"부채 펀드"는 주로 채권, T-bill, 상업 어음, 머니 마켓 및 기타 채무 증권에 투자하는 뮤추얼 펀드를 설명하는 데 사용되는 포괄적인 용어입니다.
채무 뮤추얼 펀드의 차이점은 그들이 투자하는 채무 증권의 유형(채권, 단기 금융 시장 등)과 투자를 유지하는 기간(1박, 3-6개월 등)에 있습니다.
다양한 유형의 부채 펀드를 이해하면 위험 프로필과 투자 목표에 따라 포트폴리오에 적합한지 판단하는 데 도움이 됩니다. 인도에서 가장 인기 있는 부채 펀드 유형 8가지를 살펴보겠습니다.
단기 펀드는 1~3년 만기 증권에 투자합니다. 기본적으로 펀드가 돈을 회수하는 데 걸리는 시간입니다. 단기 펀드는 일반적으로 견실한 회사가 발행한 채권에 투자합니다.
결과적으로 단기 펀드는 5~6% 범위에서 은행 FD보다 더 나은 수익을 창출하는 것으로 알려져 있습니다. 단기 펀드는 주식 및 하이브리드 뮤추얼 펀드보다 상대적으로 위험이 낮습니다.
1. 유형:개방형 부채 펀드
2. 이상적:1-3년
3. 평균 수익률:5-6%
4. 위험:낮음
참고:이 범주에는 포트폴리오 만기가 1년 이하인 모든 부채 펀드가 포함될 수 있습니다.
초단기 펀드는 3~6개월 내에 만기가 되는 채권 및 기타 채무 상품에 투자합니다. 이 기금은 즉각적인 단기 및 STP(Systematic Transfer Plans)를 위한 현금을 보관하는 장소로 이상적입니다.
평균 은행 저축 계좌는 기껏해야 3%의 수익을 창출합니다. 초단기 펀드는 더 나은 운임과 평균 4-5%의 수익을 내는 것으로 알려져 있습니다.
리스크가 있는 한, 초단기 펀드는 대출 기간/투자 기간이 매우 짧기 때문에 대부분의 채권형 펀드 및 주식형 펀드보다 안전한 것으로 알려져 있습니다.
1. 유형:개방형 부채 펀드
2. 이상적:>3개월
3. 평균 수익률:4-5%
4. 위험:낮음
| 기금 이름 | 1년 반품 | 시작 이후 수익 | 최소 투자 금액 |
| HDFC 초단기 펀드 | 4.69% | 6.72% | ₩5000 |
| IDFC 초단기 펀드 | 3.76% | 6.46% | ₩100,000 |
최고의 초단기 펀드 살펴보기
유동 펀드는 초단기 펀드의 사촌입니다. 유동 자금의 인기는 그들이 제공하는 높은 유동성, 안전성 및 견고한 수익에 달려 있습니다.
또한 유동 뮤추얼 펀드는 평균 은행 저축 계좌와 FD보다 더 나은 수익을 내는 것으로 알려져 있습니다. 평균 수익률은 5-7%입니다.
Nippon India Liquid Fund 투자에서 은행 계좌로 즉시 돈을 인출할 수 있는 Cube Wealth 앱에서 Cube ATM에 액세스할 수 있습니다.
1. 유형:개방형 부채 펀드
2. 이상적인 대상:0-3세
3. 평균 수익률:5-7%
4. 위험:낮음
| 기금 이름 | 1년 반품 | 3년 수익 | 최소 투자 금액 |
| Nippon India Liquid Fund | 3.23% | 5.55% | ₩100,000 |
| DSP 유동성 펀드 | 3.28% | 5.54% | 500루피 |
지금 전체 목록 보기
인컴 펀드는 정기적인 수익을 창출하는 저위험, 저보상 채무 증권에 투자하여 자본 보존을 우선시하는 경향이 있습니다. 소득 펀드라는 용어는 다음 부채 뮤추얼 펀드를 지칭하는 데 사용됩니다.
머니 마켓 펀드는 일반적으로 예금 증서, 상업 어음, repo 계약 및 기타 머니 마켓에서 볼 수 있는 높은 등급의 채무 증권에 투자합니다.
머니 마켓 펀드는 포트폴리오가 1년 안에 만기되기 때문에 평균 이상의 안전성을 제공합니다. 결과적으로 MMF가 창출하는 수익은 3-4% 범위에서 예측할 수 있습니다.
1. 유형:개방형 부채 펀드
2. 이상적인 대상:0-3세
3. 평균 수익률:3-4%
4. 위험:낮음
| 기금 이름 | 1년 반품 | 시작 이후 수익 | 최소 투자 금액 |
| Axis 머니 마켓 펀드 | 4.41% | 5.92% | ₩5000 |
| HDFC 머니 마켓 펀드 | 4.57% | 7.17% | ₩5000 |
지금 투자
회사채 펀드는 대기업이 발행한 장단기 채무증권에 투자합니다. 회사채는 신용위험 때문에 다른 채권보다 높은 프리미엄을 지불합니다.
