최근 최고 기록을 경신한(그리고 폭락한) 암호화폐 강세와 함께 많은 사람들이 여전히 암호화폐와 블록체인의 근본적인 가치에 대해 궁금해하고 있습니다. 이 기사에서는 암호화폐 분야에서 가장 흥미로운 기둥 중 하나인 DeFi에 대한 개요를 얻을 수 있습니다.
DeFi는 아직 성장의 초기 단계에 있다고 생각할 수 있지만 진정한 강자가 될 가능성이 있습니다. DeFi Pulse에 따르면 2021년 6월 현재 DeFicontracts에 잠긴 총 가치는 600억 달러를 초과합니다.
(잠긴 총 가치 =각 프로토콜의 토큰 수 *토큰 값(USD))
DeFi의 주요 목표는 레거시 및 중앙 집중식 금융 도구 및 서비스를 모든 사람에게 평등하게 액세스할 수 있는 투명하고 효율적인 분산 애플리케이션으로 교체하는 것입니다.
DeFi는 기존 금융 시스템을 파괴하는 데 중점을 둔 블록체인 기반 애플리케이션입니다. . 그들의 주요 목표 중 하나는 은행 및 중개업체와 같은 중개자를 제거하고 시장 참가자가 P2P 거래를 할 수 있도록 하는 것입니다.
출처: DeFi는 투명성과 공정성을 위한 단방향 길입니다. 블록캐스트로
DeFi의 몇 가지 주요 이점은 다음과 같습니다.
이러한 DeFi 애플리케이션은 사전 결정된 특정 조건이 충족될 때 계약 조건을 자동으로 실행하는 연락처인 스마트 연락처에 의존하기 때문에 대부분 이더리움 플랫폼에 구축됩니다.
간단한 예는 – Alan이 21세가 되는 경우에만 James에서 Alan에게 100달러를 이체(합의된 조건)합니다(조건)
출처:The Block Research의 DeFi 생태계
다음은 DeFi 생태계의 몇 가지 하이라이트입니다.
뉴욕 증권 거래소(NYSE) 또는 코인베이스(Coinbase)는 주문이 거래소로 라우팅되고 매칭되는 중앙 집중식 거래소입니다.
반면에 분산형 교환은 자율적인 P2P 교환입니다. 거래를 감독하고 관리할 권한 없이 암호화폐의 구매자와 판매자를 연결합니다.
분산 거래소의 장점은 낮은 거래 수수료입니다. 해킹 위험 최소화 개인이 해커의 공격을 유도하는 하나의 중앙 관리에 의존하는 대신 자신의 토큰을 보유하기 때문입니다.
탈중앙화 거래소의 주요 단점 중 하나는 유동성 부족입니다. – 거래할 구매자와 판매자가 충분해야 합니다. 유동성을 유치하기 위해 사용자는 수확량 농업과 유동성 마이닝을 통해 보상과 이자를 얻습니다. 이에 대해서는 다음 섹션에서 살펴보겠습니다.
스테이블 코인은 디지털 방식으로 표현되거나 지원되는 암호화폐입니다.
"stable"이라는 이름에서 알 수 있듯이 변동성이 낮은 암호화폐를 만들려는 시도입니다.
스테이블 코인의 예로는 미국 달러에 1:1 고정된 테더(Tether)가 있습니다.
스테이블 코인은 다음 용도로 널리 사용됩니다.
어떻게 작동하는지 궁금하시다면 스테이블 코인에 대한 초보자 가이드를 참조하세요.
DeFi 대출은 스마트 연락처가 자동화된 디지털 중개자 역할을 하도록 함으로써 작동합니다. 차용인은 직접 대출을 받을 수 있고 대출 기관은 P2P(Peer-to-Peer) 대출로 알려진 분산 플랫폼을 통해 이자를 얻을 수 있습니다. 암호화폐의 변동성으로 인해 대출은 일반적으로 담보가 과도하게 이루어집니다.
P2P 대출은 새로운 것이 아닙니다. 많은 시장이 명목 화폐로 표시된 이러한 소액 대출을 용이하게 하기 위해 생겨났습니다.
DeFi 공간에서 대출과 대출의 차이점은 분산된 개념입니다. 대출 기관의 매칭(심지어 심사)을 용이하게 하는 중개인이 없습니다. 알고리즘이 작업을 수행합니다.
출처:DeFi 대출 작동 방식
예측 시장은 사람들이 미래 사건의 결과에 대해 추측하는 곳입니다.
