우리는 학습 시리즈인 Money Master를 계속합니다. 투자 및 재무 계획을 더 깊이 탐구하려는 경우에 적합합니다. 사례/문제 기반 학습을 사용하면 주제/하위 주제를 탐색하여 문제를 이해하고 해결하며 그 과정에서 뮤추얼 펀드, 주식, 자산 배분, 재무 계획 및 포트폴리오 구축에 대해 자세히 알아볼 수 있습니다.
오늘의 사건으로.
연례 포트폴리오 검토에서 포트폴리오에 중형 펀드를 추가하기로 결정했습니다. 핵심 포트폴리오의 대형주에 필요한 할당이 이미 있습니다.
중형 펀드 카테고리에는 혈통, 수익률 및 경험으로 시선을 사로잡은 1개의 펀드(펀드 A)가 있습니다. 당신은 그것에 투자하기를 열망합니다.
중형주/소형주에 더 중점을 두고 관련 경험이 있는 또 다른 중형주 펀드(펀드 B)에 대해 알려 주는 고문에게 확인하십시오. 그러나 이 펀드의 현재 실적 수치는 약해 보입니다.
당신이 별 등급 중 하나라면 별 3 개만 얻습니다. 🙁
뿐만 아니라, 다른 펀드에 비해 대부분 뒤처져 있습니다. 중형 지수와 비교도 하지 마세요!
미드 캡보다 더 미친 캡처럼 보입니다!
이제 중형 펀드 A(당신이 발견한)는 중형 펀드 B보다 몇 가지 추가 베이시스 포인트 수익률을 제공했습니다. 지난 1년뿐만 아니라 3년 및 5년 동안도 마찬가지입니다. 별 5개 등급도 있습니다.
포트폴리오에 대한 추가 정보가 필요합니다. 고문은 두 펀드에 대한 포트폴리오 및 시가 총액 할당을 귀하와 공유합니다.
펀드 A는 포트폴리오에 약 15~20%의 대형주를 보유하고 있는 반면 펀드 B는 전혀 보유하고 있지 않다는 것을 알 수 있습니다. 실제로, 펀드 B는 중형주에 70%, 소형주에 잔액이 있습니다.
당신은 지금 혼란스러워합니다. 귀하의 포트폴리오에 적합한 펀드는 무엇입니까? 더 높은 수익과 별점을 가진 것입니까, 아니면 다른 것입니까?
펀드 이름은 공개되지 않지만 펀드를 식별할 수 있는 경우 추가 포인트. 댓글 상자에서 자세한 답변을 공유하세요.
참고 :*SEBI 가이드라인에서 정의한 시장 기준 중형 기업은 101위에서 250위 사이의 기업입니다. 처음 100개는 대형주이고 251번째는 소형주로 분류됩니다.