장기 또는 5년 이상의 체계적인 투자 계획(SIP)을 통해 뮤추얼 펀드에 투자하면 천천히 그러나 확실하게 부를 쌓을 수 있습니다. 즉, SIP에 적합한 뮤추얼 펀드를 선택하는 것이 중요합니다.
한 발 물러서서 그 이유를 이해합시다. 투자자는 다양한 기간에 따라 특정 재무 목표를 달성하기 위해 SIP 뮤추얼 펀드를 선택하는 것으로 알려져 있습니다. 이 경우에는 5년을 기준으로 합니다.
이 SIP는 일반적으로 투자자의 위험 프로필과 일치합니다. 그렇기 때문에 보수적인 것부터 공격적인 것까지 전반적으로 위험 프로필에 대해 5년 동안 최고의 SIP 목록을 작성했습니다.
SIP 뮤추얼 펀드에 투자할 때 5년은 다소 스위트 스폿입니다. 장기적으로 보면 5년 동안 가장 좋은 SIP 목록에는 채무 펀드, 주식 펀드, 국제 펀드 등이 포함될 여지가 있습니다.
더 이상 고민하지 않고 5년 SIP를 위한 최고의 뮤추얼 펀드를 살펴보겠습니다. 우리는 보수적 위험 범주에서 시작하여 공격적 위험 범주로 끝낼 것입니다.
이 위험 프로필에는 부채 펀드, 유동 펀드 및 대형 펀드가 포함됩니다. 이 범주에 속하는 대부분의 펀드는 예측 가능한 수익을 창출하는 것으로 알려져 있습니다.
은행 및 공공 부문 기업이 발행한 채권, T-bill 등에 주로 투자하는 부채 펀드입니다. IDFC Banking &PSU Debt Fund는 5년 동안 SIP에서 평균 7.97%의 수익을 창출했습니다.
이는 5년 동안 30,000루피의 SIP로 약 4,17,212루피의 이익을 얻을 수 있음을 의미합니다.
Reliance Industries와 같은 기업은 자금을 조달하기 위해 채권을 발행합니다. 이것이 ICICI 푸르덴셜 회사채 펀드가 투자하는 것입니다. 이 부채 펀드는 5년 동안 SIP에서 평균 7.90%의 수익을 창출했습니다.
이는 5년 동안 30,000루피의 SIP로 약 4,17,212루피의 이익을 얻을 수 있음을 의미합니다.
만기 91일 이내로 알려진 채무증권에 투자하는 유동형 펀드입니다. Axis Liquid Fund는 5년 동안 SIP에서 평균 6.03%의 수익을 창출했습니다.
이는 5년 동안 30,000루피의 SIP로 약 3,05,241루피의 이익을 얻을 수 있음을 의미합니다.
HDFC Bank Limited, Infosys Limited 등과 같은 대형주에 투자하는 주식형 펀드입니다. 미래에셋대형펀드는 지난 5년간 SIP 기준 평균 15.45%의 수익률을 기록했다.
이는 5년 동안 30,000루피의 SIP로 약 9,24,786루피의 이익을 얻을 수 있음을 의미합니다.
최대 25개 종목에 투자하는 주식형 펀드로, 대부분이 대형주입니다. Motilal Oswal Focused 25 Fund는 5년 동안 SIP에서 평균 14.15%의 수익률을 올렸습니다.
이는 5년 동안 30,000루피의 SIP로 약 8,27,024루피의 이익을 얻을 수 있음을 의미합니다.
중간 범주는 플렉시 캡 펀드, 콘트라 펀드, 인덱스 펀드 등으로 구성됩니다. 이러한 뮤추얼 펀드는 보수 펀드보다 상대적으로 위험하지만 더 나은 수익을 창출할 가능성이 있습니다.
이 펀드는 다양한 시가총액의 회사 주식에 투자할 수 있는 유연성을 가지고 있습니다. SBI Flexicap Fund는 5년 동안 SIP에 대해 평균 13.85%의 수익률을 올렸습니다.
이는 5년 동안 30,000루피의 SIP로 약 8,05,076루피의 이익을 얻을 수 있음을 의미합니다.
이 펀드는 투자에 대한 역설적 접근 방식을 따르고 사업이 견실한 회사의 저평가된 주식을 매수합니다. Invesco India Contra Fund는 5년 동안 SIP에 대해 평균 16.34%의 수익을 창출했습니다.
즉, 5년 동안 30,000루피의 SIP는 대략 9,94,279루피의 이익을 얻었을 것입니다.
이 펀드는 미래에 우량주가 될 가능성이 있는 대형주 및 중형주에 투자합니다. Principal Emerging Bluechip Fund는 5년 동안 SIP에서 평균 16.41%의 수익률을 올렸습니다.
이는 5년 동안 30,000루피의 SIP로 약 9,99,836루피의 이익을 얻을 수 있음을 의미합니다.
