신용 카드 사기에는 여러 얼굴이 있습니다. 도둑은 훔친 카드로 돈을 벌 수 있습니다. 신분 도용이 귀하의 데이터를 사용하여 아파트를 임대하거나 휴대전화 계정을 빼낼 수 있습니다. 또는 회사에서 인터넷을 통해 신용 카드 결제를 받고 상품을 보내지 않을 수 있습니다. 신용 카드 회사는 사기보다 채무 불이행으로 인해 더 많은 돈을 잃지만 사기 사건을 조사하는 데 여전히 이해 관계가 있습니다.
Visa는 온라인에서 신용카드 사기 가능성이 있다는 통지를 받으면 관련 주체(상인, 웹사이트 또는 개인이 될 수 있음)에 확인하여 다른 계정이 손상되었을 수 있다고 밝혔습니다. 그런 다음 법 집행 기관 및 은행과 협력하여 책임자를 추적하고 손실을 최소화하는 동안 의심스러운 활동에 대해 도난 가능성이 있는 번호를 모니터링하기 시작합니다. MasterCard는 FBI, Interpol 및 Secret Service와 협력하여 사기 보고서를 조사한다고 밝혔습니다.
때때로 귀하의 번호가 도용되었다는 첫 번째 단서는 연간 신용 보고서 웹사이트를 통해 무료로 제공되는 신용 보고서를 가져와서 아무 관련이 없는 요금을 발견했을 때입니다. 의심되는 채권자에게 연락하는 것 외에도 Experian, Equifax 및 TransUnion과 같은 주요 신용 조사 기관 중 하나에 연락하여 문제를 알려야 합니다. Equifax는 온라인에서 다른 기관에 경고하고 신용 카드 또는 다른 회사와 협력하여 분쟁 정보를 확인하고 사기인 경우 보고서에서 제거할 것이라고 말합니다.
신용 카드를 취급하는 사업체는 신용 카드 사기에 대한 자체적인 문제가 있습니다. 고객이 인터넷을 통해 신용카드로 결제했는데 도난 사실이 판명되면 카드사가 아닌 가맹점이 손해를 입게 된다. 판매자가 승인을 받더라도 정당한 소유자는 나중에 청구에 대해 이의를 제기할 수 있습니다. 위스코컴퓨팅은 기업이 피의자 카드를 발급한 은행뿐만 아니라 카드 등록 서비스에 연락하여 부정적인 영향을 최소화하고 수사에 박차를 가할 것을 권고한다.
신용 카드 회사와 카드를 취급하는 비즈니스는 사기가 발생하기 전에 위험을 최소화하려고 합니다. 예를 들어, 의심스러운 판매자는 MasterCard에 전화를 걸어 "코드 10" 승인을 요청할 수 있습니다. 이 승인은 문제의 카드 사용이 사기일 수 있음을 회사에 알립니다. Visa는 보안 정책을 수립하고 이를 따르지 않거나 문제가 발생했을 때 신용카드 회사에 알리지 않는 가맹점에 벌금을 부과합니다.