7조 달러 이상의 자산을 관리하고 있는 Vanguard는 세계 최대의 투자 회사 중 하나입니다.
또한 그 이름은 더 넓은 자산군과 시장 부문의 성과를 이기기보다는 일치시키려는 전략인 패시브 투자 관행과 실질적으로 동의어이기도 합니다.
Vanguard의 패시브 접근 방식은 투자자가 대부분의 수익을 얻을 수 있도록 보장하는 비용 비율이 매우 낮은 인덱스 펀드 모음에 기반을 두고 있습니다. Vanguard 자체 데이터에 따르면 Vanguard 펀드의 평균 지출 비율은 업계 평균보다 83% 낮습니다.
다양하고 수동적으로 관리되는 포트폴리오를 구축하려는 많은 투자자들은 비용 효율적이기 때문에 Vanguard 펀드를 사용합니다. 이들의 대열에 합류하고 싶다면 이 최고의 Vanguard 인덱스 펀드 목록을 치트 시트로 사용하세요.
이러한 Vanguard 뮤추얼 펀드는 수수료와 비용 비율이 매우 낮고 시장에 맞는 연간 수익률을 지속적으로 기록하는 인덱스 펀드입니다.
여기에는 채권형 펀드와 주식형 펀드가 포함됩니다. 일부는 전체 시장 지수와 자산 클래스를 반영하는 반면, 다른 일부는 특정 산업이나 부문에 초점을 맞춥니다.
뮤추얼 펀드로서 이러한 Vanguard 인덱스 펀드는 개별 주식이나 상장지수펀드(ETF)만큼 유동성이 좋지 않습니다.
주문은 일반적으로 주문이 접수된 후 거래일에 체결되며 상대적으로 높은 최소 투자금(종종 $3,000)이 필요합니다. 이것이 불가능하다면 사실상 모든 인덱스 펀드가 정규 시장 시간 동안 실시간으로 거래되고 한 주만큼 낮은 금액으로 구매할 수 있는 동등한 ETF를 가지고 있다는 점을 알아 두십시오.
아래의 각 목록에는 2023년 3분기 현재의 비용 비율, 2023년 3분기까지의 5년 수익률, 1~5단계의 상대적 위험 잠재력(5가 가장 위험함)이 포함되어 있습니다.
전문가의 팁 :DIY 투자가 불편하다면 Vanguard Digital Advisor를 고려해 보세요. — 가장 저렴하고 접근하기 쉬운 로보어드바이저 중 하나입니다. $3,000의 적은 비용으로 Vanguard Digital Advisor 계정을 개설할 수 있으며 최대 0.20%의 연간 자문 수수료를 지불하게 됩니다. 이는 평균적인 인간 투자 자문 비용보다 훨씬 적습니다.
VTSAX(Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares) 미국 주식 시장 전체의 성과와 일치하도록 설계되었습니다.
특히 이는 가치주, 배당주, 성장주로 구성된 다양한 바구니인 CRSP 미국 총시장지수(CRSP U.S. Total Market Index)의 움직임을 반영합니다. 여기에는 소형, 중형, 대형주가 균형있게 혼합되어 있습니다.
완전 투자 펀드인 VTSAX는 현금을 거의 보유하지 않으며 시장 타이밍을 맞추려고 노력하지 않습니다. 그만큼 주식시장의 변동성에 전적으로 노출되어 있습니다. 더 넓은 주식 시장이 상승하면 VTSAX도 상승합니다. 더 넓은 주식 시장이 급락하면 VTSAX도 급락합니다.
신중한 투자자는 VTSAX를 사용하여 미국 주식에 대한 노출을 얻고자 할 수도 있지만 투자 가능한 자금의 대부분을 이 상품에 보유해서는 안 됩니다.
VTSAX는 Vanguard Total Stock Market ETF(VTI)라는 ETF로도 이용 가능합니다.
Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares(VBTLX) 과세 대상 투자 등급 채권의 광범위한 벤치마크 지수 성과를 추적하는 채권 지수 펀드입니다.
VBTLX는 투자 목적에 부합하지 않는 두 종류의 채권을 제외합니다:
VBTLX는 주로 주식에 투자된 포트폴리오를 포함하여 모든 다각화된 포트폴리오에서 중요한 역할을 합니다.
채권은 일반적으로 주식보다 변동성이 낮기 때문에 VBTLX는 주식 투자와 관련된 불가피한 시장 위험에 대한 헤지 역할을 할 수 있으며, 특히 투자 기간이 짧고 변동성에 대한 전반적인 허용 범위가 낮은 투자자의 경우 더욱 그렇습니다.
VBTLX는 ETF인 Vanguard Total Bond Market ETF(BND)로도 이용 가능합니다.
