은행 사기는 기술 발전의 결과로 증가하는 문제가 되었습니다. 주요 관심사 중 하나는 수표 사기입니다. 범죄자는 화학 솔루션과 전문적인 필기 복제로 수표를 세탁합니다. 레이저 프린터를 사용하면 사기 수표를 쉽게 만들 수 있습니다. 판매자 또는 수표를 지불로 수락하는 사람은 은행 계좌 소유자를 확인하여 손실을 방지할 수 있습니다. 최선을 다한다고 해도 사기의 피해자가 되는 것을 항상 막을 수는 없습니다.
신분증 확인을 요청합니다. 신분증의 이름과 수표의 이름을 확인하고 서명과 일치하는지 확인하십시오. 많은 비즈니스 및 개인 계정은 소유자가 아니더라도 누군가가 계정에 서명할 수 있도록 허용합니다. 이 경우 이름이 수표 이름과 일치하지 않을 수 있습니다.
수표 은행에 전화하여 계정에 추가 서명자를 확인합니다. 자금이 사용 가능한지 확인하기 위해 은행에 수표 금액을 제공할 수도 있습니다. 은행에서 계좌 소유자 이름, 잔액 또는 연락처 정보와 같은 자세한 정보를 제공할 것이라고 기대하지 마십시오. 대부분의 은행에서 자금을 사용할 수 있으며 귀하가 지명한 사람이 소유자이거나 계좌에 수표를 쓸 수 있는 권한이 있다고 말할 것으로 예상할 수 있습니다.
디지털 데이터를 사용하여 계정 상태를 확인하는 가맹점 서비스인 TeleCheck를 사용하세요. 이 서비스는 사기 행위로부터 귀하를 보호하는 확인 번호를 제공합니다. 판매자인 경우 FirstData.com에서 TeleCheck에 대한 자세한 정보를 얻을 수 있습니다.
사기 수표를 수락하고 자금을 사용하면 청구서를 보류하게 됩니다. 확실하지 않은 경우 다른 결제 방법을 요청하십시오.