다음은 위험과 보상 모두에서 중형 및 소형주 벤치마크를 지속적으로 능가한 6개의 소형 뮤추얼 펀드입니다. 며칠 전에 우리는 소형주 뮤추얼 펀드가 소형주 지수보다 더 많은 수익을 제공하기 때문에 중형주 벤치마크를 능가해야 하는 이유에 대해 논의했습니다. 또한 중형주 지수는 소형주 지수보다 하락폭이 작기 때문에 리스크 관리 측면에서 보다 엄격한 대상이 된다.
따라서 다음은 Nifty Midcap 150 Total Return Index(배당금 포함)를 능가하는 6개의 소형 펀드입니다. 소형 뮤추얼 펀드를 보유하고 있다면 자산 배분에 따라 고정 수입이나 대형 펀드 또는 중형 펀드에서 정기적으로 이익을 장부하는 것이 중요합니다.
https://www.youtube.com/watch?v=VzimuO_v0t0소형주(또는 중형주) 지수가 하락했을 때 자산 배분을 재설정하는 것도 중요합니다. 이것은 위험을 관리하는 자연스럽고 직접적인 방법입니다. 예를 들면 다음을 참조하십시오. 지금이 중형주 및 소형주 뮤추얼 펀드를 구매하기에 좋은 시기입니까?
https://youtu.be/GVwGABh_tW0소형주 카테고리의 펀드는 가능한 모든 1,2,3,4,5년 기간 동안 Nifty Midcap 150 TR 지수와 비교되었습니다. 즉, 롤링 수익률을 비교한 것입니다. 스몰 캡 뮤추얼 펀드는 투자자에게 단기적인 기쁨이나 고통을 줄 수 있습니다. 따라서 우리는 펀드가 "지속적인 성과자"라고 불리기 위해 고려한 1년 및 2년 수익률 기간의 최소 60% 이상을 Nifty Midcap 150 이상으로 상회해야 한다고 요구합니다.
그것은 또한 투자자를 더 잘 자게 할 것입니다. 물론 이것은 과거 데이터를 기반으로 하며 이것이 미래에도 유지될 것이라고 장담할 수 없지만 과거를 보지 않고 "좋은 뮤추얼 펀드"를 선택하는 방법을 보여줍니다. 우리가 할 수 있는 일은 적절한 위험과 보상 실적 이력이 있는 펀드를 선택하고 때때로 검토를 받는 기회를 잡는 것뿐입니다.
또한 3,4,5년 동안 동일한 최소 60% 초과 성능을 요구합니다. 저는 보통 3,4,5년 비교를 고수하지만, 적어도 소형주에 관해서는 단기에서 장기로 가는 것이 더 낫다고 생각합니다.
소형주 카테고리는 상대적으로 작기 때문에 최소 1년의 역사를 가진 12개 펀드에 불과하기 때문에 위의 필터는 우수한 하방 보호를 보장합니다. 즉, 지수가 하락하면 펀드가 하락하는 경향이 있습니다. 1,2,3,4 및 5년 동안 최소 60% 또는 70% 이상의 성과를 기대할 수 있습니다.
HDFC Small Cap Fund – Direct Plan-Growth Option을 예로 들어 보겠습니다. Nifty Small 50 지수는 전체 1년 기간 동안 95% 일관성(999)을 넘어섰습니다. 그러나 이것은 Nifty Small cap 350의 83% 및 Nifty Midcap 150의 73%로 떨어집니다. 따라서 Midcap 150은 보다 엄격한 벤치마크입니다. 이는 1,2,3,4,5년 동안 대부분의 소형주에 해당됩니다.
https://www.youtube.com/watch?v=2cCEZcJDDWwFranklin India Smaller Companies Fund는 57%의 1년 수익률 초과 성과를 거두지 못했지만 고려해야 할 좋은 펀드입니다. 참조:Franklin India Small Companies Fund Review:변동성이 낮은 성과
위에 나열된 6개의 소형 펀드는 Nifty Midcap 150 및 Nifty Small cap 250(및 50) 지수에 대해 좋은 실적을 기록했습니다. 그러나 중형 지수는 이기기 가장 어렵습니다. 귀하의 스몰 캡 펀드가 위에 나열되지 않은 경우에도 걱정할 필요가 없습니다. 성과를 추적하고 위험 관리를 주시하십시오.
또한 작은 지수가 너무 많이 오르거나 내리면 목표 자산을 할당하고 재조정하는 습관을 들이십시오. 이것은 위험을 잘 관리할 것입니다. 신규 투자자는 위의 목록에 있는 펀드를 고려할 수 있지만 명확한 투자 전략과 적당한 수익 기대치가 있는 경우에만 투자해야 합니다.