폐쇄형 뮤추얼 펀드는 본질적으로 하이브리드입니다. 그들은 수익을 극대화하기 위해 다양한 수단에 투자합니다. 이 기금은 기간 한정 제안을 통해 자본을 조달합니다.
이러한 계획에 대한 진입 및 퇴장은 최초 출시 제안 이후에 제한됩니다. 조기 상환을 제한하는 잠금 기간도 있습니다.
이 블로그는 폐쇄형 계획의 기본을 단순화하여 폐쇄형 계획이 무엇인지, 작동 방식, 장단점, 투자해야 하는지 여부를 다룹니다.
중요: 이 블로그는 독자를 교육하기 위한 것이며 여기에 제공된 정보는 Cube Wealth의 투자 조언으로 해석되지 않습니다.
폐쇄형 펀드는 제한된 수의 단위가 단기간 동안 투자자에게 공개되는 일종의 뮤추얼 펀드입니다. 출시 제안은 NFO 또는 새로운 펀드 제안이라고 합니다.
NFO가 종료된 후에는 펀드의 단위를 구매하거나 상환할 수 없습니다. 일반적으로 폐쇄형 뮤추얼 펀드의 만기는 3~4년입니다.
그러나 펀드의 단위는 NFO가 종료된 직후 증권 거래소에서 거래될 수 있습니다.
그러나 평균 이상의 고정/만기 기간을 고려할 때 폐쇄형 펀드가 귀하의 포트폴리오에 적합한지 여부를 이해하는 것이 중요합니다. Cube Wealth Coach와 상담하여 귀하의 요구에 가장 적합한 투자를 알아보세요.
폐쇄형 펀드의 거래 가격은 실제 가격보다 높거나 낮을 수 있습니다. 이는 단위의 수요와 공급, 펀드의 미래 전망과 같은 다양한 요인의 기능입니다.
반면에 실제 가격은 펀드의 순자산 가치에 의해 결정됩니다.
폐쇄형 펀드는 자산을 자기 자본과 부채 펀드에 배분합니다. 주식형 펀드와 부채형 펀드는 과세 방식이 다르기 때문에 폐쇄형 제도에 적용되는 세율은 펀드의 부채 투자 대비 자기자본 비율에 따라 달라집니다.
주식 및 주식 관련 상품에 대한 투자가 65% 이상인 경우 주식 펀드처럼 과세됩니다. 동일한 비율이 채무 상품에 집중되면 채무 펀드처럼 과세됩니다.
| 주식 펀드 | 부채 기금 | |||||
| 매개변수 | 보유 기간 | 세율 | 색인화 이점 | 보유 기간 | 세율 | 색인화 이점 |
| 단기 자본 이득 | <1년 | 15% | 아니요 | <3년 | I-T 슬래브에 따름 | 아니요 |
| 장기 자본 이득 | 1년"}"> > 1년 | 10%(1백만 루피 이상) | 아니요 | 3년"}"> > 3년 | 20% | 예 |
따라서 투자자가 펀드의 자산 배분을 알고 이익에 세금을 부과하는 방법을 아는 것이 중요합니다. 이 블로그를 읽고 2021년에 피해야 할 세금 절약 실수에 대해 자세히 알아보세요.
펀드 진입 및 퇴장은 런칭 기간 이후 종료됩니다. 이는 주식 단위의 수와 조성된 자본이 펀드에 대해 안정적으로 유지된다는 것을 의미합니다.
이러한 안정성은 펀드 매니저가 다양한 투자자의 갑작스러운 인출에 대해 걱정하지 않고 펀드를 계획대로 사용할 수 있는 더 큰 자유를 의미합니다.
예상치 못한 자금의 유입이나 유출은 펀드매니저가 효율적으로 투자를 관리하기 어렵게 만듭니다. 폐쇄형 펀드의 경우 코퍼스는 고정된 상태로 유지됩니다.
안정적인 자산과 효율적인 코퍼스 관리를 통해 펀드와 투자자 모두에게 더 나은 의사 결정과 더 나은 수익률을 제공할 수 있습니다.
그러나 P2P 대출과 같은 대체 투자 옵션이 있어 고정 기간이 더 짧고 계획에 따라 건전한 수익을 제공합니다. 인도의 P2P 대출에 대해 자세히 알아보려면 이 블로그를 읽으십시오.
폐쇄형 펀드의 가격은 시장 변동의 영향을 받습니다. 일반적으로 단위의 수요와 공급이 거래 가격을 결정합니다. 이 가격은 계획의 NAV보다 높거나 낮을 수 있습니다.
