연구에 따르면 성공적인 펀드 매니저와 나머지 펀드 매니저를 구분하는 것은 손실자를 팔 때와 이익을 얻을 때를 아는 것입니다.
표면적으로 이것은 초등한 것처럼 보일 수 있지만 인간으로서 우리는 가난한 투자자로 설계되어 있습니다. 두 명의 경제학자(Daniel Kahneman 및 Amos Tversky)의 연구에 따르면 투자자는 이익을 늘리기 위해 위험을 감수하는 것보다 손실을 피하기 위해 위험을 감수하는 것이 더 행복합니다. 다른 말로 하면 그들은 손실된 투자를 마땅히 해야 할 것보다 더 오래 붙잡고 있을 것입니다. 그 이유는 인간의 심리학이 우리를 일관성 있게 이끌기 때문입니다. 일관성을 유지하려는 우리의 열망은 환경을 정복하고 지구를 지배하는 능력에 필수적이었습니다. 수천 년에 걸쳐 인간은 개인보다는 집단의 더 큰 이익을 위해 일하는 법을 배웠습니다. 이 작업을 수행하려면 개인이 원하는 대로 수행하도록 의존할 수 있어야 했습니다. 또한 집단 행동의 예측 가능성, 즉 '일관성'이 필요합니다. 이러한 일관성 때문에 우리는 관점을 바꾸기가 어렵습니다. 인간이 의미하는 것 중 일부는 일관성을 유지하는 능력입니다.
투자와 관련하여 이것은 우리가 잘못되었을 때 우리가 이전에 보유했던 것과 반대되는 견해를 갖는 것을 참을 수 없기 때문에 자연스럽게 오랫동안 투자 손실을 안고 있게 된다는 것을 의미합니다. 좋은 것. 이를 해결하는 방법은 손절매와 같은 객관적인 도구를 사용하는 것입니다.
반면에 우리는 성공 투자를 너무 오래 잡고 시장이 불가피하게 바뀔 때 축적한 이익을 포기하는 경향이 있습니다. 따라서 더 이상 옳지 않을 때를 아는 것만큼이나 틀렸을 때를 아는 것이 중요합니다. 다시 특정 유형의 손절매를 사용하여 DIY 투자자가 승자를 판매할 시기를 객관적으로 알 수 있습니다.
80-20 투자자 손절매는 전통적인 손절매와 달리 후행 손절매 경고로 알려져 있습니다. 전통적인 손절매는 투자에 대해 지불한 가격만 참조하여 작동합니다.
10파운드에 주식을 샀다고 가정해 봅시다. 5% 손절매는 가격이 당신이 지불한 가격보다 5% 아래로 떨어질 때만 발동됩니다. 따라서 이 예에서 5% 손절매는 주가가 £9.50로 떨어지는 경우에만 트리거됩니다. 그러나 시장이 폭락하기 전에 주가가 50파운드까지 상승했을 수 있습니다. 충돌에 대해 가장 먼저 알게 되는 것은 주식 가치가 지불한 금액 아래로 떨어지고 손절매가 발동되었을 때입니다.
그러나 후행 손절매는 보유하는 동안 해당 주식이 달성하는 최고가를 기준으로 작동합니다. 예를 들어, 주가가 £10에서 £50로 상승했다면 가격이 £47.50에 도달했을 때, 즉 £50의 최고점보다 5% 낮은 5%의 추적 손절매 경고만 받게 됩니다. 그렇게 하면 최악의 시장 매도 상황을 피하는 동시에 매각하여 막대한 이익을 얻을 수 있는 선택권이 생깁니다.
80-20 Investor는 매월 Best of the Best Fund Selection에 속하는 펀드에 대해 이메일을 통해 5% 후행 손절매 경고를 발행합니다. 다음에 베스트 오브 베스트 펀드 목록이 업데이트될 때까지 각 펀드의 펀드 가격이 모니터링됩니다.
80-20 투자자 손절매 알림은 투자 여부에 관계없이 해당 월에 베스트 오브 베스트 셀렉션에 오른 자금을 기반으로 회원에게 자동으로 전송됩니다. 손절매 경고는 투자에 대한 조언이나 지시로 간주되어서는 안 되며 정보 제공용일 뿐입니다.
그러나 그들은 시장이 회전할 수 있고 귀하의 펀드 보유를 검토할 수 있다는 조기 경고 신호를 제공합니다. 80-20명의 투자자 회원을 위해 50,000파운드의 포트폴리오를 실시간으로 운영할 때 시장과 전문 펀드 매니저를 편안하게 능가하는 성과를 거두었습니다. 또한 손절매 알림을 개별 펀드 부문에 대한 시장 심리의 척도로 사용합니다. 이익을 취하십시오.
여기에서 모든 과거 80-20 투자자 손절매 경고를 볼 수 있다는 것을 잊지 마십시오.