다시 한 번, 밀레니얼 세대가 상황을 뒤흔들었습니다! 지난 10년 동안 밀레니얼 세대는 투자에 대해 진지해졌습니다. 사실, 밀레니얼 세대 10명 중 8명은 이미 은퇴를 위해 저축한 돈이 어느 정도 있습니다. 이는 정말 좋은 일입니다! 1 그러나 밀레니얼 세대와 다른 사람들은 투자하면서 다음과 같은 심각한 질문을 하고 있습니다. 부를 쌓고 긍정적인 사회적 영향을 미치는 데 어떤 투자가 도움이 될까요?
사회적 책임 투자 라는 용어를 들어보셨을 것입니다. (SRI), 가치 기반 투자 또는 임팩트 투자 . 이들은 모두 가치 기반 투자와 관련이 있으며, 이는 기업의 행동, 제품 및 리더가 환경 및 사회적 영향을 미치는지 살펴보는 투자 접근 방식입니다. 점점 더 많은 사람들이 환경, 문화, 사회 및 정부에 긍정적인 영향을 미치는 회사에 돈을 투자하고 싶어합니다. 그들은 돈을 벌고 싶지만 그들이 지지하는 대의와 가치를 희생하지 않습니다.
2019년 설문조사에서 응답자의 85%가 재정적 수익과 긍정적인 사회적 또는 환경적 영향을 달성하는 것을 목표로 하는 회사나 펀드에 투자하는 데 관심이 있다고 말했습니다. 2 설문에 응한 밀레니얼 세대의 95%가 이러한 유형의 투자에 관심이 있다고 답했기 때문에 젊은 투자자의 경우 특히 그렇습니다. 3 한 가지 분명한 사실은 투자자들이 점점 더 자신의 자산이 자신의 가치와 일치하기를 원한다는 것입니다.
이러한 수요로 인해 일부 투자 고문과 금융 전문가는 기업의 활동, 제품 및 인력을 파헤칠 때 더 많은 작업을 수행하게 되었습니다. 그런 다음 고문은 투자자의 선호와 신념에 맞는 회사 또는 투자 상품을 추천할 수 있습니다. 일부 투자자는 특정 활동이나 제품에 대해 무관용하지만 다른 것에 대해서는 더 유연할 수 있습니다.
투자자가 공통적으로 우려하는 영역은 다음과 같습니다.
분명히 이것은 가치 기반 투자자가 우려할 수 있는 몇 가지 사항일 뿐입니다. 사람마다 다르기 때문에 우려할 수 있는 사항은 무궁무진합니다.
밀레니얼 세대이든 아니든, 사회적 책임 투자에는 충분한 이유가 있습니다. 첫째, 도덕적 또는 종교적 이유로 반대하는 것에 돈을 투자하지 않도록 합니다. 그것은 의미가 있습니다.
그러나 이 접근 방식과 관련하여 유효한 질문도 있습니다. 한 가지 문제는 회사의 영향을 측정하는 것이 어렵다는 것입니다. 회사가 무엇을 하고 있고 하지 않고 있는지에 대한 정확한 정보를 얻는 것이 때때로 어렵습니다. 또 다른 문제는 책임감입니다. 회사는 청구할 수 있습니다. 예를 들어 청정 기술을 사용하지만 회사가 약속을 준수하는지 확인하는 책임은 누구에게 있습니까? 사회적 책임 투자는 너무 새롭기 때문에 해결해야 할 문제가 많이 있습니다.
좋은 소식은 사람들이 기업의 사회적 영향에 대해 질문하기 때문에 여러 기업과 펀드매니저가 응답하고 있다는 것입니다. 많은 사람들이 이제 기업 책임 보고서를 발행합니다. 이 보고서는 기업이 환경, 사회적 원인 및 문화 전반에 긍정적인 영향을 미치기 위한 노력에 대해 자체 보고하고 있음을 의미하는 또 다른 20달러 문구입니다. 수천 개의 회사에 대한 보고서를 온라인에서 찾을 수 있습니다.
귀하의 가치에 따라 투자 여부를 말할 수 없습니다. 그것은 당신의입니다 그들이 당신의이기 때문에 전화하세요. 가치. 그러나 일반적인 투자에 대한 우리의 입장은 다음과 같습니다. 이해하지 못하면 투자하지 마십시오. 궁금한 점이 있으면 질문하십시오. 전에 무언가에 편안하게 투자하세요. 당신은 당신의 돈을 넘겨. 투자 고문이나 펀드 매니저가 투자할 회사를 선택하는 방법을 이해하지 못한다면 설명을 받으십시오. 그것은 당신의 돈이므로 알 권리가 있습니다. 고문이 좌절하거나 화를 내면 비즈니스를 다른 곳으로 옮기고 다른 투자 전문가를 찾으십시오.
힘들게 번 돈을 시간이 지남에 따라 지속적으로 좋은 성과를 내는 안정적이고 장기적인 투자에 투자하는 것이 좋습니다. 성장, 성장 및 소득, 공격적 성장, 국제 등 4가지 유형의 뮤추얼 펀드에 투자를 분산하십시오. 한 섹터가 잠시 정체되면 다른 섹터의 자금이 균형을 유지하고 올바른 방향으로 움직이도록 도울 수 있습니다. 투자할 때는 장기적으로 생각하고 포트폴리오가 하룻밤이 아니라 수십 년에 걸쳐 성장할 때까지 참을성 있게 기다려야 합니다.
마지막 조언은 다음과 같습니다. 이제 막 시작했든 수년간 투자를 해왔든 재무 고문과 협력하십시오. 투자에 대해 아는 것이 혼자가는 변명이 되어서는 안 됩니다.
재정 고문은 투자에 대해 확신을 갖고 결정을 내릴 수 있도록 도와줄 수 있으므로 은퇴 계획에 대해 만족할 수 있습니다. 자격을 갖춘 전문가를 찾는 데 도움이 필요하십니까? SmartVestor 프로그램을 사용해보십시오. SmartVestor를 사용하면 귀하의 목표를 이해하고 현명한 투자 결정을 내리는 데 도움을 줄 수 있는 최고의 재무 고문을 찾을 수 있습니다.
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