Quora에 대한 질문에 답변하라는 요청을 받았습니다.
3-5년의 투자 기간 동안 동적 채권 펀드와 GILT 펀드 중 어느 펀드가 투자에 더 적합합니까?
여기에 답변을 작성하는 동안 Unovest에서 확장 버전을 공유할 생각입니다.
먼저 부채 자금에 대한 2가지 기본 사항을 새로고침해 보겠습니다.
이는 NAV에 반영됩니다. 따라서 다음에 금리가 내려가면 투자 가치가 약간 상승할 것으로 예상하십시오. 그 반대의 경우도 마찬가지입니다.
물론 Quora 사용자는 변동성이 큰 펀드(Dynamic Bond)와 변동성이 훨씬 큰 펀드(GILT) 사이에서 선택했습니다.
GILT 펀드의 선택은 정부 증권(장기 및 단기)에만 투자하기 때문에 신용 위험으로부터 절대적으로 안전한 것으로 간주됩니다. 관점.
다른 선택인 동적 채권 펀드도 국채 보유를 주저하지 마세요.
여기를 보세요. 81.5%(2017년 7월)가 소버린 투자에 할당된 Quantum Dynamic Bond Fund입니다.
Birla Sun Life Dynamic Bond Fund(2017년 7월)가 소버린 투자에 64% 할당되어 있습니다.
이제 더 흥미로운 것은 부채 펀드 투자의 투자 여정을 관찰하는 것입니다.
Rs의 여정을 살펴보겠습니다. 투자자 쿼리에 언급된 두 가지 유형의 부채 펀드뿐만 아니라 여러 다른 범주에 10,000명이 투자했습니다.
이것은 Rs의 여행입니다. 지난 3년 동안 HDFC Gilt Fund에 10,000개 투자
그러나 앞서 언급했듯이 이러한 안전성에는 높은 변동성과 단기적으로는 자본 손실 위험이 따릅니다.
이것은 Rs의 여행입니다. 지난 2년 이상 동안 Quantum Dynamic Bond Fund에 10,000개를 투자했습니다.
다이내믹 본드 펀드 역시 순조로운 승차를 원하는 사람에게는 그다지 고무적이지 않습니다.
단기 소득 펀드 카테고리에서 Franklin India Short Term Income Fund의 여정을 살펴보겠습니다.
단기 소득 카테고리에는 변동성을 고려한 기간이 있습니다.
다음은 100만원의 여정입니다. Baroda Pioneer Credit Opportunities Fund에 10,000 투자
Credit Opportunities 펀드는 정의상 부채 제공의 신용 프로필을 변경하여 이익을 얻으려고 하므로 더 많은 위험을 감수해야 합니다.
그리고 ICICI Pru MF의 회사채 펀드가 있습니다. 다음은 3년간 500만원의 여정입니다. 10,000이 투자되었습니다.
회사채 펀드는 변동성이 낮은 GILT 범주의 반대편입니다.
이것은 초단기 펀드 – UTI 재무우대 펀드 – 기관 계획입니다.
초단기 투자는 훨씬 더 순조로운 투자 여정을 제공합니다.
마지막으로 Quantum Liquid Fund와 Rs. 3년 동안 10,000이 투자되었습니다.
유동 펀드는 특히 투자 만기 측면에서 최소한의 위험을 부담합니다.
위의 각 펀드 유형은 포트폴리오를 구축하기 위해 신용 프로필과 투자 만기를 함께 사용합니다. 유동적이거나 초단기적인 펀드는 길트 펀드에 비해 훨씬 짧은 기간 동안 사용할 수 있습니다.
이 펀드의 평균 만기 수치 또는 수정 기간을 관찰하여 이해해야 합니다.
지난 2개를 제외하고 은행 정기예금만큼 순조로운 것은 없습니다.
사용자는 투자를 결정하기 위해 어떤 종류의 라이드를 원하는지 결정해야 합니다.
참고: 펀드 이름은 예시로만 사용됩니다. 투자 권장 사항으로 간주하지 마십시오.