돈을 투자할 때 사람들은 일정 기간 동안 자신이 얼마나 벌고 있는지 정확히 알고 싶어합니다. 또한 투자를 비교할 때 투자 성과를 비교하는 것이 좋습니다. 투자자가 모든 투자에 동일한 금액을 투자하면 투자를 비교하는 것이 쉬울 것입니다. 그러나 이것은 일반적으로 그렇지 않습니다. 투자 수익률은 동일한 초기 투자 조건에서 투자한 금액을 보여줍니다. 예를 들어, 한 투자는 $100 투자로 한 달에 $50를 벌고, 다른 투자는 $120 투자로 $75를 얻습니다. 투자 수익률은 이러한 투자 중 어느 것이 더 나은 수익을 내고 있는지 보여줍니다.
매월 1일에 투자의 시작 잔액을 결정하고 매월 말일에 투자의 기말 잔액을 결정합니다. 예를 들어, 1월 1일에 14달러의 가치가 있는 주식이 1월 31일에 18달러로 상승했습니다.
종료 가격에서 시작 가격을 뺍니다. 이 예에서 $18에서 $14를 빼면 $4가 됩니다.
2단계에서 계산한 숫자를 투자 시작 가격으로 나누어 해당 월의 수익률을 구합니다. 이 예에서 $4를 $14로 나눈 값은 0.286 또는 28.6%의 수익률과 같습니다.