Wealthsimple은 밀레니얼 세대 투자에 인기 있는 로보어드바이저로, 회사 자체에서 서비스를 설명하는 것처럼 "자동 조종 장치에 투자"합니다.
Wealthsimple은 업계 최고의 온라인 투자 운용사 중 하나이지만 귀하에게 적합합니까?
Wealthsimple이 작동하는 방식, 플랫폼이 재정을 투자하는 방식, 장단점을 포함하여 이 로보어드바이저에 대해 더 자세히 살펴보겠습니다.
Wealthsimple은 로보어드바이저의 세계에서 핵심적인 역할을 하고 있으며, 포괄적이고 풍부한 투자 기회를 제공하기 위해 시간과 배려를 기울일 가치가 있습니다.
10억 달러 이상의 자산을 관리하고 있으며 경험 많은 금융 전문가와 실리콘 밸리 최고의 기술 두뇌로 구성된 팀의 지원을 받고 있습니다.
Wealthsimple의 인력은 Google, Apple, Amazon과 같은 대기업에서 근무한 경험이 있는 디자이너, 데이터 과학자 및 소프트웨어 엔지니어로 구성되어 있습니다.
Wealthsimple은 다음에 적합합니다.
Wealthsimple은 최소 계정 없이 프리미엄 품질의 장기 투자 관리 서비스를 제공하는 자동화된 투자 서비스입니다.
저비용 인덱스 펀드를 대상으로 하는 다양한 상장지수펀드(ETF) 포트폴리오에 자금을 투자합니다. 이를 통해 전 세계 다양한 산업에 걸쳐 수천 개의 서로 다른 회사에 투자한 포트폴리오를 만들 수 있습니다.
Wealthsimple은 다음과 같은 다양한 서비스를 제공합니다.
Wealthsimple은 투자 전략에 Modern Portfolio Theory를 사용합니다. 노벨상을 수상한 경제학자 해리 마코위츠(Harry Markowitz)가 개발한 이론에 따르면 투자를 다양화하면 위험을 최소화하고 수익을 극대화할 수 있습니다.
Wealthsimple 서비스에 가입하는 것은 위험 평가 설문지를 작성하는 것만큼 간단합니다. 귀하가 제공하는 정보는 초기 위험 프로필을 결정하는 데 도움이 됩니다.
그러면 로보어드바이저가 귀하의 투자 목표, 위험 허용 범위, 투자 기간, 투자에 대해 얼마나 이해했는지, 과거 투자 경험을 기반으로 포트폴리오 조합을 추천할 것입니다.
좋은 점은 특히 결정 요인이 시간이 지남에 따라 변할 때 특정 요구에 따라 포트폴리오를 조정할 수 있는 옵션이 있다는 것입니다. Wealthsimple에 전화를 걸거나 이메일을 보내면 됩니다. 그들이 귀하의 상황에 대해 논의하고 필요한 조정을 할 것입니다.
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Wealthsimple은 다양한 투자자의 요구 사항을 충족하도록 설계된 4가지 포트폴리오를 제공합니다.
Basic은 $100,000를 초과하지 않는 잔액이 있는 계정을 대상으로 하는 가장 단순한 Wealthsimple 포트폴리오입니다. 매년 0.50%의 관리 수수료를 부과합니다. Wealthsimple 기본 계획에서 제공하는 서비스는 다음과 같습니다.
기본 포트폴리오를 사용하면 아래 표에 나와 있는 포트폴리오 중 하나를 얻을 수 있습니다.
| 포트폴리오 유형 | 주식 | 채권 |
| 균형 | 50% | 50% |
| 성장 | 80% | 20% |
| 보수적 | 65% | 35% |
베이직 포트폴리오는 10개의 다른 ETF로 구성됩니다. 그 중 6개는 주식형 펀드이고 나머지는 채권형 펀드입니다.
블랙 포트폴리오는 최소 $100,000 투자를 원하는 대규모 투자자에게 이상적입니다. 이 포트폴리오의 관리 수수료는 0.40%입니다.
<블록 인용>Black 포트폴리오는 경험이 풍부한 재무 고문과 함께 장기 목표를 검토하고 이 포트폴리오가 목표 달성에 어떻게 도움이 되는지 확인할 수 있는 기회를 제공합니다.