폐쇄형 펀드 단위는 NFO가 종료된 후에는 상환할 수 없지만 주식 시장에서 거래할 수 있습니다. 때때로 펀드 자체가 NFO에서 판매된 단위를 되사겠다고 제안합니다.
SEBI 규정에 따라 폐쇄형 펀드는 투자자에게 위에서 언급한 이점 중 적어도 하나를 제공해야 합니다. 따라서 유동성이 적당하고 투자자에게 충분한 매수 및 매도 기회를 제공합니다.
그러나 이러한 개방형 뮤추얼 펀드는 3년 이상 동안 더 높은 유동성과 거의 유사한 수익을 제공하는 것으로 알려져 있습니다.
1. 부채 기금
2. 유동 자금
3. 주식 펀드
4. 차익 거래 자금
5. 국제 및 글로벌 펀드
6. 다이내믹 채권 펀드
7. 은행 및 PSU 자금
폐쇄형 펀드의 거래 가격은 시장 변동의 영향을 받습니다. 이는 펀드의 실제 가치가 훨씬 낮은 경우에도 높은 거래 가격으로 이어질 수 있으며 그 반대의 경우도 마찬가지입니다.
폐쇄형 펀드는 적당히 유동적이지만 개방형 펀드보다 덜 유동적입니다. 더 높은 유동성을 선호하는 투자자에게는 폐쇄형 펀드가 최선의 선택이 아닐 수 있습니다.
오늘 Cube Wealth에서 엄선된 개방형 뮤추얼 펀드를 살펴보십시오.
투자자는 주식 시장에서 폐쇄형 펀드의 단위를 직접 거래할 수 없습니다. 브로커를 거쳐야 하므로 거래에 대한 중개 수수료를 부담해야 합니다.
때때로 시장의 힘으로 인해 펀드 단위의 가격이 초기 가격 아래로 떨어질 수 있습니다. 이 시점에서 투자자가 빠른 현금을 위해 유닛을 매각해야 하는 경우 투자 금액의 손실이 발생합니다.
폐쇄형 계획은 짧은 기간 동안 열려 있습니다. 하나의 일괄 투자를 요구하는데, 이는 소규모의 체계적인 투자보다 위험합니다.
대신 Cube Wealth 앱에서 위험 분석 퀴즈를 풀고 선별된 뮤추얼 펀드 목록을 얻고 자신에게 적합한 방법을 사용하여 투자할 수 있습니다.
투자자는 다음 중 하나 이상을 감당할 수 있거나 원할 경우 이러한 계획에 투자할 수 있습니다.
폐쇄형 펀드에는 고정 기간이 있습니다. 투자자는 장기간 자금을 차단하는 것이 편할 수도 있고 그렇지 않을 수도 있습니다. 따라서 그에 따라 선택해야 합니다.
고정 기간이 있는 펀드는 투자에 대한 적절한 이익을 보장할 수도 있고 보장하지 않을 수도 있습니다. 그러나 제한된 NFO로 인해 펀드의 자본이 안정적으로 유지되므로 펀드 매니저가 투자 수익을 창출할 수 있는 더 나은 위치에 있습니다.
폐쇄형 펀드는 체계적인 투자 계획(SIP) 옵션을 제공하지 않습니다. 대신 일괄 투자가 필요합니다. 한 번에 막대한 금액을 투자하는 것이 편한 투자자는 폐쇄형 펀드 계획을 선택할 수 있습니다.
그러나 그러한 펀드와 관련된 위험과 수익을 신중하게 평가하는 것은 필수입니다. 뮤추얼 펀드 계획에 투자하기 전에 Cube Wealth Coach와 상담하는 것이 좋습니다.
폐쇄형 펀드 계획은 대규모 코퍼스를 투자하고 3~4년 동안 투자를 유지할 수 있는 투자자에게 적합할 수 있습니다. 그러나 더 높은 수익과 더 높은 유동성을 원하는 투자자에게는 더 효율적이고 더 나은 옵션이 있습니다.
이 블로그를 읽고 인도에 투자할 수 있는 다양한 유형의 뮤추얼 펀드에 대해 알아보세요.
Cube Wealth 앱을 다운로드하고 Cube Wealth Coach에게 폐쇄형 뮤추얼 펀드보다 더 나은 투자 옵션에 대한 전문가 투자 지침을 문의하세요.
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