VTIAX(Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares) 투자자들에게 미국 이외의 국가에 본사를 둔 다양한 상장 기업을 저렴한 비용으로 접할 수 있는 기회를 제공합니다.
미국 기반 회사의 주식을 포함하지 않기 때문에 미국 기반 회사만 포함하는 Vanguard Total Stock Market Index Fund(VTSAX)를 효과적으로 보완합니다.
VTIAX는 FTSE Global All Cap ex U.S. Index의 수익률을 추적하도록 설계되었습니다.
이 지수의 구성 요소에는 미국을 제외한 저소득, 중소득, 고소득 경제(선진국 및 신흥 시장)에 기반을 둔 중소형 기업이 포함됩니다.
그 성능은 VTSAX의 성능과 밀접하게 연관되어 있지 않습니다. VTIAX는 지난 5년 동안 VTSAX보다 크게 뒤처졌습니다. 그럼에도 불구하고 VTIAX는 미국 주식 시장의 변덕에 전적으로 의존하고 싶지 않은 투자자들에게 중요한 다각화를 제공합니다.
VTIAX는 ETF인 Vanguard Total International Stock ETF(VXUS)로도 이용 가능합니다.
VFIAX(Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares) 아마도 최고의 S&P 500 인덱스 펀드일 것입니다.
이름에서 알 수 있듯이 미국 경제 건전성의 바로미터로 미국 대형주 500개를 면밀히 관찰하는 S&P 500 주가 지수의 성과와 일치하도록 설계되었습니다.
S&P 500 주가 지수는 상대적으로 변동성이 크기 때문에 VFIAX도 마찬가지라는 것은 놀라운 일이 아닙니다.
그럼에도 불구하고 VFIAX는 다양한 주식 포트폴리오에서 인기 있는 구성 요소이며 특히 중소형주보다 변동성이 덜한 대형주에 대한 추가 노출을 원하는 투자자에게 유용합니다.
그럼에도 불구하고 VFIAX는 위험에 대한 내성이 낮거나 투자 기간이 짧거나 둘 다를 가진 투자자에게는 적합하지 않습니다.
VFIAX는 Vanguard S&P 500 ETF(VOO)라는 ETF로도 이용 가능합니다.
VBIAX(Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares) 주식 60%, 채권 40% 정도를 구성하는 하이브리드 인덱스 펀드입니다. 특히 미국 주식에 대한 지수와 과세 대상 미국 채권에 대한 지수 등 두 개의 지수를 추적합니다.
VBIAX는 주식 전용 인덱스 펀드보다 변동성이 적고 채권 전용 펀드보다 주식 시장의 상승 여력에 더 많이 노출되기 때문에 위험에 대한 적당한 내성을 가진 투자자에게 유용한 도구입니다.
그러나 주식과 채권 가격은 서로 반대로 움직이는 경향이 있기 때문에 VBIAX는 주가가 지속적으로 상승할 때 VFIAX 및 VTSAX와 같은 펀드의 이익을 따라잡을 수 없습니다.
VBIAX는 ETF로 제공되지 않습니다.
VLCAX(Vanguard Large-Cap Index Fund Admiral Shares) 미국 대기업 지수(CRSP U.S. Large Cap Index)의 성과를 반영하도록 설계되었습니다.
이 지수에는 Amazon(AMZN), Apple(AAPL)은 물론 미국에 본사를 둔 대형 의료 기업, 산업 기업, 보험사, 필수 소비재 기업 등 오늘날 업계에서 가장 큰 기업이 포함되어 있습니다.
VLCAX의 성과는 S&P 500 지수 및 이를 반영하도록 설계된 Vanguard 펀드인 VFIAX의 성과와 밀접한 상관관계가 있지만 동일하지는 않습니다.
따라서 VFIAX에 대한 적절한 노출을 가진 투자자에게는 필수 포트폴리오 구성 요소가 아닙니다. 그리고 다른 주식 전용 펀드와 마찬가지로 VLCAX는 상대적으로 변동성이 높습니다.
VLCAX는 ETF인 Vanguard Large-Cap ETF(VV)로도 이용 가능합니다.
Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares(VIMAX) CRSP 미국 중형주 지수의 성과를 따릅니다. 이 지수는 미국에 본사를 두고 광범위한 부문과 산업을 포괄하는 대표적인 중견기업 바스켓입니다.
VIMAX는 대형주보다 변동성이 더 큰 경향이 있는 중형주만을 독점적으로 거래하기 때문에(소형주보다 상대적으로 덜 변동적임에도 불구하고) VIMAX는 Vanguard에서 가장 높은 위험 잠재 점수인 5점 만점에 5점을 받았습니다.
