뮤추얼 펀드 투자자는 일반적으로 단기 투자 목표를 위해 유동 펀드, 초단기 펀드, 오버나이트 펀드 및 차익 펀드에 투자합니다.
그 주된 이유는 이러한 펀드가 다른 뮤추얼 펀드에 비해 높은 유동성과 낮은 위험을 제공하기 때문입니다. 이것은 대부분의 부채 펀드의 특징입니다. 단, 차익 거래 자금은 부채 자금이 아닙니다!
유동 펀드, 초단기 펀드 및 오버나이트 펀드는 부채 펀드인 반면 차익 펀드는 자본의 일부만 부채 상품에 투자하는 하이브리드 펀드입니다.
이 이야기에서는 차익거래 펀드를 가장 인기 있는 단기 투자 옵션 중 하나인 유동 펀드와 비교하여 현미경으로 살펴보겠습니다.
차익 거래 자금에 대해 이야기하기 전에 차익 거래가 무엇을 의미하는지 아는 것이 도움이 될 것입니다. 간단히 말해서 차익 거래는 더 낮은 가격에 상품을 구매하고 다른 곳에서 이익을 위해 동일한 상품을 판매하는 것을 의미합니다.
이것이 차익 거래 펀드가 하는 일입니다. 차익 거래 기회, 즉 시장 전반의 주식 가격 차이를 활용하여 수익을 창출합니다. 차익거래 펀드는 자금의 최소 65%를 자기자본에 투자합니다.
차익거래 펀드는 장기적으로 4~7%의 수익을 내는 것으로 알려져 있습니다. 그러나 차익 거래 자금은 즉각적인 단기(1일 또는 1주) 동안 매우 변동적일 수 있습니다.
특정 극한 상황에서 차익 거래 펀드는 마이너스 수익을 낼 수도 있습니다. 차익 거래 펀드에 대해 자세히 알아보려면 이 블로그를 읽으십시오.
유동 자금은 회사채, 국고채, 상업어음, 국채 등과 같은 부채 및 단기 금융 시장 증권에 투자하는 부채 펀드입니다.
유동성 펀드의 포트폴리오는 91일(평균) 후에 만기됩니다. 따라서 1일에서 3개월까지의 단기 투자에 이상적입니다. 유동 자금은 4-6%의 수익을 내는 것으로 알려져 있습니다.
투자자들은 잉여 현금을 보관하거나 체계적인 이체 계획을 사용하여 주식 펀드로 자금을 이동하기 위해 단기적으로 유동 자금에 의존하는 것으로 알려져 있습니다.
유동 펀드는 만기가 짧고 좋은 부채 상품에 투자하기 때문에 가장 안정적이고 안전한 뮤추얼 펀드 중 하나로 간주됩니다.
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우리는 차익 거래 펀드와 유동 펀드가 투자하는 대상과 일반적으로 기능하는 방법에 대해 이야기했습니다. 차익거래 펀드와 유동 펀드의 주요 차이점에 대해 알아보겠습니다.
유동 자금은 차익 거래 자금보다 안전한 것으로 간주됩니다. 유동성 펀드는 만기(91일)가 짧은 채무 상품에 투자합니다. 차익 거래 펀드는 주식에 투자하고 차익 거래 기회에 의존합니다.
위험 수준을 아는 것이 중요한 이유를 알아보려면 이 동영상을 시청하세요.
유동 펀드와 차익 거래 펀드는 모두 4-7% 범위에서 장기적으로 유사한 수익을 제공합니다. 그러나 차익 거래 펀드는 차익 거래 기회를 사용하여 더 나은 단기 수익을 제공할 수 있습니다.
차익 거래 펀드는 세금 등급에 따라 유동 펀드보다 세금 효율적일 수 있습니다. 차익거래 자금은 과세 시 자기자본으로 취급되기 때문이다.
| 세금 | 차익 거래 기금 | 유동성 펀드 |
| STCG | 15% | 소득세 슬래브에 따라 |
| LTCG | 10% | 소득세 슬래브에 따라 |
2021년에 피해야 할 절세 실수에 대해 자세히 알아보세요.
