좋은 회사를 할인된 가격에 사는 것만으로는 좋은 투자자가 될 수 없습니다. 포트폴리오 관리 기술을 배워야 합니다.
귀하의 주식 포트폴리오는 단일 주식으로 구성되지 않습니다. 포트폴리오에 여러 주식이 있습니다. 이러한 주식의 대부분이 좋은 성과를 낼 때 포트폴리오가 최고의 수익을 제공할 것입니다.
이 게시물에서는 효율적으로 주식을 관리하는 데 도움이 되는 6가지 포트폴리오 관리 꿀팁을 알려 드리겠습니다.
다음은 투자에 대한 최대 수익을 얻을 수 있도록 건전한 포트폴리오를 관리하는 데 도움이 되는 6가지 최고의 해킹입니다.
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수중에 있는 현금은 새로운 기회에 대처할 수 있는 유연성을 제공합니다. 특정 기간 동안 주식(유동성 0)에 완전히 투자해서는 안 됩니다.
성공적인 포트폴리오 관리를 위해 일부 유동성이 중요한 이유에 대한 제 개인적인 경험의 예를 들어보겠습니다.
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2016년 11월의 화폐화폐화 동안 많은 좋은 기업의 주가가 하락했고 할인된 가격으로 거래되고 있었습니다. PM Modi의 갑작스러운 발표로 인해 시장 전체가 약세를 보였고 수익 창출 중단 몇 주 만에 근본적으로 강한 회사의 많은 주가가 마땅히 받아야 할 가치보다 훨씬 낮았습니다.
나는 돈을 모으기 불과 몇 달 전에 대학을 졸업했고 내가 받는 대부분의 돈을 급여(비용 제외)로 투자했습니다. 수중에 현금이 별로 없었어요.
그렇기 때문에 많은 주식이 할인된 가격에 거래되고 있고 곧 놀라운 수익을 낼 수 있다는 것을 알면서도 화폐 해제 후 매수할 수 없었습니다. 빌린 돈에 투자하지 않는다는 확고한 신념을 가진 저에게 남은 선택은 급여를 기다리는 것뿐이었습니다.
게다가 이미 포트폴리오에 있던 주식을 팔아서 돈을 버는 것도 저에게는 의미가 없었습니다. 나는 장기적으로 내 주식에 대해 낙관적이었고 그 주식이 결국에는 돈을 벌 수 있을 것이라고 확신했기 때문에 (전체 시장이 하락하면서 손실을 입은) 내 보유 주식을 팔고 싶지 않았습니다.
월말에 월급을 받아 주식에 투자했습니다. 그럼에도 불구하고 수중에 현금이 많지 않았기 때문에 큰 돈을 벌 수 있었던 싼 주식을 많이 놓쳤습니다.
강의 :항상 '현금'을 소지하십시오. 수중에 있는 현금이나 저축 계좌에 있는 현금은 투자한 자본만큼 많은 수익을 내지 못하지만, 어느 정도의 유동성이 있으면 갑작스러운 기회에 대처하는 데 도움이 됩니다.
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포트폴리오에 사과만 있는 것은 아닙니다. 갑자기 전체 '사과' 시장이 쇠퇴하기 시작하고 아무도 당신이 지불한 것보다 더 높은 가격으로 당신에게서 그 사과를 살 준비가 되어 있지 않다면 어떻게 될까요? 포트폴리오에 오렌지, 포도, 구아바, 레몬, 수박 등도 포함하는 것이 좋습니다.
여기서 내 말은 다양한 산업의 회사가 혼합된 주식 포트폴리오가 필요하다는 것입니다. 하나는 자동차, 다른 하나는 제약, 세 번째는 내구 소비재, 은행 등입니다. 이는 한 산업이 잘못되어 실적이 저조하기 시작하는 경우 위험을 줄이는 데 도움이 됩니다. 이러한 경우 실적이 저조한 한 종목의 전반적인 효과가 전체 포트폴리오에 해를 끼치지는 않습니다.
일반적으로 포트폴리오에 8-10개의 주식이 있어야 합니다.
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참고:'과소 분산'과 '과다 분산'을 모두 피해야 합니다. 과도한 분산도 포트폴리오에 좋지 않습니다. 그것은 이익을 죽입니다. 포트폴리오에 20개 이상의 주식이 있는 경우 2-3개의 주식이 예외적으로 좋은 성과를 거두더라도 전체 포트폴리오에 미치는 전반적인 영향은 훨씬 적습니다.
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포트폴리오에 있는 주식을 구매한 후에는 보유 주식의 펀더멘털을 주시해야 합니다.
영원한 것은 없으며 펀더멘털이 매우 강한 기업은 미래에 펀더멘털을 바꿀 수 있습니다. 우량주도 시간이 지나면서 쇠퇴하여 평범한 주식이 될 수 있습니다.
그렇기 때문에 포트폴리오의 주식을 지속적으로 모니터링하고 정기적으로 보유 자산을 재평가해야 합니다(최소 분기에 한 번).
각 회사는 분기별 실적 및 기타 회사 발표를 수시로 발표합니다. 이러한 정보를 최신 상태로 유지하기만 하면 됩니다.
