많은 독자들이 뮤추얼 펀드 계획의 직접 계획에 투자하는 가장 좋은 방법을 묻기 위해 저에게 접근했습니다. 나는 또한 현재 사용 가능한 직접 계획 플랫폼에 대한 게시물을 작성했습니다(전체적인 목록이라고 주장하지 마십시오). 많은 사람들이 최고의 직접 계획 플랫폼을 알고 싶어합니다. 솔직히 저 스스로도 답을 모릅니다.

읽기 :인도의 온라인 다이렉트 플랜 플랫폼 목록

이러한 투자 웹사이트의 대부분은 신규이기 때문에 일반적인 질문 중 하나는 "투자 포털이 폐쇄되면 내 투자와 SIP는 어떻게 됩니까?"입니다. 이러한 모든 포털이 매우 새롭고 입증된 비즈니스 모델이 없기 때문에 불안은 어느 정도 정당화됩니다.

내 생각에는 전혀 걱정할 필요가 없습니다.

그런데 직접 계획의 이점을 처음 사용하는 경우 이 게시물을 살펴보세요.

직접 요금제 포털이 닫히면 어떻게 되나요?

예, 이러한 직접 계획 플랫폼 중 적어도 일부는 가까운 장래에 폐쇄될 것입니다. 솔직히 제 생각에는 이러한 포털 중 상당수가 한심한 수익 모델을 갖고 있는 것 같습니다. 설립자에게 의미 있는 보상을 제공하려면 대규모 규모가 필요하거나 설립자가 대체 수익 모델을 찾아야 합니다.

또는 창립자가 단순히 다른 곳으로 이동할 수도 있습니다. 따라서 한 번 가입한 후 지원을 요청하면 아무도 귀하의 전화(또는 이메일)에 응답하지 않을 수 있습니다.

이제 어디로 떠나나요?

음, 당신은 꽤 괜찮을 것입니다.

포털이 폐쇄되더라도 해당 포털을 통한 투자도 사라지는 것은 아닙니다.

투자에 쉽게 액세스할 수 있습니다.

모든 뮤추얼 펀드 거래는 등록 기관 및 CAMS 및 Karvy와 같은 이전 에이전트를 거칩니다. . 언제든지 해당 웹사이트(CAMS, Karvy 웹사이트)에 등록하고 포트폴리오를 확인할 수 있습니다.

저를 믿을 수 없다면 오늘 시도해 보세요. CAMS/Karvy 사이트에 등록하십시오. CAMS/Karvy/기타 RTA 포털에서 모든 플랫폼을 통해 이루어진 투자를 볼 수 있습니다.

또는 AMC 포털에 등록하고 로그인하여 투자를 확인할 수 있습니다.

투자 포털이 CAN(일반 계좌 번호) 기반인 경우 즉, MF Utility를 기본 트랜잭션 플랫폼으로 사용하므로 전환이 훨씬 더 원활할 수 있습니다. MF Utility에서 온라인 액세스를 요청하기만 하면 됩니다(이미 CAN이 있으므로). 계속할 수 있습니다. CAN의 모든 투자는 MFU 포털에서 볼 수 있습니다. 또는 CAN 기반의 다른 직접 계획 플랫폼으로 전환할 수 있습니다.

내 체계적인 투자 계획은 어떻습니까?

여기가 약간 더위를 느낄 수 있는 부분입니다.

예를 들어 SIP를 시작하려면 일회성 위임 양식을 작성하여 포털(서비스 제공업체)에 제출해야 합니다. 이 양식은 결국 귀하의 은행에 도착합니다. 이렇게 하면 은행에서 서비스 제공자(투자 플랫폼)가 SIP 할부로 은행 계좌에서 인출할 수 있습니다. MF Utility를 사용하면 이 양식을 PayEezz라고 합니다.

한 MFU 기반 플랫폼에서 다른 플랫폼으로 이동하는 경우 아무 것도 할 필요가 없습니다. 가셔도 좋습니다. 제 생각에는 귀하의 SIP도 계속될 것입니다.

MFU 플랫폼에서 CAMS 포털로 전환하는 경우 CAMS에 새로운 일회성 위임 양식을 제공해야 합니다.

기존 SIP를 중지할지 여부 나는 이것에 대해 확신하지 못한다. 돈이 AMC로 라우팅되는 방식에 따라 다릅니다. 적어도 CAN 기반 플랫폼에서는 발생해서는 안됩니다. 이 문제는 해결하기에 너무 크지 않습니다. 귀하의 돈과 투자는 여전히 안전합니다.

집중해야 할 사항은 무엇입니까?

1. 비용 구조가 귀하에게 적합한지 평가하십시오. 일부는 고정 연회비가 있고 일부는 거래당 청구되는 반면 다른 일부는 자산 기반 수수료를 부과할 수 있습니다. 대체 비즈니스 모델이 있을 수 있습니다. 거래 패턴에 따라 가장 적합한 것을 선택해야 합니다. 그건 그렇고, 일부는 무료이기도 합니다.
2. 일부 플랫폼에서는 분석이 마음에 들지 않을 수 있습니다. 모든 플랫폼이 무료 평가판을 제공한다고 생각합니다. 가입하기 전에 사용해 보세요.
3. 거의 모두 소규모 팀으로 구성됩니다. 연락처 번호로 전화를 걸어 설립자와 대화를 요청할 수 있습니다. 실제로 설립자 중 한 명이 귀하의 전화를 받을 가능성이 높습니다. 가입하기 전에 모든 질문을 명확히 하십시오. 설립자가 정직하고 유능하다고 하는 경우에만 가입하십시오. "폐업하면 어떻게 됩니까?"라고 물어볼 수도 있습니다. 🙂

주의 사항

거래 플랫폼으로서의 다양한 다이렉트 플랜 플랫폼에 대해 이 게시물을 작성한다는 점을 이해해 주십시오.

이러한 포털 중 상당수는 스스로를 Robo-advisory 플랫폼으로 광고합니다. 저는 모델이 있는 경우 해당 모델의 효과에 대해 언급할 입장이 아닙니다. 5가지 질문을 한 후 선별된 자금 목록을 갖고 다양한 자금에 자금을 할당하는 것은 제 생각에 로보어드바이저가 아닌 것 같습니다.

그러나 여기서 이해의 상충을 이해해야 합니다. 저도 등록된 투자 고문입니다. 우리의 클라이언트 틈새 시장은 매우 다를 수 있지만 그러한 플랫폼은 내 업무에 위협이됩니다. 따라서 이러한 플랫폼의 권고 기능을 표시하는 데 기득권이 있을 수 있습니다.

무엇을 해야 하나요?

편집증에 빠지지 마십시오. 온라인에서 직접 계획에 투자하려면 이 포털 중 하나를 사용해 보세요.

여기저기서 몇 가지 문제에 직면하게 될 것입니다. 이는 모든 기술 플랫폼에서 발생하지만 문제는 결국 해결되어야 합니다.

투자 플랫폼(거래 실행) 및 정보 프레젠테이션(수익, 자본 이득 등)에 관한 한 이러한 플랫폼은 매우 좋은 역할을 해야 합니다.

자문 부분에 대해서는 스스로 결정할 수 있습니다.

어떤 직접 계획 투자 플랫폼을 좋아합니까?