수천 가지 계획과 옵션 중에서 뮤추얼 펀드를 선택하는 데 따르는 고통은 깊습니다.
서로를 구별하기가 너무 어렵기 때문에 문제는 더욱 악화됩니다.
별점과 순위조차 도움이 되지 않는다. 너무 자주 바뀌고 질적 요소에 대해 거의 전달하지 않습니다.
그렇다면 당신 같은 투자자는 이 번거로운 작업을 어떻게 수행할까요? 경력을 쌓고 수입을 늘리는 더 중요한 작업에 집중해야 하기 때문에 너무 많은 시간을 들이지 않고 간단히 이 작업을 수행할 수 있는 방법은 무엇입니까?
다음은 이를 수행하는 데 도움이 되는 단계별 가이드입니다.
뮤추얼 펀드를 평가하는 데 사용할 수 있는 몇 가지 기준이 있습니다. 주식 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 구축하는 방법을 알아보겠습니다.
성공적인 뮤추얼 펀드 포트폴리오에는 다음과 같은 특성이 있어야 합니다.
이러한 요소를 염두에 두고 온라인 수집 사이트 또는 Unovest에서 자금 목록을 다운로드할 수 있습니다.
큰 목록에 다음 기준을 적용하여 짧은 목록으로 변환합니다.
아시다시피 과거 실적은 여기에 있는 필터 중 하나가 아닙니다. 왜?
단순한. 과거 성과는 미래에 지속되거나 지속되지 않을 수 있으며 미래의 수익을 보장하지 않습니다.
성능을 제공하는 요소를 살펴봐야 합니다.
따라서 위의 필터를 적용한 후 이제 후보 목록이 생겼습니다. 아마도 여전히 수십 개 이상의 큰 목록일 것입니다.
너 뭐하니? 이제 여기서 질적 요소가 작용합니다.
공유하기 위해 Unovest에서는 주요 기준인 신뢰를 적용합니다. .
먼저 신뢰의 메커니즘을 이해합시다. 아래 차트를 살펴보세요.
신뢰는 성격과 역량이라는 두 가지 핵심 요소로 구성됩니다.
역량 동안 실적, 위험 조정 수익 등과 같은 숫자, 문자를 사용하여 결정할 수 있습니다. 수량화하기 어렵습니다.
엑셀 시트나 일부 소프트웨어가 알려줄 수 있는 내용이 아닙니다. 펀드가 얼마나 신뢰할 수 있는지 평가하려면 그것들을 넘어서야 합니다.
성격은 고결성의 결과입니다. - 내부의 생각과 외부의 행동 사이의 동기화. 개인이나 조직이 말한 대로 합니까?
뮤추얼 펀드의 경우 투자자의 돈을 소중히 여기고 수익을 쫓기 위해 과도한 위험을 감수하지 않도록 .
또한 펀드가 굵고 얇음을 통해 잘 정의된 전략을 고수한다는 것을 의미합니다. 시장의 유행에 따라 색상이 변경되지 않습니다.
펀드가 시장 전체에 투자하도록 규정하는 경우 자체적으로 중형 기회 펀드가 아닌 플렉시캡 펀드라고 불러야 합니다.
마찬가지로 중형 펀드는 중형 펀드처럼 작동해야 하고 소형 펀드는 중형 펀드처럼 작동해야 합니다.
"시가총액 기준 상위 50대 기업에 투자하지 않는 것"을 의무로 정의한 후 이를 고수하는 펀드가 항상 선호됩니다.
성격은 또한 조직이 단위 소유자/이해관계자를 대하는 방식을 의도에 반영합니다. 투자자와의 커뮤니케이션 흐름이 얼마나 개방적이고 투명한지 역시 중요합니다.
단기 성과(역량)는 허용할 수 있지만 이러한 측면(인물)의 불운은 허용되지 않습니다.
앞서 언급했듯이 신뢰를 평가하는 것은 어려운 일입니다. "그것이 있을 때 알게 될 것입니다 .”
이제 이 기준에 따라 후보 펀드를 추가로 필터링하십시오. 계속해서 자신만의 성공적인 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 구축하십시오.
최고입니다!
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이 모든 것을 인간적으로 추적하고 자신의 포트폴리오를 구축하는 것이 여전히 불가능하다고 생각하신다면 저희가 제공해드릴 수 있는 것이 있습니다.
우리는 이러한 기준을 적용하고 기금 목록을 작성하도록 요청했습니다. 그런 다음 이 기금을 사용자가 선택할 수 있는 12개의 포트폴리오로 정리했습니다.
예, 위에서 언급한 특성을 반영하는 12개의 뮤추얼 펀드 포트폴리오. 이러한 포트폴리오를 사용하여 목표를 향해 투자하고 부를 축적할 수 있습니다.
이 포트폴리오에는 3가지 핵심 테마가 있습니다.
각 테마에는 보수, 보통, 공격의 3가지 위험 프로필 중 하나에 대한 포트폴리오가 있습니다.
포트폴리오 중 어느 것도 6개 이상의 펀드를 보유하고 있지 않으므로 앞으로 나아갈 수 있는 방법을 제시합니다. 또한 각 펀드에 할당된 가중치를 통해 각 펀드에 얼마나 투자해야 하는지 알 수 있습니다.
지속적으로 펀드 포트폴리오의 모든 변경/업데이트와 취해야 할 조치(있는 경우)에 대해서도 알려드립니다.
이 포트폴리오가 아닌 것은 무엇입니까?
이는 자본과 부채의 조합에 투자하도록 요청받는 자산 배분 포트폴리오가 아닙니다. 주식 포트폴리오를 선택하는 경우 주식에 얼마나 투자해야 하는지 이미 알고 있다고 가정합니다.
일반적으로 채권, 정기예금, PPF/EPF 등을 통해 부채에 대한 기존 투자가 있으며 필요한 것은 뮤추얼 펀드를 통해 자본에 투자하는 것입니다. 이러한 뮤추얼 펀드 포트폴리오는 이러한 목적에 부합합니다.
하지만 왜 12개의 포트폴리오가 필요한가요?
아니요, 물론 12개가 모두 필요한 것은 아닙니다.
목표와 위험 프로필 및 기간의 두 가지 요소에 따라 선택할 수 있습니다.
그러니 원하는 것을 선택하세요.
마지막 단어 :우리는 이 포트폴리오에 우리 자신의 돈을 투자할 것입니다.
참고 :추천 뮤추얼 펀드 포트폴리오 서비스는 Unovest에 대한 프리미엄 액세스가 필요합니다. 아직 프리미엄 구독자가 아닌 경우 여기를 클릭하여 자세히 알아보고 구독하세요.