다양한 시가총액의 주식에 투자할 수 있는 주식형 펀드입니다. HDFC Flexi Cap Fund는 5년 동안 SIP에서 평균 13.31%의 수익률을 올렸습니다.
이는 5년 동안 30,000루피의 SIP로 약 7,66,133루피의 이익을 얻을 수 있음을 의미합니다.
이 펀드는 리더가 될 가능성이 있는 기업에 투자하는 것을 목표로 합니다. Canara Robeco Emerging Equities Fund는 5년 동안 SIP에서 평균 17.69%의 수익을 창출했습니다.
이는 5년 동안 30,000루피의 SIP로 약 11,03,846루피의 이익을 얻을 수 있음을 의미합니다.
공격적인 카테고리는 큰 승리와 마찬가지로 큰 손실을 일으킬 가능성이 있습니다. 여기에는 소형주, 중형주 및 국제 뮤추얼 펀드가 포함되며 모두 5년 이상 인내심을 가져야 합니다.
JP Morgan Greater China Equity Fund에 투자하는 국제 펀드 방식의 펀드입니다. 중국 상위 주식으로 구성된 포트폴리오입니다. 이 펀드는 5년 동안 SIP에서 평균 21.77%의 수익률을 올렸습니다.
이는 5년 동안 30,000루피의 SIP로 약 14,67,941루피의 이익을 얻을 수 있음을 의미합니다.
마이크로소프트, 구글, 애플 등 미국 최고의 주식이 포함된 마스터 펀드인 Franklin U.S. Opportunities Fund에 투자하는 국제 피더 펀드입니다.
Franklin India Feeder - Franklin U.S. Opportunities Fund는 5년 동안 SIP에 대해 평균 23.35%의 수익을 창출했습니다.
이는 5년 동안 30,000루피의 SIP로 약 16,23,456루피의 이익을 얻을 수 있음을 의미합니다.
이 펀드는 주로 소형주에 투자합니다. Axis Small Cap Fund는 5년 동안 SIP에서 평균 20.51%의 수익률을 올렸습니다.
이는 5년 동안 30,000루피의 SIP로 약 13,49,935루피의 이익을 얻을 수 있음을 의미합니다.
이 펀드는 주로 중형주에 투자합니다. PGIM India Midcap Opportunities Fund는 5년 동안 SIP에서 평균 19.20%의 수익을 창출했습니다.
이는 5년 동안 30,000루피의 SIP로 약 12,32,618루피의 이익을 얻을 수 있음을 의미합니다.
전 세계 주식에 투자하는 국제 펀드입니다. PGIM India Global Equity Opportunities Fund는 5년 동안 SIP에서 평균 22.43%의 수익을 창출했습니다.
즉, 5년 동안 30,000루피의 SIP는 대략 15,31,858루피의 이익을 얻었을 것입니다.
투자 앱을 사용하거나 AMC를 통해 직접 5년 동안 최고의 SIP에 투자를 시작할 수 있습니다. 프로세스는 다소 유사하며 다음 단계를 따라야 합니다.
주의 사항 - 뮤추얼 펀드를 선택하는 것은 쉬운 일이 아니며 시장, 펀드 하우스 및 펀드 매니저를 부지런히 조사하여 투자 대상을 더 잘 이해해야 합니다.
5년은 꽤 긴 시간이고 그 기간 동안 많은 것이 바뀔 수 있습니다. 특정 주식은 이익을 얻거나 잃을 수 있으며, 펀드 매니저가 변경되거나 펀드가 투자 철학을 변경할 수 있습니다.
이것이 SIP 뮤추얼 펀드 투자의 상태에 대해 더 많이 알기 위해 분기마다 포트폴리오 점검을 수행하는 것이 중요한 이유입니다. 여러 가지 방법이 있습니다.
어느 쪽이든, 포트폴리오 분석을 시작하기 전에 뛰어난 실적과 시장에 대한 신뢰를 가진 사람에게 의존하는 것이 가장 좋습니다. 상단의 "무료 도구" 섹션을 사용하여 이에 대한 풍미를 얻을 수 있습니다.
온라인 SIP 계산기를 사용하여 5년 후에 얻을 수 있는 수익을 시각화할 수 있습니다. 아래에 추가된 5년 동안 SIP 계산기를 최대한 활용하려면 다음 단계를 따르십시오.
여기에서 직접 테스트하십시오:
참고:
사실 및 수치는 2021년 10월 27일 현재 사실입니다. 언급된 펀드는 큐브의 전문 뮤추얼 펀드 자문 파트너가 엄선한 펀드를 기반으로 한 제안입니다. 투자하기 전에 Cube의 포트폴리오 플래너 기능을 사용하여 보고 있는 펀드가 귀하의 목표, 생애 단계, 위험 수준 및 재정에 적합한지 확인하십시오. 여기에 공유된 어떤 정보도 투자 조언으로 해석되어서는 안 됩니다.