건전한 투자는 수익성 있는 수익을 낳습니다. 따라서 최고의 장기 뮤추얼 펀드에 돈을 투자하는 경우에도 투자 수익률(ROI)을 평가하는 것이 중요합니다. 즉, 다음으로 중요한 요소는 이러한 수익을 정확하게 측정하는 방법을 배우는 것입니다. ROI 측정에는 중요한 지표, 특히 XIRR(Extended Internal Rate of Return) 및 CAGR(Compound Annual Growth Rate) 계산이 수반됩니다. 두 방법 모두 수익을 평가합니다. 그러나 각각은 고유한 목적을 갖고 있으며 다양한 투자 시나리오에 적합합니다. 이 블로그는 XIRR과 CAGR을 분석하여 정보에 입각한 투자 결정을 내리는 데 도움이 될 것입니다.
CAGR은 간단하고 깨끗한 평균입니다. CAGR은 꾸준하고 중단 없는 비율을 가정하여 연간 투자가 얼마나 증가했는지 알려줍니다. 일정 기간 동안 단일 투자를 평가하는 데 적합합니다.
수식:CAGR =[(최종 값 / 초기 값)^(1/n)] - 1
수동으로 계산할 필요가 없습니다. Excel이나 Google Sheets가 대신 처리해 드립니다.
CAGR 공식
예:초기 투자금이 A1 셀에, 최종 값이 A2에, 연수가 A3에 있는 경우 다음을 입력합니다.
=POWER((A2/A1), (1/A3)) - 1
결과에 100을 곱하여 백분율을 구하세요.
CAGR 계산기를 사용해 보세요:
CAGR:해당 없음
5년 전에 뮤추얼 펀드에 10,000루피를 투자했다고 가정해 보세요. 현재 가격은 ₹20,000입니다. CAGR은 다음과 같습니다:
CAGR에 따르면 귀하의 투자는 5년 동안 연평균 14.87% 증가했습니다.
실제 투자가 항상 그렇게 깔끔한 것은 아닙니다. 돈을 추가하고 자금을 인출하고 배당금을 재투자합니다. XIRR은 다양한 현금 흐름을 설명하고 돈이 들어오고 나가는 시점을 기준으로 실제 수익을 계산하는 곳입니다.
다음 공식을 사용하면 Excel 또는 Google 스프레드시트에서 CAGR을 쉽게 계산할 수 있습니다.
=XIRR(현금흐름, 날짜)
Rs 10,000를 투자하고 1년 후에 Rs 5,000를 추가하고 나중에 Rs 3,000를 인출한다고 가정해 보겠습니다. CAGR은 이를 반영하지 않지만 XIRR은 이를 반영합니다. 이것이 바로 XIRR이 현금 흐름이 불규칙한 포트폴리오, 즉 현실 생활에서 사용되는 지표인 이유입니다.
아니면
뮤추얼 펀드에 12개월 동안 매월 ₹10,000를 투자하고 1년 후 펀드 가치가 ₹130,000인 경우 XIRR은 각 월별 투자 시기를 고려하여 연간 수익률을 계산합니다.
투자자가 최고의 장기 뮤추얼 펀드를 찾을 때 XIRR과 CAGR의 중요성을 이해해야 합니다. 다음은 XIRR 및 CAGR과 같은 지표가 투자자가 수익을 평가하는 데 어떻게 도움이 되는지 강조하는 몇 가지 사항입니다.
포트폴리오 성과를 알지 못하면 향후 투자 결정에 대한 정보를 제대로 얻을 수 없습니다. 따라서 투자 성과를 평가하는 것은 필수이며, 특히 최고의 장기 뮤추얼 펀드를 선택할 때 더욱 그렇습니다. XIRR 및 CAGR을 효과적으로 사용하여 수익을 평가하는 방법은 다음과 같습니다.
다양한 투자 유형을 측정하는 데 사용할 수 있는 일률적인 측정항목은 없습니다. 예를 들어, 일회성 투자에는 CAGR 이 필요합니다. 귀하의 이동 측정 항목. 특정 기간 동안의 연간 수익률을 간단하게 측정할 수 있습니다. 반면, 여러 간격으로 이루어진 SIP에는 XIRR이 필요합니다. 각 현금 흐름의 시기와 금액을 고려하는 지표입니다.
