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암호화폐 프런티어가 투자의 새로운 영역을 열었지만, 큰 수익의 가능성과 함께 암호 화폐 사기에 돈을 잃을 위험이 큽니다. 그러한 사례 중 하나는 SQUID 암호 화폐 사기로, 투자자가 암호 화폐 러그 풀에서 2백만 달러 이상을 잃게 되었습니다.

지적인 사람들이 어떻게 속아서 불법 암호화폐 투자에 빠져 돈을 잃습니까? 그 원인 중 일부는 암호화폐가 여전히 널리 오해되고 있고 변동성이 있기 때문입니다. 그러나 투자자는 암호 화폐 사기 및 러그 풀의 위험 신호를 피함으로써 포트폴리오의 보안을 높일 수 있습니다.

TL;DR

• 암호화폐 및 기타 디지털 자산은 사기 및 사기에 취약하여 투자자를 사취하여 거액의 돈을 빼돌립니다.
• FTC(연방 무역 위원회)는 2020년 10월에서 2021년 5월 사이에 총 8천만 달러의 손실이 발생한 암호화 관련 사기를 보고했습니다.
• 일반적인 사기는 암호화폐 제작자가 투자자의 돈을 가져가고 즉시 프로젝트를 포기하여 투자자에게 가치 없는 자산을 남길 때 발생하는 "러그 풀(rug pull)"입니다.
• 기록상 가장 큰 암호화폐 사기는 175개국의 투자자들을 40억 달러에서 사취한 OneCoin으로, 창시자인 컬트 같은 인물이 사라지기 전에 사기를 쳤습니다.
• 투자자는 가짜 평가, 등록되지 않은 판매자, 높은 수익 보장과 같은 암호화폐 사기의 일반적인 경고 신호를 관찰해야 합니다.

일반적인 암호화폐 사기 유형

주류 미디어는 치솟는 암호화폐 가치와 같은 관심을 끄는 뉴스만 다루곤 합니다. 이것은 암호 화폐를 둘러싼 과대 광고를 부추기고 사람들이 무작정 투자하도록 유도할 가능성이 있습니다.

오늘날 가장 흔한 암호화폐 사기는 다음과 같습니다.

• 피싱 사기: 피해자는 이메일을 클릭하고 개인 정보를 입력하도록 확신합니다.
• 암호화폐 ATM: 전신 사기의 반전
• 초기 코인 제공(ICO): 제작자가 새 토큰을 과대 광고하고 돈으로 도약하는 "펌핑 및 덤프"의 기회가 종종 있습니다.
• DeFi 러그 풀: 2021년 7월 현재 1억 1,300만 달러 손실에 대한 책임

공격자는 또한 로맨스 사기와 경품 사기를 사용하여 암호화 사기를 꾀합니다. 또한 2021년 말에 Instagram 해커는 사람들을 속여 비트코인을 보내도록 유도하는 방법으로 인질 스타일의 동영상을 만들도록 사용자를 설득했습니다.

최근 암호화폐 사기 및 러그 풀

Netflix 시리즈 "오징어 게임"을 기반으로 만든 가짜 암호화폐 SQUID는 시가 총액 200만 달러 이상에 도달했지만 0달러로 급락했습니다. 구매한 사람들은 새로운 암호 화폐에 투자하고 있다고 생각했지만 대신 제작자에게 모든 돈을 잃었습니다.

SQUID를 구매한 투자자는 자산을 판매할 수 없습니다. 사람들이 사기라는 것을 깨닫기 시작하는 동안 뉴스 채널은 SQUID의 80,000% 이상의 상승을 자랑하여 더 많은 사람들을 효과적으로 투자하도록 이끌었습니다.

SQUID 사태는 암호 "러그 풀(rug pull)"의 한 예입니다. 이 사건의 제작자는 코인을 실제 통화로 현금화하여 소위 코인의 가치를 빠르게 파괴했습니다. 아래에서 깔개를 뽑는 느낌이 이 사기의 영향을 완벽하게 설명합니다.

유명인사(더 정확하게는 유명인사를 가장한 사기꾼)도 암호화폐 과대 광고에 돈을 벌고 있습니다. FTC는 6개월 동안 보고된 암호화폐 손실 중 200만 달러 이상이 Elon Musk를 사칭한 사람들로 인해 발생했다고 밝혔습니다.

