모든 외화 투자는 장기 투자 목표의 맥락 내에서 이루어져야 하며, 다른 자산군으로 더욱 다양화하여 체계적인 위험을 줄이는 것을 목표로 해야 합니다. 외화는 유동성이 높은 자산으로서 포트폴리오의 안전망 역할을 하기 때문에 매력적인 투자가 될 수 있습니다. 이는 경제 위기 또는 역으로 시장 기회가 발생하는 경우 신속하게 전환 및 재투자할 수 있는 예비금 역할을 동시에 할 수 있습니다.
외환 투자의 장점 중 하나는 유동성입니다. 외환 시장은 2014년 하루 평균 거래량이 3조 2천억 달러에 달하는 세계에서 가장 큰 금융 시장입니다. 외환 딜러(일반적으로 상업 은행과 같은 대규모 다국적 금융 회사)로부터 원하는 만큼의 외화를 구매할 수 있습니다. 글로벌 통화에 대한 중앙 집중식 시장이 없기 때문에 외환 시장은 하루 24시간 액세스할 수 있습니다. 거래 비용이 매우 낮습니다. 외환 투자에 대해 수수료를 지불하지 않지만 작은 입찰-매도 스프레드를 통해 거래 비용이 발생합니다.
파생상품은 가치가 기초 자산의 가격 변동에서 파생되는 증권입니다. 선물은 외화 투자에 사용되는 주요 파생 상품입니다. 특정 통화를 특정 가격에 사고파는 단기 계약입니다. 그들의 유동성과 외환 시장의 역동성은 선물을 적극적인 거래에 유리하게 만듭니다. 예를 들어, Chicago Mercantile Exchange에서 거래되는 표준 선물 계약을 사용하여 100계약의 영국 파운드를 매수하여 매수 포지션을 취할 수 있습니다. 파운드가 상승하면 동일한 수의 계약을 매도하여 이 롱 포지션을 청산할 수 있습니다. 파운드가 0.6238로 상승했을 때 거래를 종료하면 수익은 100계약에 계약당 62,500파운드를 곱하고 0.00005 가격 인상을 곱한 값 또는 312.5파운드와 같습니다.
상장지수펀드를 사용하면 특정 외화 또는 통화 바구니에 투자할 수 있습니다. ETF는 자본 시장의 거의 모든 부문에 투자할 수 있는 저렴한 수단을 제공함으로써 투자 세계를 크게 확장했습니다. 그들은 공개적으로 거래되는 주식처럼 공개 거래소에서 거래하기 때문에 유동적이며 이점이 있습니다. 모든 외화의 성과를 추적하는 통화 ETF에 투자할 수 있습니다. 파운드 가격이 오를 것으로 예상되는 경우 주식 거래에 사용하는 것과 동일한 중개 계정을 사용하여 파운드의 성과와 함께 움직이는 ETF를 구입할 수 있습니다. 멕시코에서 위젯을 판매하는 소기업 소유자라면 페소 가치 하락에 비례하여 가치가 증가하는 인버스 ETF를 구매할 수 있습니다. 이는 환율 변동으로 인한 수익 감소를 상쇄할 수 있습니다.
비교적 최근의 혁신은 파생상품을 사용하지 않고 지속적으로 통화를 거래할 수 있는 온라인 통화 거래 플랫폼입니다. RJ O'Brien &Associates는 이 분야의 초기 혁신가였으며 나중에 DirectFX 및 FXCM과 같은 회사에 합류했습니다. 이러한 회사는 자체 교환소 역할을 하여 유동성을 유지하고 기본적으로 데스크탑에서 통화 시장을 복제합니다. 이러한 플랫폼은 사용자 친화적이어서 통화 거래를 간단하게 만듭니다. 파생 상품이 포함되어 있지 않기 때문에 원하는 만큼 투자할 수 있으며 플랫폼을 통해 모든 통화를 간단히 사고 팔 수 있습니다.