추측되는 이벤트는 가격에서 스포츠 챔피언십에 이르기까지 광범위하고 다양합니다. 예측 시장은 소수의 전문가보다 군중의 지혜가 더 정확하다는 원칙에 따라 작동합니다. 이러한 시장은 이해 수준이 다른 다양한 커뮤니티의 정보를 크라우드소싱하여 미래 결과를 가장 정확하게 예측합니다.
Polka Markets와 같은 DeFi 예측 시장은 검열이 거의 또는 전혀 없고 중개인을 제거하여 수수료가 저렴한 등의 이점이 있습니다.
수익률 파밍은 DeFi 애플리케이션에 암호 화폐를 투자하여 이자와 배당금을 생성하기 위해 수행됩니다.
유동성 마이닝은 AMM(Automated Market Maker) 모델을 사용하여 이자와 토큰 형태의 추가 인센티브를 사용하는 DEX(Decentralized Exchanges)에 유동성을 제공합니다.
유동성 풀은 유사한 암호화폐를 풀링하는 많은 사용자로 구성됩니다. 이 공유 팟에서 토큰의 가격은 수학 공식에 의해 결정됩니다. 가장 인기 있는 AMM 중 하나는 다음 공식을 사용하는 Uniswap입니다.
X * Y =K
X 토큰 A 잔액, Y 토큰 B 잔액 및 K 상수입니다
이 공식의 핵심은 수요와 공급의 원칙에 따라 작동합니다. 여기서 토큰 A에 대한 수요가 더 많고 공급이 감소하면 토큰 B에 대한 토큰 A의 가격이 상승합니다.
이 두 가지 방법을 통해 얻은 이익과 보상은 일반적으로 매우 매력적이지만 높은 수준의 위험을 수반합니다.
수확량 농업 플랫폼의 예는 Compound입니다.
오라클은 본질적으로 외부 소스와 차단되어 있기 때문에 탈중앙화 금융 생태계의 핵심 구성 요소입니다.
Oracle은 이러한 시스템이 외부의 실제 데이터에 액세스할 수 있도록 하는 다리 역할을 합니다. 그들의 역할은 오프체인 소스의 다양한 데이터를 스마트 계약으로 중계하여 정확한 정보를 기반으로 해서만 스마트 연락처가 트리거되도록 하는 것입니다. Oracle의 예는 Chainlink입니다.
Oracle은 데이터를 집계하고 제공된 정보를 기반으로 시장 참가자가 행동할 수 있는 신뢰할 수 있는 정보 소스로 간주되는 Bloomberg 터미널과 같습니다.
구성 가능한 시스템은 특정 사용자 요구 사항을 충족하기 위해 조립할 수 있는 구성 요소 집합으로 정의됩니다.
이를 통해 다양한 DeFi 프로토콜이 통신하고 서로 협력하며 새로운 금융 서비스를 만들 수 있습니다. 이는 공유 네트워크를 통해 여러 플랫폼에서 자산과 기능을 가져올 수 있는 새로운 서비스의 무한한 가능성과 조합을 허용한다는 점에서 매력적입니다.
레고와 마찬가지로 각 조각에는 고유한 기능이 있습니다. 개발자는 원하는 애플리케이션 또는 결과를 만들기 위해 원하는 부분을 선택, 선택 및 결합할 수 있습니다.
DeFi는 암호화폐 산업에서 가장 빠르게 성장하는 부문입니다. 분산 네트워크는 이전에 배제되었던 사람들에게 금융 서비스의 범위를 확장합니다.
업계의 어린 나이에도 불구하고 DeFi는 여전히 상당한 위험을 안고 있습니다. 여기에는 스마트 계약의 운영에 영향을 줄 수 있는 다양한 보안 취약점의 존재가 포함됩니다.
그러나 이러한 꼬임이 해소되고 분산 금융이 주류가 되는 것은 시간 문제일 뿐입니다. 주류가 되면 DeFi의 다양한 측면이 사람과 기업의 일상적인 재정에 영향을 미칠 것입니다.
DeFi에 대한 간략한 개요는 여기까지입니다! 각 주제는 또 다른 토끼 구멍이므로 다음에 자세히 다루고 싶은 DeFi 주제 또는 프로젝트를 알려주십시오. 아래에 댓글과 투표를 해주세요!
면책 조항:
이것은 재정적 조언이 아닙니다. 귀하가 취하는 모든 조치는 전적으로 귀하의 책임입니다. 암호화폐는 변동성이 매우 높기 때문에 잃을 수 있는 만큼만 투자하세요.