이 포트폴리오를 사용하면 세금 효율성도 높일 수 있습니다. 즉, 로보어드바이저가 세금 효율적인 자금으로 포트폴리오를 구축합니다.
Wealthsimple Black Portfolio는 Basic Portfolio와 동일한 방식으로 생성된다는 점도 주목할 가치가 있습니다. 즉, 균형, 보수 및 성장 포트폴리오도 포괄합니다.
또한 이 포트폴리오에는 전 세계 약 400개 도시의 1,000개 이상의 VIP 항공사 라운지 이용과 같은 흥미로운 특전이 포함되어 있습니다. 2인용 무료 Priority Pass 멤버십도 제공됩니다.
사회나 환경에 긍정적인 영향을 미치는 조직에 투자하려는 경우 Wealthsimple SRI 포트폴리오가 적합할 것입니다.
이 포트폴리오는 주로 성별 다양성, 저렴한 주택 또는 저탄소 배출을 촉진하는 회사에 투자합니다.
주식형 펀드와 채권형 펀드 등 6개 펀드에 투자한다. 베이직, 블랙 포트폴리오와 비용차이가 크지 않습니다.
투자 금액이 $100,000 미만이면 연간 관리 수수료 0.50%를 지불해야 합니다. 단, 최초 $5,000에 대한 수수료는 면제됩니다.
$100,000를 초과하는 투자의 경우 더 낮은 관리 수수료(연간 0.40%)를 지불하게 됩니다.
이슬람 투자 원칙을 지키는 투자 기회를 찾고 있다면 Wealthsimple Halal Investing 포트폴리오가 제공하는 것이 무엇인지 알고 싶을 것입니다.
이 포트폴리오의 주요 속성 중 하나는 채권이 포함되어 있지 않다는 것입니다. 이는 이슬람 율법이 부채로 인한 이익을 허용하지 않는다는 사실과 일치합니다. 따라서 할랄 포트폴리오는 개별 주식에만 투자합니다.
할랄 포트폴리오는 모든 개인 투자자에게 맞춤화할 수 없는 단일 포트폴리오입니다. 그것은 50개의 다른 회사의 주식에 투자합니다. 이러한 회사는 샤리아 법을 주로 따르는 회사를 대표해야 합니다.
할랄 포트폴리오는 헤지 펀드 주식 시장 지수 고정 수입, 주식 및 다중 자산 포트폴리오 분석 도구를 제공하는 세계적인 제공업체인 MSCI(Morgan Stanley Capital International)의 전문가 팀이 작성했습니다.
또한 Halal Portfolio는 보수적이거나 균형 잡힌 포트폴리오를 제공하지 않으며 이는 전적으로 주식으로 구성되어 있기 때문에 더 높은 위험이 있는 포트폴리오입니다.
Wealthsimple로 계정을 개설하는 것은 매우 간단합니다. 아래 단계를 따르기만 하면 됩니다.
도중에 막히면 1-855-782-3559로 Wealthsimple 고객 서비스에 전화할 수 있습니다.
[email protected]로 이메일을 보낼 수도 있습니다. Wealthsimple의 웹사이트에서는 교육 콘텐츠를 충분히 얻지 못할 수도 있지만, 심층적인 세부 정보 없이 할 수만 있다면 사용자 친화적인 웹사이트는 인상적입니다.
귀하의 가치와 일치하는 포트폴리오에 투자하려는 경우 Wealthsimple을 사용하면 결코 잘못되지 않을 것입니다. Wealthsimple의 가치 기반 투자 상품은 타의 추종을 불허합니다.
다양한 사회적 책임 투자 및 할랄 포트폴리오 옵션을 제공합니다. 또한 세금 감면 수확, 최소 잔액 없음, 경험 많은 재무 설계사와의 액세스와 같은 추가 혜택을 누릴 수 있습니다.
Wealthsimple의 주요 단점은 계정 관리 수수료입니다.
관리 수수료는 장기 투자 수익에 상당한 영향을 미칠 수 있으므로, 특히 계정 잔액이 Wealthsimple의 더 낮은 자문 수수료 비율에 해당하지 않는 경우 투자하기 전에 0.4% 및 0.5% 관리 수수료를 고려해야 합니다.
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