즉, VIMAX는 미국 주식 시장의 중부 주식 시장에 대한 노출을 늘리려는 장기적인 안목을 갖고 위험을 감수하는 투자자에게 적합합니다.
VIMAX는 ETF인 Vanguard Mid-Cap ETF(VO)로도 이용 가능합니다.
VGSLX(Vanguard Real Estate Index Fund Admiral Shares) 더 넓은 미국 부동산 부문의 성과에 맞춰 설계되었습니다.
다양한 부동산 투자 신탁(REIT)과 훨씬 적은 수의 부동산 서비스 회사에 투자합니다. 보유 자산의 대부분을 구성하는 REIT는 사무실 건물, 호텔, 다가구 주택, 쇼핑 센터 등 미국 상업용 부동산을 거래하고 보유하고 있습니다.
VGSLX는 미국 상업용 부동산 이익에만 독점적으로 투자하기 때문에 해당 부문의 재산과 직접적으로 연결되어 있습니다. 이는 보다 다양한 Vanguard 인덱스 펀드에 비해 눈에 띄는 단점입니다.
더욱이, 미국 부동산 부문은 경기 침체나 경기 침체 기간 동안 성과가 저조한 경향이 있으므로 이 펀드는 미국의 전반적인 경제 건전성과 밀접한 상관관계가 있습니다.
반면, VGSLX는 다른 미국 및 국제 주식 부문과 밀접하게 연관되어 있지 않으므로 VTSAX 및 VTIAX와 같은 주식 전용 펀드의 변동성에 대한 유용한 헤지 수단입니다.
VGSLX는 ETF인 Vanguard Real Estate ETF(VNQ)로도 이용 가능합니다.
뱅가드 성장 지수 펀드 Admiral Shares(VIGAX) 미국 대형주 시장의 특정 하위 집합인 대형주 성장주의 성과를 반영합니다. 이는 기술과 같이 역사적으로 미국 시장보다 더 빠르게 성장해 온 부문의 기업을 나타냅니다.
이는 Microsoft(MSFT), Meta(FB) 및 Tesla(TSLA)와 같이 즉시 인식할 수 있는 이름을 포함하는 CRSP US Large Cap Growth Index의 성과를 추적함으로써 이를 수행합니다.
다른 주식 전용 펀드와 마찬가지로 VIGAX는 변동성이 크기 때문에 위험을 회피하는 투자자에게는 적합하지 않습니다.
그러나 위험 잠재 점수는 Vanguard의 중형주 또는 국제 주식 펀드만큼 높지 않아 위험 허용 범위가 무제한이 아닌 투자자에게 약간의 휴식을 제공합니다.
VIGAX는 Vanguard Growth ETF(VUG)라는 ETF로도 이용 가능합니다.
Vanguard FTSE Social Index Fund Admiral Shares(VFAX) FTSE4Good US Select Index의 성과를 추적하도록 설계된 사회적 책임(ESG) 뮤추얼 펀드입니다.
주로 중대형주로 구성되어 있으며 무기, 성인 오락, 화석 연료, 주류, 담배, 도박, 원자력 등 특정 산업의 주식은 명시적으로 제외됩니다.
또한 VFAX는 반부패, 인권 등 UN 글로벌 컴팩트 원칙과 이사회에 최소 한 명의 여성을 포함하고 기업 다양성 정책을 문서화하는 등 특정 다양성 기준을 충족하지 못하는 기업의 주식을 제외합니다.
VFAX는 ETF로 제공되지 않습니다.
이것은 현재 미국 투자자들이 이용할 수 있는 최고의 Vanguard 인덱스 펀드의 포괄적인 목록입니다. 하지만 이것이 최고의 Vanguard 펀드를 모두 포괄하는 목록은 아닙니다.
Vanguard는 또한 다양한 상장지수펀드를 지원하며, 그 중 최고는 Vanguard ETF 목록에서 찾을 수 있습니다. 이 목록에 있는 제품의 과거 실적과 총 수익률을 비교해 보세요.
그리고 Vanguard는 주로 저비용의 수동적으로 관리되는 상품으로 알려져 있지만 평소보다 높은 수수료와 비용으로 인한 재정적 고통을 완화하기 위해 시장 최고의 수익(보장은 아님)을 약속하는 몇 가지 적극적으로 관리되는 뮤추얼 펀드를 출시했습니다.
언제나 그렇듯이 Vanguard 제품과 마음에 드는 다른 제품에 대해 직접 실사를 수행하십시오. 구매하기 전에 Fidelity 및 Charles Schwab과 같은 저비용 동료 회사가 제공하는 유사한 경쟁사 자금으로 동일한 작업을 수행하십시오.
게임에서 진짜 피부를 갖게 된 후보다는 지금 숙제를 하는 것이 더 낫습니다.
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