뮤추얼 펀드를 평가하는 동안 공정한 비교를 위해 XIRR 또는 CAGR 중 하나의 단일 지표를 선택할 수 있습니다. 일관되지 않은 지표는 어떤 펀드가 더 나은 수익을 제공하는지에 대한 잘못된 결론으로 이어질 수 있습니다. 예를 들어, XIRR은 SIP에 더 적합한 반면 CAGR은 일시불 투자에 이상적입니다.
수동 계산으로 인해 자동화된 도구를 활용하면 피할 수 있는 오류가 발생할 수 있습니다. Cube Wealth와 같은 플랫폼은 XIRR 및 CAGR을 쉽게 계산할 수 있는 ROI 계산기를 제공합니다. 이러한 도구를 사용하면 복잡한 수식을 단순화하여 충분한 시간을 절약하고 정확한 투자 가치 수익을 얻을 수 있습니다.
XIRR과 CAGR 모두 장기간에 걸쳐 의미 있는 통찰력을 제공합니다. 최고의 장기 뮤추얼 펀드를 평가하는 데 유용합니다. . SIP 투자 또는 일시불 뮤추얼 펀드를 평가하는 동안 시장 변동을 원활하게 하고 성과에 대한 보다 명확한 그림을 제공하려면 더 긴 기간이 필요합니다.
Cube Wealth에서는 XIRR 및 CAGR과 같은 금융 전문 용어가 너무 어려울 수 있다는 점을 이해합니다. 이것이 바로 우리가 귀하의 투자 여정을 단순화하는 이유입니다:
XIRR과 CAGR의 차이점을 이해하는 것은 뮤추얼 펀드 투자 성과를 평가하는 데 중요합니다. 두 측정항목 모두 특정 목적으로 사용됩니다. CAGR은 일괄 분석을 단순화하고 XIRR은 SIP에 대한 정확한 수익을 제공합니다. 최고의 장기 뮤추얼 펀드에 투자할 때 올바른 지표를 활용하면 투자 수익을 극대화하고 데이터 기반 재무 결정을 내릴 수 있습니다.
Cube Wealth에서는 귀하의 재정적 성공을 돕기 위해 최선을 다하고 있습니다. SIP를 통해 투자하든 일시불을 통해 투자하든 당사 플랫폼은 귀하의 부를 쉽게 늘릴 수 있도록 정확한 통찰력과 전문가 지침을 제공합니다. 지금 저희 웰스 코치에게 연락하여 여행을 시작하고 뮤추얼 펀드에 얼마나 쉽게 투자할 수 있는지 알아보세요!
1. CAGR이 아닌 SIP의 수익을 계산하는 데 XIRR이 사용되는 이유는 무엇인가요?
XIRR은 SIP에 사용됩니다. 매달 또는 매주 투자 금액을 계속 추가함에 따라 투자 원금이 SIP에서 계속 변경되기 때문입니다. 이러한 경우 XIRR은 CAGR과 달리 SIP(체계적 투자 계획)의 특징인 정기적 또는 불규칙한 간격으로 여러 현금 흐름을 정확하게 설명합니다.
2. XIRR과 CAGR 중 어느 것이 더 낫습니까?
솔직히 둘 다 장단점이 있습니다. CAGR은 SIP 등 기간 사이에 투자 금액에 변화가 있거나 뮤추얼 펀드에 임시적으로 계속 투자하고 인출하는 경우에도 비효율적입니다.
3. CAGR 또는 절대 수익 중 어느 것이 더 낫습니까?
선택은 측정하려는 대상에 따라 달라집니다. 절대수익률은 투자기간을 고려하지 않습니다. 단기 투자를 비교할 때나 단순히 총 수익을 알고 싶을 때 절대 수익을 사용해야 합니다.
CAGR 일정 기간 동안의 성장률을 평활화하여 꾸준한 비율을 가정하여 매년 투자가 얼마나 증가했는지 보여줍니다.
4. 어떤 XIRR이 좋은가요?
이것은 제가 사용자들로부터 자주 받는 질문입니다. XIRR이 12% 좋은가요, 아니면 20% XIRR이 좋은가요? 솔직히 이 질문에 대답하는 것은 어렵습니다. 그러나 여기에 내가 사용하는 몇 가지 지침이 있습니다.