Musk 사기에는 Tesla 창립자가 암호화폐를 제공하고 있다고 주장하는 소셜 미디어 게시물이 포함되었습니다. 캐치? 참가자들은 먼저 머스크에게 비트코인을 보내야 했고 머스크는 "투자"를 두 배로 늘릴 예정이었다.

암호화폐 사기 또는 사기에 대한 경고 신호

암호화폐 및 사기 전문가는 투자자가 암호 화폐 또는 기타 디지털 자산에 투자할 때 주의해야 할 위험 신호가 있음을 알고 있습니다. 다음은 잠재적인 암호화폐 사기에 대한 몇 가지 기본적인 경고 신호입니다.

• 플랫폼을 통해 사용자는 암호화폐를 판매할 수 없고 구매만 할 수 있습니다.
• 웹사이트 또는 메시지에 철자 또는 문법 오류가 많습니다.
• 암호화폐로만 결제가 가능합니다.
• 높은 수익을 보장하며 종종 위험이 낮다고 주장합니다.
• 빠르게 증가하는 투자 계정을 보여줍니다.
• 무허가 또는 등록되지 않은 판매자입니다.
• 가짜 평가가 있습니다.
• 너무 좋게 들리면 사실일 것입니다.

이 위험 신호는 모든 유형의 사기에 공통적인 위험 신호와 유사하므로 투자자는 돈이나 개인 보안이 관련될 때마다 이러한 유형의 지표를 알고 있어야 합니다.

체크리스트:암호화폐가 합법적인지 확인하는 방법

• 증권 거래 위원회는 초기 단계로 Investor.gov의 검색 도구를 사용하여 암호화폐 판매자를 확인할 것을 권장합니다.

• 잠재적인 암호화폐 구매자는 앞서 언급한 위험 신호가 나타나는지 확인하기 위해 암호화폐를 확인해야 합니다. 완전히 가짜일 수 있으므로 상당한 양의 회의론을 가지고 소위 대규모 수익에 대한 평가를 취하십시오. 실제의 것조차도 단순한 "종이 이익"이 될 수 있으며 암호 화폐의 유동성이 낮으면 어쨌든 이익으로 판매하지 못할 수 있습니다.

• 암호화폐에 투자하기 전에 조사를 하고 높은 수익에 대한 보고서를 신뢰하지 마십시오. Investor.gov 및 기타 평판이 좋은 리소스를 사용하여 관련 암호 화폐 뉴스, 특히 고려 중인 특정 코인과 관련된 뉴스에 대해 알아볼 수 있습니다.

• 또한 평판 좋은 암호화폐 거래소에만 투자하는 것이 가장 안전합니다. 코인을 구매하기 어렵거나 자체 제작자 플랫폼에서만 사용할 수 있는 코인이라면 피하는 것이 좋습니다.

• 암호화폐 사기를 피하기 위한 또 다른 쉬운 팁은 무엇입니까? 새 토큰을 구입하기 전에 토큰 이름 + "사기"를 온라인에서 빠르게 검색하여 경고가 발행되었는지 확인하십시오. 그리고 사기에 대한 현재 또는 과거 조사에 대해 작성자를 확인하십시오. 제작자 정보를 찾기 어렵다면 위험 신호입니다.

• 암호화폐 예방 조치는 다른 금융 보안 조언과 대체로 동일합니다. 개인 키와 같은 개인 정보와 신원을 보호하십시오(암호화폐 지갑에 접근할 수 있는 유일한 방법). 투자하기 전에 항상 암호 화폐의 합법성을 다시 확인하십시오.

• 한 가지 더: 암호화폐 사기의 피해를 입었다면 동료 투자자들에게 부탁하고 FTC, SEC 및 투자에 사용한 암호화폐 거래소에 범죄를 신고하세요.

요점

암호화폐 및 디지털 자산이 주류로 수용되고 있지만 대부분의 전문가들은 계속해서 암호화폐 투자를 포트폴리오의 5% 이하(또는 손실을 감수할 수 있는 모든 것)로 유지할 것을 권장합니다. 암호화폐에 투자할 때 경고 신호를 확인하고 현금과 분리하기 전에 해당 코인이 합법적인지 확인하십시오.