이 연습에서는 이전에 투자한 적이 없더라도 80-20 Investor를 사용하여 투자를 시작하는 방법을 보여줍니다. 아래의 간단한 단계를 따르면 80-20 Investor를 사용하여 몇 분 안에 투자를 관리할 수 있습니다.

1단계 - 투자 펀드가 무엇인지 이해

80-20 Investor는 자신의 투자 결정을 내릴 수 있는 정보를 제공합니다. 단위 신탁, 투자 신탁 및 ETF에 대한 연구 및 자금 후보 목록을 제공합니다. 어떤 자금이 필요한지 잘 모르겠다면 알아야 할 모든 것을 알려 주는 이 짧은 가이드를 읽어보세요.

2단계 - 주식 및 주식 ISA 또는 SIPP를 통해 투자할지 결정

80-20 투자자의 프로세스는 포트폴리오를 주기적으로 검토하고 변경하는 것을 기반으로 하므로 세금 효율적인 구조 내에서 자금을 투자하는 것이 가장 좋습니다. Stocks and Shares ISA 또는 SIPP(Self Invested Personal Pension) 내에서 이루어진 모든 투자는 변경을 하고 이익을 결정하는 경우에도 양도소득세와 소득세가 면제됩니다.

ISA 또는 SIPP를 결정하는지 여부는 상황에 따라 다릅니다. 요약하자면:

• 주식 및 주식 ISA - ISA를 통한 투자 및 이익은 면세입니다. 투자금은 언제든지 현금화할 수 있습니다. 현재 과세연도(2021/22) 동안 £20,000로 납부할 수 있습니다.
• SIPP - SIPP에 대한 귀하의 기부는 세금 감면을 받습니다. 즉, 세무원은 기본 세율 납세자의 기부금에 추가로 20%를 추가합니다. SIPP 내에서 발생한 모든 이익은 세금이 면제됩니다. 그러나 55세가 될 때까지 돈에 접근할 수 없으며 그렇게 하면 과세 대상이 됩니다. 과세 연도 동안 SIPP에 투자할 수 있는 최대 금액은 £3,600 또는 연간 한도 £40,000로 소득의 100% 중 큰 금액입니다. 이미 연금을 받기 시작했다면 이 한도가 £10,000로 줄어듭니다.

예를 들어, 제 자신의 £50,000는 주식 및 주식 ISA를 통해 투자되어 시간이 지남에 따라 기금을 조성했습니다.

3단계 - 투자 플랫폼 선택

80-20 Investor는 단위 신탁, 투자 신탁 및 ETF에 대한 연구 및 후보 목록을 제공합니다. 모든 80-20 투자자 회원은 펀드 슈퍼마켓으로도 알려진 펀드 플랫폼을 통해 실제 투자 자금을 직접 구매합니다. 실제 슈퍼마켓과 마찬가지로 펀드 슈퍼마켓을 사용하면 원하는 제품(이 경우 펀드)을 구매하고 계속 살펴볼 수 있습니다.

21개 이상의 펀드 플랫폼 중에서 선택할 수 있습니다. 귀하에게 가장 적합한 투자 플랫폼을 선택할 때는 가성비가 좋을 뿐만 아니라 귀하가 가치 있는 서비스(예:고객 서비스 전화선 및 스마트폰 앱)를 제공하는 플랫폼을 선택해야 합니다. 여기에서 최고의 주식 및 주식 투자 ISA(및 가장 저렴한 펀드 플랫폼)를 전체적으로 비교합니다. 그러나 80-20 투자자가 사용하는 두 가지 주요 플랫폼은 다음과 같습니다.

80-20명의 투자자 회원 사이에서 가장 인기 있는 플랫폼

• Hargreaves Lansdown은 모든 투자 펀드 플랫폼 중에서 가장 다양한 펀드를 보유하고 있으며 시장 리더입니다. 최고의 종합 투자 플랫폼을 포함하여 수많은 업계 상을 수상했습니다. 고객 서비스로 유명하며 우수한 웹사이트와 스마트폰 앱을 보유하고 있습니다. 절대적으로 가장 저렴한 플랫폼은 아니지만 아마도 최고의 가치일 것입니다.

50,000파운드 포트폴리오를 운영하는 데 사용하는 플랫폼

• 레거시 이유로 내 라이브 £50,000 80-20 투자자 포트폴리오는 Fidelity International을 사용하여 운영됩니다. Hargreaves Lansdown만큼 매끄럽지는 않지만 다양한 단위 신탁 투자가 가능합니다(투자 신탁 및 ETF에 투자하려면 Hargreaves Lansdown이 확실히 더 나은 선택일 것입니다).

플랫폼을 선택했으면 계정을 여는 방법에 대해 클릭한 후 지침을 따르기만 하면 됩니다. 시작하기 전에 국민 보험 번호를 알고 초기 투자 금액을 지불하기 위한 은행 세부 정보를 알고 있어야 합니다.

처음에는 현금 계좌에 돈을 보관하도록 선택할 수 있으므로 즉시 투자 자금을 선택할 필요가 없습니다. 80-20 투자자 멤버십을 시작하고 투자를 선택했다면 선택한 펀드 플랫폼에 로그인하여 그에 따라 자금을 할당할 수 있습니다.

4단계 - 80-20 투자자 멤버십 시작 및 30일 무료 평가판

1. 이제 클릭하면 80-20 투자자 되기 페이지로 이동합니다.
2. '오늘 무료 평가판 시작' 버튼 클릭
3. 요금제 선택 - 연간 요금제는 한 달에 £17에 불과하고 30일 무료 평가판 외에 30일 환불 보장을 받기 때문에 가장 인기가 있습니다. 즉, 실제로 80-20 Investor를 60일 동안 무료로 사용해 볼 수 있습니다(기간 종료 시 30일 환불 보장을 호출한 경우). 2년 계획도 마찬가지입니다.
4. 그런 다음 사용자 이름과 비밀번호를 묻는 메시지가 표시되고 페이팔을 사용하여 결제하라는 메시지가 표시됩니다. 우리가 페이팔을 사용하는 이유는 보안 수준과 페이팔로 돈을 입금하거나 카드 세부정보를 전달하지 않고도 직불카드나 신용카드를 사용할 수 있기 때문입니다.

가입은 몇 초 만에 완료되며 완료되면 80-20 Investor의 모든 혜택을 누릴 수 있습니다. 80-20 Investor 무료 평가판 기간 동안 서비스를 최대한 활용하는 데 도움이 되도록 설계된 일련의 이메일을 받게 됩니다.