으로 시작할 수 있습니다. 그런 다음 그룹은 새로운 자금을 어떻게 투자할지 공동으로 결정합니다.
미국 개인 투자자 협회(American Association of Personal Investors)의 부회장인 Charles Rotblut은 클럽이 시장에 대해 더 잘 알게 해줄 것인지 아닌지는 회원들의 투자 접근 방식에 달려 있다고 말합니다. "그것은 모두 클럽과 그 안에 있는 사람에 달려 있습니다."라고 그는 말합니다.
"일부는 사람들이 돈을 모으고 거래 아이디어를 공유하기 위해 형성되고 있습니다."라고 그는 말합니다. "다른 사람들은 시장에서 보고 있는 것에 대해 진지한 토론을 하고 서로에게서 배우려고 합니다."
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젠델은 클럽을 시작하거나 기존 클럽에 가입할 생각이라면 후자 범주로 향하는 그룹을 선택하라고 말합니다. 그의 조직의 제휴 웹사이트인 Better Investing에서는 클럽이 4가지 투자 원칙, 즉 정기적인 투자, 배당금 지급과 같은 수익 재투자, 광범위한 포트폴리오 다각화, 고품질 성장주 식별에 집중할 것을 권장합니다.
우승한 주식을 고르는 것은 전문가에게도 말처럼 쉬운 일입니다. 그러나 수익성 및 가치 평가 측정과 같은 기업의 펀더멘털을 탐구함으로써 이론적으로 시장을 움직이는 요인에 대해 배웁니다. 그룹이 그 연구에 전념한다면 모든 사람이 배울 기회가 있다고 Rotblut은 말합니다.
"이상적으로는 지식이 있는 사람이 주식을 모니터링하는 방법을 설명할 수 있는 멘토링 프로세스가 있습니다."라고 그는 말합니다. "당신은 지식과 경험을 가진 사람들이 그것을 공유하고 기꺼이 교육을 받고 그러한 과정을 갖고 있는 더 많은 초보자를 원합니다."
기존 투자 클럽에 가입할 생각이라면 먼저 조사를 해보라고 Rotblut는 말합니다. "회의에 한두 번 참석할 수 있는지 묻는 것 외에 다른 방법은 없습니다."라고 그는 말합니다. "그들이 어떻게 운영되고 있는지, 어떤 성격이 작용하는지, 투자 결정을 내리는 방법을 보는 것이 정말 중요합니다."
그는 클럽이 소수의 사람들에 의해 지배되거나 절차가 투명하지 않다면 위험 신호라고 덧붙였습니다.
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뉴욕 주 이스트 노리치에 있는 마스터 플랜 어드바이저리(Master Plan Advisory)의 공인 재무 설계사인 Peter Pallion은 선을 어떻게 정의하느냐에 달려 있다고 말합니다. "평균적으로 사람들은 교육을 받고 엔터테인먼트 가치를 얻을 수 있다는 생각으로 그런 클럽에 확실히 들어갈 수 있습니다."라고 그는 말합니다. "하지만 월스트리트를 능가한다고요? 그건 좀 어려울 겁니다."
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이러한 이유로 금융 전문가들은 특히 처음에는 투자 클럽에 상당한 금액을 투자하는 것을 권장하지 않습니다. "나는 발끝으로 들어갈 것입니다."라고 Rotblut는 말합니다. "몇 년 동안 적은 양으로 시작하여 상황이 어떻게 돌아가는지 확인하십시오."
또 다른 잠재적인 우려:세금. 투자 클럽 자금은 일반적으로 과세 대상 계정에 보관되기 때문에 그룹이 상당한 이익을 위해 투자를 매각하는 경우 결과에 직면할 수 있습니다.
Pallion은 "조세 결과의 가능성을 항상 인식해야 합니다."라고 말합니다. "마지막으로 원하는 것은 세금이 부과되는 깜짝 청구서입니다."
그는 세금을 제대로 낸다고 해도 친구나 가족과 재정적 관계를 맺는 것은 역효과를 낼 가능성이 있다고 덧붙였다. "손실이나 실적이 저조한 경우 관계를 테스트할 수 있습니다."라고 그는 말합니다. "실제 돈과 실제 손실에 관해서는 많은 불쾌감을 줄 가능성이 있습니다."
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