또한 주식을 소유한 이유가 여전히 유효한지를 지속적으로 평가해야 합니다. . 예를 들어, 해당 산업의 선두 주자인 XYZ 주식을 구입했다고 가정해 보겠습니다. 그러나 주식을 구입한 후 회사는 실적이 저조하기 시작하고 시장 리더로서의 위치를 잃기 시작합니다. 다른 회사가 이제 그 산업을 지배하기 시작합니다. 이 경우 계속해서 그 회사를 유지하고 싶은지 여부를 재평가해야 합니다. 그 회사가 선두 자리를 되찾을 수 있을까요, 아니면 앞으로도 계속 좋지 않은 결과를 낼 수 있을까요?
마찬가지로 회사의 재무 및 기타 중요한 비율을 추적해야 합니다. 예를 들어, 그 주식을 샀을 때 해당 주식의 PER이 낮고 저평가되었다고 가정합니다. 그러나 몇 년 동안 보유하고 있다가 회사 수익에 비해 시장 가격이 많이 올랐다. 그렇기 때문에 현재 그 회사의 PER이 높고 주가가 고평가된 것이다. 이러한 경우 해당 주식을 다시 평가하여 해당 주식이 여전히 재무적으로 건전한지 확인해야 합니다.
요컨대, 포트폴리오를 관리하는 동안 주식의 상태를 지속적으로 모니터링하고 상황이 바뀌면 재평가해야 합니다.
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주식이 아무리 좋아도 참지 않으면 큰 수익을 얻을 수 없습니다.
가치투자는 효과가 있습니다. 그러나 즉시 작동하지 않을 수 있습니다. 아마도 주식은 단기간에 성과를 내지 못할 것입니다. 그러나 장기적으로 가치 투자는 항상 시장을 능가합니다.
그렇기 때문에 주식에 투자할 때는 인내심을 가져야 합니다. 주식이 성장할 수 있는 기회를 주고 저평가된 주식이 진정한 잠재력에 도달할 때까지 기다려야 합니다.
포트폴리오의 주식을 고수하는 것은 배워야 할 가장 큰 포트폴리오 관리 요령 중 하나입니다. 단기 조정에 따라 주식을 매도하거나 작은 이익을 예약하는 것은 가치 투자자에게 별로 도움이 되지 않습니다.
인내심이 있을 때 시간은 당신의 친구입니다. 편히 앉아서 긴장을 풀고 컴파운딩의 힘을 발휘하기만 하면 됩니다.
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가치 투자자로서의 경험에서 배운 가장 큰 교훈 중 하나는시장의 타이밍을 맞추는 것이 불가능하다는 것입니다 . 당신은 정확한 바닥을 찾을 수 없습니다. '정확한 바닥'에서 구매하고 '정확한 상단'에서 파는 것은 신화입니다.
그렇기 때문에 한꺼번에 투자하지 않고 평균적으로 다운하는 것이 더 합리적입니다. 주가가 하락하면 더 많은 주식을 구매할 수 있습니다.
전반적으로, 구매를 평균화하고 한 번에 '일괄'에 모두 투자하지 않는 것이 좋습니다(나중에 주가가 떨어지면 후회합니다).
이제 서로 다른 투자자들은 구매 가격을 평균화하기 위해 서로 다른 전략을 따릅니다. 인기 있는 이론 중 하나는 X/3 투자 전략입니다. 여기서 X는 투자하려는 총 금액입니다. 이 이론은 구매 가격을 평균화하기 위해 3배의 기간에 X/3 금액을 투자해야 한다고 말합니다.
예를 들어, 주식에 60,000루피를 투자할 계획이라면 각각 20,000원씩 3단계로 해당 주식을 사십시오. 이렇게 하면 투자 후 가까운 시일 내에 가격이 하락할 경우 큰 기회를 놓칠 가능성을 피할 수 있습니다.
그럼에도 불구하고 이미 언급했듯이 투자자마다 다른 평균 전략을 사용하고 자신을 위해 자유롭게 만들 수 있습니다.
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성공적인 포트폴리오 관리를 위한 마지막 해킹입니다. 금액에 관계없이 시간이 지남에 따라 지속적으로 투자 금액을 늘리십시오.
장기간 투자하다 보면 작은 투자라도 쌓이게 됩니다.
예를 들어, 급여 인상이나 보너스를 받았다면 오랫동안 계획했던 것을 새로(명백하게) 구매한 후 나머지 금액을 포트폴리오에 사용하십시오. 지속적으로 투자 금액을 늘리면 향후 훌륭한 포트폴리오를 만드는 데 많은 도움이 될 것입니다.
또한 가능하면 투자를 자동화하십시오. 넷뱅킹과 온라인 중개 등의 기능으로 매달 정해진 투자금액을 자동으로 간편하게 이체할 수 있습니다. 이것은 또한 귀하의 투자 전략에 제자가 될 수 있습니다.
참고:시간이 지남에 따라 투자 금액을 늘리는 것이 좋지만 가까운 장래에 필요한 돈이나 빌린 돈은 투자하지 마십시오. 잉여분과 향후 몇 년 동안 필요하지 않을 금액만 투자하십시오.
포트폴리오 관리가 다소 어려워 보일 수 있지만 몇 가지 간단한 해킹의 도움으로 포트폴리오를 효율적으로 관리할 수 있습니다. 다음은 이 게시물에서 논의된 상위 6가지 해킹입니다.
그게 다야. 이 게시물이 귀하에게 도움이 되기를 바랍니다.
의심스러운 점이 있고 다른 포트폴리오 관리 해킹을 추가하려면 아래에 의견을 말하십시오. 행복한 투자. 건배!