투자 대상에 후보를 추가했을 가능성이 큽니다. 의도는 당신에게 어떤 일이 발생하는 경우, 즉 사망할 경우 지명자가 투자를 통제할 수 있도록 하는 것입니다.
이것은 훌륭합니다. 그러나 후보자가 자격이 있는지 없는지에 대해 몇 가지 오해가 있습니다. 이 게시물에서는 뮤추얼 펀드에서 지명자의 역할에 대해 설명합니다.
법률에 따라 지명인의 역할은 원래 소유자의 사망 시 투자 또는 자산을 받은 다음 청구 또는 유언장(있는 경우)에 정의된 대로 법적 상속인에게 분배하는 것입니다. 지명인도 법적 상속인이 될 수 있지만 규칙이 적용됩니다.
다음은 공통 계좌 번호 신청서의 이용약관입니다.
투자자는 미래에 예상치 못한 상황이 발생할 경우 번거로움과 불편을 피하기 위해 지명 기능을 선택해야 합니다. 이 (지명) 시설을 통해…(우리)는 법에 따라 지명된 사람에게 부여된 권리 이외의 권리를 부여하려고 시도하지 않습니다. 0f(뮤추얼 펀드) 단위에 대한 지명은 단위 보유자가 사망한 후 자산에 대한 이자를 생성하지 않습니다. 지명자는 경우에 따라 사망한 유닛 소유자의 법적 상속인 또는 수증인을 위한 대리인 및 수탁자로서만 유닛을 수령해야 합니다.
조건은 지명이 투자에 대한 소유권을 제공하지 않는다는 것을 명확하게 명시합니다. 지명자가 원래 소유자의 대리인 역할만 할 수 있습니다.
AMC의 관점에서 원래 Unitholder가 죽으면 AMC가 유닛 전송을 수행합니다. 법적 상속인에 대한 유효한 면책으로 간주됩니다.
전송은 원본 소유자의 사망 증명서, 지명인의 신원 증명서 및 주소 증명서를 포함하여 AMC에서 요구하는 필수 서류를 제출한 후 수행됩니다.
여러 뮤추얼 펀드의 경우 이제 개인이 특히 단독 보유로 개설한 새로운 Folio/계정에 대해 지명이 필수입니다. 단일 보유 개인을 위한 새로운 Folio/계정은 지명 없이 개설할 수 없습니다.
추천을 원하지 않는 투자자라도 추천 의사가 없음을 확인하는 별도 서명을 해야 합니다.
지명자가 없는 경우 청구인은 자신의 이름으로 유닛을 이전하기 위해 유언장, 법적 상속인 증명서, 다른 법적 상속인의 이의 없음 증명서 등과 같은 많은 문서를 제출해야 합니다.
지명자의 서명이나 동의는 필요하지 않습니다. 그러나 후보자가 지명을 알고 있는 것이 가장 좋습니다.
공동 보유자는 자산/투자에 대한 소유권을 얻습니다. 공동 소유자가 배우자인 경우 자연 상속인으로서 나머지 자산의 소유권은 배우자에게 귀속됩니다. 그러나 다른 사람의 경우 사망한 보유자의 법적 상속인이 자산/투자의 해당 부분에 대해 청구할 수 있습니다.
후보자는 대리인 역할만 할 수 있습니다.
예, 유언장에 정의된 법적 상속인 및 그 혜택은 지명에 언급된 사항보다 우선합니다. 유언장이 있는 경우 지명자는 자산/투자를 수령하고 정당한 법적 상속인에게 양도하는 대리인일 뿐입니다.
마지막으로, 관련 기록을 업데이트하기 위해 때때로 귀하의 지명을 검토하는 것이 이상적입니다. 예를 들어 , 일단 결혼하면 부모 대신 또는 추가로 배우자의 이름을 추가할 수도 있습니다.
나중에 귀하의 자녀도 일부 투자 대상이 될 수 있습니다.
그래서, 투자 대상에 후보가 있습니까?