펀드 비교는 뮤추얼 펀드 포트폴리오에 대한 펀드를 선택하기 위해 수행하는 일반적인 작업 중 하나입니다. A 펀드를 추가할 계획이라면 먼저 유사한 유형 또는 범주의 다른 펀드와 비교하고 분석한 다음 투자하십시오. 하지만 제대로 하고 있습니까?
나는 과거에 수없이 말했지만, 수백 개의 펀드 중 몇 가지를 뮤추얼 펀드 포트폴리오로 선택하는 것은 쉬운 일이 아닙니다.
목표에 가장 최적화된 수익을 제공하는 최상의 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 갖고 싶어하는 것은 당연합니다.
검색 시 모든 종류의 필터(양적 및 정성적)를 사용하여 펀드를 비교합니다. 네, 여러분 중 일부는 단순한 평가와 과거 수익률을 넘어 펀드의 진정한 본질과 귀하의 요구 사항에 맞는지 알아보기 위해 더 나아가고 있습니다.
나는 대부분의 투자자들이 이 연습을 할 때 실수를 하는 것을 보았습니다. 이는 잘못된 자금 세트를 선택하게 하고 포트폴리오를 잘못된 방향으로 몰아갈 수 있습니다.
다음은 펀드를 비교할 때 피해야 할 몇 가지 일반적인 실수입니다.
뮤추얼 펀드에서 펀드 비교는 동일한 범주의 펀드에서 유사한 펀드를 선택하고 다양한 매개 변수를 비교하는 행위입니다. 이 비교 연구를 통해 귀하의 목표에 가장 적합한 펀드를 선택하게 됩니다.
예를 들어 , 대형 펀드의 경우 대형 펀드 범주의 동료와 비교하는 경향이 있습니다. 프랭클린 인디아 블루칩 기금 ICICI Prudential Focused Bluechip Fund 및 Kotak Select Focus Fund와 비교됩니다.
몇 가지 펀드를 비교하여 해당 카테고리 중 하나 이상을 선택합니다.
펀드 비교를 위해 동료 그룹을 결정하기 위해 몇 가지 공통 필터에 의존할 수 있습니다. 다음은 사용할 수 있는 몇 가지입니다.
중요한 사항에 따라 매개변수를 추가/수정할 수 있습니다.
이를 통해 동료 펀드 비교를 위해 5~10개의 펀드를 선택하고 그러한 펀드에 대한 자세한 연구를 수행하여 요구 사항에 적합한 펀드를 선정할 수 있습니다.
이제는 말처럼 쉽지 않습니다.
대부분의 경우 이 비교를 위해 온라인 도구를 사용합니다. 당신이 처리해야 하는 약간의 문제가 있습니다.
어떻게?
오늘날 이러한 사이트에서 카테고리 측면에서 자금이 구성되는 방식은 매우 유동적입니다.
대형 펀드가 우세한 대형 펀드 사이에는 차이가 있습니다. 대형 펀드는 위에서 논의한 것입니다. 그러나 주로 대형주 펀드는 대형주를 넘어 중형주 영역으로 진출하는 경향이 있습니다.
Aditya Birla SunLife Frontline Equity Fund와 같은 펀드는 주로 대형 펀드의 한 예입니다. HDFC 상위 200위도 마찬가지입니다.
특히, 펀드를 연구하기 위해 인기 있는 온라인 포털 중 일부를 선택하는 경우 카테고리 분류가 잘못될 수 있습니다.
HDFC 에쿼티 펀드가 펀드 자체에 멀티캡/플렉시캡 펀드라고 명시되어 있을 때 대형 펀드로 분류되는 것을 보았습니다. 이는 Nifty 500인 벤치마크를 선택함으로써 더욱 입증되었습니다.
현재 일어나고 있는 일은 사이트가 펀드 범주를 결정하기 위해 과거 포트폴리오 분할을 사용한다는 것입니다. 이는 펀드의 자체 명시된 범주와 대조될 수 있습니다.
이 문제를 피하는 방법은 동일/유사한 벤치마크를 따르는 펀드를 선택하는 것입니다. Franklin India Bluechip에 대한 펀드 비교를 수행할 때 Nifty 50 / Sensex 벤치마크 지수를 따르는 펀드를 사용하세요.
HDFC Equity와 같은 펀드의 경우 Nifty 500 / BSE 500 벤치마크를 따르는 펀드를 사용하십시오.
비교 사이트는 어떤 이유에서든 동료 비교를 위해 동일한 펀드 하우스의 1개 이상의 펀드를 사용하게 됩니다.
예를 들어 Franklin India Prima Plus Fund – 직접 계획
내가 찾은 동료 비교에는 다음 4가지가 포함됩니다.
날 친다! 이것은 공정한 자금 비교를 할 수 있는 방법이 아닙니다.
어떤 면에서는 그것도 옳지 않습니다. 위의 동종 목록에 있는 모든 ABSL 펀드는 BSE 200을 벤치마크로 사용하고 Prima Plus는 Nifty 500을 벤치마크합니다.
전 세계에서 최고의 펀드를 선택하려면 다양한 펀드 하우스에서 펀드를 선택해야 합니다.
이전에 제공된 매개변수를 기반으로 함 , Franklin Prima Plus의 동료 목록에는 다음 자금이 포함될 수 있습니다.
위의 목록은 비교 관점에서 훨씬 더 합리적입니다. 위의 모든 자금
주제에 대한 SEBI 회보는 위에서 언급한 문제를 상당히 해결하기 위한 것이지만 제거할 수는 없습니다. 더 나은 분류 및 벤치마킹을 볼 수 있지만 비교를 위해 선택할 펀드는 궁극적으로 귀하의 특권입니다.
자신의 포트폴리오를 구축하기 위해 근면과 자금 비교를 수행하십시오.
온라인 사이트에 표시되는 내용에 맹목적으로 의존하지 마십시오. 게다가 선택을 유도하는 인센티브에 대해서도 알지 못합니다.
<시간 />펀드 선택 및 비교에 대한 귀하의 접근 방식은 무엇입니까? 동료 목록을 만드는 방법은 무엇입니까? 댓글로 공유해 주세요.