Franklin India Dynamic PER Ratio Fund of Funds에 투자하고 있다면 몇 가지 근본적이고 중요한 변화가 진행되고 있음을 알아두십시오.
이 펀드는 이제 Franklin India Dynamic Asset Allocation Fund of Funds가 됩니다. 이제 확장된 권한이 있습니다. 그 권한은 무엇입니까?
이 펀드는 Nifty 지수의 Average PE를 기반으로 미리 정의된 특정 매개변수를 기반으로 자본과 부채에 투자하도록 설계되었습니다. 작동 방식은 다음과 같습니다.
<노스크립트>
앞으로 이 펀드는 지분 배분을 결정하기 위해 Nifty 500 지수의 P/E 및 P/B 비율의 조합을 사용할 것입니다. 두 비율 모두 결정 시 50:50의 가중치를 갖습니다.
<노스크립트>
아시다시피 현재 펀드에는 100% 자기자본 또는 부채 옵션이 있습니다.
제안된 변경 사항에는 주식에 최소 20% 할당이 있습니다.
참고: 현재 다이내믹 PER은 블루칩펀드를 통해 35%를 자기자본에 투자하고 있다. (출처 :밸류리서치)
기금이 10월 21일부터 새로운 정책을 시행함에 따라 이는 변경될 가능성이 있습니다.
이 펀드에 투자한 돈은 앞서 나열된 매개변수에 따라 2개(또는 4개) 펀드에 추가로 투자됩니다. 투자는 물론 Franklin의 주식 또는 부채 펀드에만 해당됩니다.
지분 부분은 현재 Franklin India Bluechip Fund에 투자되고 있으며 이 Dynamic PE 펀드의 전체 투자가 Bluechip 펀드의 20%를 초과하는 경우 후속 투자는 Franklin India Equity Fund(구 Prima Plus)로 이전됩니다.
부채 부분의 경우 Franklin India Short Term Income Plan(단기 펀드)이 펀드 규모의 20%까지 첫 번째 선택이고 그 다음 Franklin India Income Opportunities Fund(중간 듀레이션 펀드)입니다.
2019년 10월 21일부터 Dynamic PE 펀드는 Franklin India Equity Fund를 기본 펀드로, Bluechip 펀드를 두 번째 옵션으로 사용합니다.
프랭클린 인디아 주식 펀드 (FIEF)는 멀티 캡 펀드이며 Dynamic PE 펀드가 더 넓은 권한에 접근할 수 있도록 합니다. Bluechip 펀드의 권한은 SEBI의 재분류 규범 이후 축소되었습니다. 포트폴리오의 80%는 이제 상위 100개 주식에만 투자할 수 있습니다.
부채 옵션과 관련하여 Franklin India Short Term Income Plan은 펀드 규모의 20%까지 계속해서 첫 번째 선택입니다. 그러나 바구니의 두 번째 펀드는 Franklin India Low Duration Fund가 될 것입니다. 로우 듀레이션 펀드는 단기 소득 계획에 비해 금리 민감도가 낮습니다.
이 펀드에 투자했다면 주로 주식 펀드의 변동성을 좋아하지 않기 때문입니다. 더 진정된 옵션이 필요합니다. 또한 펀드 매니저가 시장 가치에 따라 주식 익스포저를 높이거나 낮출 수 있다는 사실도 좋아할 것입니다.
그것은 아직 변하지 않습니다.
그러나 위험 프로필은 몇 단계 올라갈 것입니다 .
펀드의 자기자본 배분은 새로운 매개변수가 적용되면 증가할 것입니다. 20%의 최소 자본 할당을 잊지 마십시오.
Franklin India Equity Fund의 광범위한 권한에 따라 포트폴리오에 추가로 중소형주가 도입되었습니다.
그러나 부채의 경우, 중간 듀레이션 펀드를 로우 듀레이션 펀드로 교체하는 것은 위험을 낮추고 있습니다. 하지만 그것은 두 번째 옵션입니다.
펀드에 대한 세금도 동일하게 유지 . 펀드로서 부채펀드 과세 대상입니다. 즉, 매수 후 3년 이내에 매도하면 단기차익에 대해 한계소득세율로 세금을 냅니다. 3년 이상 보유하면 장기 양도소득세 인하(인덱싱 포함) 혜택을 받을 수 있습니다.
행복하지 않아? 펀드 하우스는 2019년 10월 18일까지 출구(출구 부하 없음)를 허용했습니다. 하지만 세금이 적용됩니다.
그대로 두면 변경 사항에 동의한 것으로 간주되어 투자가 계속됩니다.
무엇을 할 계획입니까?