차익 거래 펀드는 차익 거래 기회를 사용하여 이익을 얻을 수 있는 펀드 매니저의 능력에 크게 의존하기 때문에 유동 펀드보다 비용 비율이 비교적 높을 수 있습니다.
유동성 펀드는 이름에서 알 수 있듯 차익거래 펀드보다 유동성이 뛰어납니다. 유동 펀드에서 돈을 인출하는 데는 1-2일이 소요되지만 차익 펀드에서 인출하는 데는 3-5일이 소요될 수 있습니다. 일부 유동 자금에는 인스타 상환 기능이 있습니다.
| 매개변수 | 차익 거래 기금 | 유동성 펀드 |
| 기금 유형 | 하이브리드 | 부채 |
| 투자 | 자본 + 부채 | 부채 |
| 에 이상적 | 3개월 이상 | 1-3개월 |
| 위험 | 약간 낮음 | 낮음 |
| 반품 | 불확실 | 일관성 |
| 평균 수익 | 4-6% | 4-7% |
| 과세 대상 | 주식 펀드 | 부채 기금 |
| 색인화 이점 | 예 | 예 |
차익 펀드와 유동 펀드는 모두 은행 저축 계좌 또는 정기 예금보다 수익을 창출할 수 있으며 다른 뮤추얼 펀드에 비해 위험이 낮습니다.
차익 거래 펀드는 유동 펀드보다 상대적으로 더 나은 수익을 창출할 수 있습니다. 그러나 유동 펀드는 일반적으로 차익 거래 펀드보다 수익 면에서 더 안정적이고 일관성이 있습니다.
유동 펀드는 차익 거래 펀드보다 유동성이 훨씬 높습니다. 대부분의 유동 펀드는 7일 후 상환에 대한 출구 수수료를 부과하지 않습니다. 그러나 차익 거래 자금의 경우 출구 수수료가 적용됩니다.
그러나 차익 거래 펀드는 주식 뮤추얼 펀드와 마찬가지로 과세되기 때문에 유동 펀드보다 세금 효율적입니다. 결론적으로, 어느 펀드에 투자해야 하는지 여부는 귀하의 목표에 달려 있습니다.
인도에서 차익 펀드와 유동 펀드에 투자하는 두 가지 방법이 있습니다. 하나는 오프라인이고 다른 하나는 온라인입니다.
이 방법을 사용하려면 가장 가까운 은행이나 AMC 사무소를 방문해야 합니다. 도달한 후에는 KYC를 수행한 다음 투자하려는 100개 이상의 변동 계획에서 원하는 차익 펀드 및 유동 펀드로 양식을 작성해야 합니다.
투자 앱을 사용하여 집에서 편안하게 차익 거래 자금 및 유동 자금을 사고 팔 수 있습니다. 실제로 Cube와 같은 앱을 사용하면 지난 10년 동안 시장을 능가한 전문가인 Wealth First의 조언을 통해 올바른 뮤추얼 펀드에 더 쉽게 투자할 수 있습니다.
다음은 현재 Cube에서 권장되는 최고의 차익 거래 및 유동 자금의 목록입니다.
| 기금 유형 | 기금 이름 | 3년 수익 | 5년 수익 |
| 차익 거래 기금 | SBI 차익 거래 기회 기금 | 5.23% | 5.52% |
| 유동성 펀드 | Axis 유동성 펀드 | 6.21% | 6.61% |
참고:사실 및 수치는 2021년 10월 20일 현재 사실입니다. 언급된 모든 정보는 교육 목적을 위한 것이며 공개적으로 사용 가능한 정보에 의존합니다. 여기에 공유된 어떤 정보도 투자 조언으로 해석되어서는 안 됩니다. 주식, 뮤추얼 펀드에 돈을 투자하기 전에 Cube Wealth 코치와 상담하는 것이 좋습니다. PMS 또는 대체 자산.