1. 유형:개방형 부채 펀드
2. 이상적인 대상:0-3세
3. 평균 수익률:6-8%
4. 위험:보통
| 기금 이름 | 1년 반품 | 3년 수익 | 최소 투자 금액 |
| ICICI 푸르덴셜 회사채 펀드 | 8.47% | 8.51% | ₩100,000 |
지금 투자
은행 및 PSU 부채 펀드는 일반적으로 은행, 공공 부문 기업 및 정부가 발행한 채권에 투자합니다. 이들 기업이 발행한 채권은 견실한 수익을 창출하는 고등급 저위험 투자입니다.
1. 유형:개방형 부채 펀드
2. 이상적인 대상:0-3세
3. 평균 수익률:6-8%
4. 위험:낮음
| 기금 이름 | 1년 반품 | 3년 수익 | 최소 투자 금액 |
| IDFC 은행 및 PSU 부채 기금 | 6.70% | 9.69% | ₩5000 |
| Axis Banking 및 PSU 부채 펀드 | 6.32% | 8.97% | ₩5000 |
지금 투자
이 범주에 속하는 부채 펀드는 국채 및 상업 어음과 같은 우량 부채 증권에 투자하여 투자자의 월 소득 창출에 중점을 둡니다.
펀드 포트폴리오의 일부는 주식에도 투자할 수 있습니다. 그러나 채무 증권은 2-5% 범위에서 예측 가능한 수익에 대해 충분한 안전과 커버를 제공합니다.
1. 유형:개방형 부채 펀드
2. 이상적인 대상:3세 이상
3. 평균 수익률:2-5%
4. 위험:낮음
참고:현재 Cube의 고문인 Wealth First는 Cube Wealth 앱에서 월별 소득 계획 부채 펀드를 권장하지 않습니다.
고정 만기 계획에 해당하는 부채 펀드는 일반적으로 폐쇄형이므로 새로운 펀드 제안(NFO) 기간에만 투자할 수 있습니다. 이 카테고리의 펀드를 통해 투자 기간(고정)을 선택할 수 있습니다.
1. 유형:폐쇄형 부채 펀드
2. 이상적:다양함
3. 평균 수익률:5-7%
4. 위험:낮음
참고:고정 만기 계획 부채 펀드는 현재 Cube의 고문인 Wealth First가 Cube Wealth 앱에서 권장하지 않습니다.
금리 변동은 채권의 선호도에 영향을 미칩니다. 금리가 오르면 채권의 가치는 떨어진다. 반면 채권은 금리가 떨어지면 가치가 높아진다.
다이내믹 뮤추얼 펀드의 관리 팀은 이러한 변화를 활용하여 투자자에게 수익을 창출하려고 합니다. 다이나믹 펀드는 역사적으로 평균 6-8%의 수익을 올렸습니다.
1. 유형:개방형 부채 펀드
2. 이상적인 대상:0-3세
3. 평균 수익률:6-8%
4. 위험:낮음
| 기금 이름 | 1년 반품 | 3년 수익 | 최소 투자 금액 |
| IDFC 다이내믹 채권 펀드 | 4.37% | 10.06% | ₩5000 |
지금 투자
하이브리드 펀드는 부채와 자본 모두에 투자합니다. 그러나 특정 하이브리드 펀드는 자본보다 부채에 더 많이 노출됩니다. 그들은 부채 지향 하이브리드 펀드로 알려져 있습니다. 수익률은 평균 5~7%입니다.
참고:부채 지향 하이브리드 펀드는 현재 Cube의 고문인 Wealth First가 Cube Wealth 앱에서 권장하지 않습니다.
부채 펀드는 FD 및 은행 저축 계좌보다 상대적으로 안전하며 더 나은 수익을 제공합니다. 그러나 선택할 수 있는 옵션이 너무 많습니다.
이 선택만으로도 투자 경험이 줄어들 수 있습니다. 그러나 효과적인 솔루션인 Cube Wealth 앱이 있습니다. Cube는 Wealth First의 세계적 수준의 투자 조언에 대한 액세스를 제공합니다.
Wealth First는 인도에서 가장 실적이 좋은 부채 펀드를 선별하고 선별하여 소음을 줄이는 데 도움이 됩니다. 또한 권장 사항은 위험 프로필 및 투자 목표에 맞게 조정됩니다.
다음은 몇 번의 클릭으로 시장을 뛰어넘는 재무 조언에 액세스할 수 있는 방법입니다!
1. Cube Wealth 다운로드
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