미국에서 증권을 판매하려는 사람은 이전 NASD(National Association of Securities Dealers)였던 FINRA(Financial Industry Regulatory Authority)에서 관리하는 Series 7 증권 시험에 합격해야 합니다. 이 시험에 합격한 사람은 미국에서 등록된 브로커-딜러 대리인이 될 수 있습니다. Series 7 중개인이 어려운 시기에 쓰러지면 파산을 선언하기 전에 면허가 취소될 가능성을 고려해야 합니다.
7장 또는 13장 파산을 선언하는 것은 일반적으로 재정적으로 연체되어 빚을 갚을 수 없는 사람들을 위한 마지막 단계입니다. 파산은 임금 압류 및 소송을 포함한 추심 조치를 자동으로 중단하지만 항상 바람직한 것은 아닙니다. 재정 고문, 중개인 및 컨설턴트는 면허가 취소되거나 제한될 수 있습니다. 파산은 최대 10년 동안 신용 보고서에 남아 있어 일반적으로 추가 신용을 얻을 수 없습니다.
FINRA(Financial Industry Regulatory Authority) 조례, III조, 섹션 4에 따르면 파산 신청은 개인이 FINRA 회원 회사와 연결될 수 있는 자격을 박탈하는 사건이 아닙니다. FINRA는 미국에서 운영되는 증권 회사에 대한 가장 큰 독립 규제 기관입니다. 그 목표는 증권 산업이 공정하고 정직하게 운영되도록 하여 투자자를 보호하는 것입니다. FINRA는 631,110명이 넘는 등록 증권 대리인을 감독합니다.
파산법은 주마다 다릅니다. 일부 주에서는 다른 주보다 더 제한적입니다. 일리노이주 Des Plains의 변호사 Worwag 및 Malysz에 따르면 모든 개인은 파산 구제를 받을 자격이 있으므로 CPA, 부동산 중개인, 의료 및 법률 전문가가 보유한 전문 면허는 파산 신청의 영향을 받지 않아야 합니다. 재정 자문을 제공할 수 있는 면허가 있는 개인만이 일리노이 주에서 해당 면허 갱신이 거부될 수 있습니다.
하루가 끝나면 7 장 파산을 가진 브로커가 회사의 자산인지 또는 상황이 회사의 무결성을 문제로 두는지 여부를 결정하는 것은 개별 중개 회사 또는 투자 회사에 달려 있습니다.
