Abhishek은 SIP와 일시불을 통해 수년 동안 뮤추얼 펀드에 투자해 왔습니다. 그러나 그는 자신의 투자 수익을 어떻게 측정해야 하는지 확신하지 못합니다.
그의 현재 진술에 따르면 약 8년 후 총 투자 금액은 2.31락이고 현재 시장 가치는 4.10락입니다. 그는 자신의 수익이 70%인지 궁금합니다.
물론 이것은 그의 반환이지만 총 하나입니다. 일반적으로 수익은 연간 또는 연간으로 표시됩니다. 이에 대해 일반적으로 사용되는 척도는 CAGR 또는 복합 연간 성장률입니다.
CAGR =((현재 가치/원래 투자)^(1/년 수)) -1의 공식입니다.
Abhishek의 경우 위 공식을 사용하여 투자의 CAGR은 전년 대비 7.4%입니다.
이제 CAGR에 문제가 있습니다. 단일 투자 거래의 포인트 투 포인트 연간 수익을 측정하는 데 가장 적합합니다. 따라서 Abhishek이 첫 번째 투자의 수익을 알고 싶다면 CAGR을 사용할 수 있습니다.
그러나 인출, 배당금, 전환 등과 같은 거래를 포함하여 시간이 지남에 따라 일련의 투자가 이루어지면 수익을 계산하는 더 좋은 방법은 XIRR을 사용하는 것입니다.
앞서 언급했듯이 XIRR 또는 Extended Internal Rate of Return은 서로 다른 시점에서 여러 거래가 발생하는 투자 수익을 계산하는 방법입니다.
Abhishek의 포트폴리오를 예로 들어 보겠습니다. 그는 초기에 일시불로 투자했습니다. 또한 매월 특정 금액이 투자되는 지속적인 체계적인 투자 계획 또는 SIP가 있었습니다.
XIRR은 이러한 종류의 투자 현금 흐름에 대한 더 나은 평가 형식입니다.
XIRR은 어떻게 계산하나요?
MS Excel을 사용하면 XIRR을 쉽게 계산할 수 있습니다.
Excel 파일의 두 열에 모든 거래 금액과 날짜를 입력합니다. 이 표의 맨 아래에 포트폴리오의 현재 날짜와 현재 가치를 입력합니다. 그런 다음 XIRR 공식을 적용합니다. 이것은 MS Excel에 내장된 공식입니다.
<노스크립트> 
표에서 붉은색 숫자는 모두 투자금액입니다. 빼기 숫자는 현금 유출을 나타냅니다. 루피 4.10 lacs는 2017년 1월 15일 현재 이러한 투자의 현재 시장 가치입니다.
이제 XIRR 공식을 적용합니다. 표 아래의 셀 중 하나에 =XIRR을 입력하면 다음과 같은 공식 팁이 나타납니다.
=XIRR(값, 날짜, [추측])
따라서 XIRR을 계산하는 데 필요한 3가지 입력(값, 날짜 및 추정 수익)이 있습니다. 우리는 이미 Excel 파일에 처음 두 개를 가지고 있습니다.
공식에 필요한 정보를 제공하려면 모든 투자 금액과 현재 가치 수치를 선택하고 날짜에 대한 날짜를 선택합니다. 추측은 무시하세요.
Enter 키를 누르면 결과가 표시됩니다. XIRR은 11.4%입니다. CAGR 7.4%와 비교하십시오. Abhishek의 투자는 CAGR이 표시한 것보다 훨씬 더 나은 성과를 거두고 있습니다.
CAMS 통합 거래 명세서를 Unovest에 업로드하기만 하면 전체 포트폴리오 XIRR은 물론 전체 포트폴리오를 즉시 알 수 있습니다.
클릭 한 번으로 Unovest에 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 업로드하는 방법은 다음과 같습니다. 업로드한 후 보고서를 보고 XIRR을 파악하기만 하면 됩니다.
XIRR은 개인 수익률입니다. 실제 투자 수익입니다. 뮤추얼 펀드 팩트시트에 표시된 수익은 다르며 귀하가 아닌 펀드에 적용됩니다.
응용 프로그램의 관점에서, 일정 기간 동안 여러 현금 흐름이 발생하는 모든 투자 포트폴리오는 XIRR 계산의 이점을 얻을 수 있습니다. ULIP, 기부금 또는 환불 정책, 주식 시장 포트폴리오, EPF, PPF 또는 NPS 계정일 수도 있습니다. 사실, 당신은 당신의 포트폴리오 수익을 알기 위해 그것들을 모두 합칠 수 있습니다.
그럼 포트폴리오 수익은 얼마입니까?