그러나 가장 중요한 것은 수익률이 귀하의 펀드나 포트폴리오 성과를 평가하는 하나의 요소일 뿐이라는 것입니다. Cube Wealth에서는 뮤추얼 펀드를 평가하기 위해 20개 이상의 요소를 사용합니다. 예를 들어, 펀드의 알파(아웃퍼폼)는 무엇이며, 성과를 평가하는 기간은 얼마이며, 펀드가 이 수익을 제공하기 위해 얼마나 많은 위험을 감수했습니까?
개인화된 조언을 받으려면 자산 코치에게 문의하세요!
5. 연간 수익률과 CAGR은 동일합니까?
연간 수익률과 CAGR(복합 연간 성장률)은 밀접하게 관련되어 있지만 동일한 것은 아닙니다.
연간 수익률은 특정 기간 동안 투자가 연간 창출한 평균 수익률을 나타냅니다. 이는 최고점과 최저점을 평탄화하므로 매년 해당 비율로 투자가 이루어졌다면 기본적으로 수익이 어땠을지 살펴보게 됩니다.
반면에 CAGR은 보다 정확한 계산입니다. 이는 초기 투자를 일정 기간 동안 최종 가치로 전환했을 일관되고 복합적인 수익률을 측정합니다. 연간 수익률과 달리 CAGR은 모든 이익이 재투자되고 그 사이의 변동에 관계없이 매년 일정한 비율로 증가한다고 가정합니다.
간단히 말해서 둘 다 연간 수익률을 다루지만 CAGR은 복합 효과를 설명하므로 시간 경과에 따른 투자 성장을 더 정확하게 나타냅니다. 연간 수익률은 때때로 투자 기간 동안의 변동성이나 일회성 사건의 영향을 받을 수 있습니다.
6. XIRR을 CAGR로 변환할 수 있나요?
XIRR을 CAGR로 변환하려면 기본적으로 초기 및 최종 금액 이상으로 현금 흐름이 더 이상 발생하지 않는다는 가정 하에 평균 연간 성장률을 계산하여 현금 흐름의 변동을 효과적으로 "완화"합니다.
₹1,00,000을 투자했다고 가정해 보겠습니다. (초기 가치) 뮤추얼 펀드 및 3년 이후 , 투자 가치가 ₹1,60,000로 증가했습니다. . 불규칙한 현금 흐름을 기준으로 계산한 이 투자의 XIRR이 15%라고 가정합니다. 매년.
XIRR을 변환하려면 CAGR로 , CAGR 공식을 직접 사용할 수 있습니다(현금 흐름은 CAGR이 암시하는 지속적인 연간 성장과 유사하다고 가정하므로).
이제 CAGR 공식을 사용합니다:
따라서 이 예에서 CAGR은 약 16.9%입니다. 연간, 이는 15%의 XIRR과 거의 일치합니다. (현실적으로는 현금흐름이 불규칙했을 것이라는 점을 고려하면).
7. CAGR과 XIRR은 동일합니까?
아니요, CAGR(연간 복합 성장률)과 XIRR(확장 내부 수익률)은 서로 관련되어 있지만 동일하지는 않습니다. CAGR은 일정 기간 동안 일관된 성장률을 가정하여 투자의 연평균 성장률을 측정합니다. 꾸준한 투자에 유용합니다. 반면 XIRR은 불규칙한 현금 흐름을 설명하고 시간이 지남에 따라 다양한 유입 및 유출의 균형을 맞추는 수익률을 제공합니다. 예를 들어, ₹1,00,000를 투자하고 불규칙한 간격으로 ₹10,000를 인출하는 경우 XIRR은 해당 복잡성을 반영하는 반면 CAGR은 투자가 일정한 속도로 증가한다고 가정합니다.
8. CAGR과 절대수익률 공식의 차이점은 무엇인가요?
CAGR을 시간이 지남에 따라 원활하고 꾸준한 자금 증가로 생각하십시오. 이는 투자가 매년 같은 비율로 성장할 경우 연간 평균 수익률이 얼마인지 알려줍니다. 예를 들어 10,000루피를 투자하고 5년 후 20,000루피가 되었다면 CAGR은 해당 결과로 이어진 지속적인 연간 성장을 알려줍니다.
반면, 절대수익률은 귀하의 돈이 총 얼마나 증가했는지 알려줍니다. 10,000루피가 20,000루피로 바뀌면 절대 수익은 10,000루피이며, 돈이 매년 어떻게 증가했는지는 고려하지 않습니다.