대부분의 사람들은 이 퇴직 세금 공제가 있는지 모릅니다

세금 시즌이 진행 중입니다. 그러나 과거와 마찬가지로 수백만 명의 납세자들이 잘 알려지지 않은 연방 세액 공제를 간과했기 때문에 세금을 최대 2,000달러까지 줄일 수 있는 기회를 여전히 놓치고 있을 것입니다.

퇴직 적금 기여금 크레딧 또는 저축자 크레딧이라고 합니다.

수혜 자격이 있는 경우 이 크레딧은 은퇴 계좌 기여금의 10%에서 50%에 해당합니다. 크레딧의 최대 금액은 $1,000이며, 부부가 공동 세금 신고서를 제출하는 경우 $2,000입니다.

그러나 Transamerica Life Insurance Co.의 비영리 단체인 Transamerica Institute의 새로운 설문 조사에 따르면 정규직 및 시간제 근로자의 48%만이 이 크레딧을 알고 있습니다.

은퇴에 가장 가까운 세대의 구성원은 저축자의 신용에 대해 가장 적게 알고 있으며 베이비 붐 세대의 26%만이 그것을 알고 있다고 보고했습니다. X세대와 Z세대(둘 다 46%)와 밀레니얼 세대(63%)는 크레딧에 대해 더 잘 알고 있었습니다.

세이버 크레딧에 대한 귀하의 자격은 주로 귀하의 소득에 달려 있습니다.

2021년 과세 연도(2022년 4월에 보고서 제출 예정)에 공제를 받으려면 다음 요건을 충족해야 합니다.

  • 세금 신고 상태가 부부 공동 신고인 경우 조정 총소득이 $66,000 이하, 가장인 경우 $48,500 또는 기타 모든 납세자의 경우 $33,000 이하이어야 합니다.
  • 풀타임 학생이 아니며 다른 사람의 세금 신고서에 부양가족으로 청구되지 않은 성인이어야 합니다.
  • 적격 퇴직 계획에 기여합니다(아래 나열).

세이버 크레딧을 받을 수 있는 은퇴 기여금의 비율은 소득 및 세금 신고 상태에 따라 달라집니다. 내역을 보려면 IRS의 Saver 신용 웹페이지를 방문하십시오.

다음 유형의 퇴직 계획에 대한 기부는 저축자의 크레딧을 받을 수 있습니다.

  • 전통적인 개인 퇴직 계좌(IRA)
  • Roth 개인 퇴직 계좌
  • 401(k) 계획
  • 403(b) 계획
  • 정부 457(b) 계획 선택 급여 연기 기여금
  • SARSEP 계획 선택 급여 연기 기부
  • 간단한 계획 선택 급여 연기 기부

또한 2018년 현재 Achieving Better Life 계정에 기부하면 계정의 지정된 수혜자가 저축자의 크레딧을 받을 수 있습니다. ABLE 계좌는 장애인(지정 수혜자)을 위한 일종의 세제혜택 저축예금입니다.


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