금융은 일상적인 대화와 분석에서 사용되는 일반적인 용어로 가득합니다. 금융 및 투자의 세계를 처음 접하는 경우 포트폴리오라는 용어는 자주 듣는 단어일 것입니다.
포트폴리오가 의미하는 바를 이해하고 다양한 투자 철학을 탐색하며 Cube가 완벽한 포트폴리오를 구축하는 데 어떻게 도움이 되는지 알아보겠습니다.
투자 포트폴리오는 뮤추얼 펀드, 미국 주식, 인도 주식, 대체 자산, 디지털 금 등과 같은 투자를 포함하는 증권 바구니입니다.
그것은 각각 고유한 기능, 풍미 및 색상(다양화)을 가진 다양한 크기(포트폴리오 자산 할당)의 다양한 제품(투자)을 포함하는 식료품 카트와 같습니다.
소득 포트폴리오는 일반적으로 배당금을 지급하는 Intel 또는 Johnson &Johnson과 같은 주식과 쿠폰을 통해 고정 수익을 창출할 수 있는 채권으로 구성됩니다.
소득 포트폴리오는 종종 정기적인 현금 창출 포트폴리오로 잘못 해석됩니다. 그러나 그들은 그렇지 않습니다. 이유는 간단합니다. 기본적으로 배당금과 쿠폰이 재투자됩니다.
배당금을 은행 계좌로 입금하려면 배당금을 납부해야 합니다. 그러나 배당금과 쿠폰 지급은 회사에서 약속한 것이기 때문에 미래 주가보다 변동성이 적습니다.
반면에 자산 임대, P2P 대출 및 가맹점을 통한 소비자 대출과 같은 대체 투자는 매월 반복적으로 지불(현금)이 발생하여 은행 계좌에 직접 입금될 수 있습니다.
여기에서 다각화가 작용합니다. 귀하의 포트폴리오는 귀하의 위험 프로필에 따라 다양한 용량으로 시장 연계 자산과 비시장 연계 자산 모두에 노출될 수 있습니다.
성장 포트폴리오는 기본적으로 더 높은 가치를 의미하는 자본 성장을 제공하는 것을 목표로 합니다. 성장 포트폴리오에는 일반적으로 배당금을 창출하는 주식이 포함되지 않습니다.
대신 포트폴리오 자산 배분에는 확장, 인수 및 강력한 대차 대조표에 대한 예리한 눈을 가진 회사의 주식이 포함됩니다. 당연히 대형주와 중형주가 이 법안에 맞습니다.
성장 포트폴리오의 일부가 될 수 있는 다른 투자에는 대형주, 중형주 및 플렉시형 뮤추얼 펀드인 ETF(Exchange Traded Funds)가 있습니다.
가치 포트폴리오는 워렌 버핏이 대중화한 전설적인 가치 투자 접근 방식을 따릅니다. 논리는 균형이 잘 잡혀 있지만 내재가치 이하로 거래되는 기업에 투자하는 것입니다.
시장이 이러한 주식의 잠재력을 깨닫는 데 느릴 수 있거나 투자자 심리가 다른 곳에서 흔들렸을 수 있으며, 그로 인해 이러한 주식이 내재 가치 이하로 거래될 수 있습니다.
가치 포트폴리오에는 ETF와 함께 대형주, 중형주, 소형주 및 펀드가 포함될 수 있습니다. 전반적인 목표는 이러한 투자를 장기적으로 보유하여 배당금과 자본 성장을 혼합하여 수익을 창출하는 것입니다.
Cube Wealth 앱은 미국 주식, 뮤추얼 펀드, 디지털 금 및 대체 자산의 세계에서 자산의 완벽한 포트폴리오를 구축하는 데 도움이 됩니다. Cube는 다음을 위해 버킷 철학 또는 9-박스 모델로 이를 수행합니다.
Cube Wealth의 자산은 지난 10년 동안 Nifty를 50% 이상 앞질렀던 Wealth First와 HNI를 위해 1억 3000만 달러를 관리하는 RIA Rick Holbrook과 같은 전문가가 추천합니다.
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