한 번 들어본 사람은 천 번도 들어본 적이 있을 것입니다. 특히 조기 퇴직을 원할 경우 퇴직을 위한 투자가 필요합니다.
즉, 어느 시점에는 복잡한 투자를 이해할 수 있는 용어로 설명할 수 있는 재정 고문이 필요하게 될 것입니다.
가까운 곳에서 적합한 재정 고문을 찾는 것이 두려울 수 있지만 그렇게 어렵지는 않습니다. 몇 가지만 기억하면 됩니다.
재정 고문은 은퇴, 대학 저축 또는 기타 투자 목표를 이해하는 데 도움을 줄 자격을 갖춘 전문가입니다. 훌륭한 전문가는 귀하가 이해하는 용어로 말하고 귀하를 교육하고 권한을 부여하기 위해 최선을 다합니다. 재정적 미래에 대한 결정을 내리기 위해.
당신처럼 힘들게 번 돈을 잃은 후회와 고통을 느끼는 사람은 없을 것입니다. 일부 유명 인사와 프로 운동 선수는 다른 사람이 자신을 위해 투자를 관리하게 하기 때문에 전 재산을 잃습니다. 매년 수백만 달러를 버는 사람들이 사용하는 계획일 수도 있지만, 수백만 달러를 번다고 해도 사용하고 싶은 계획은 아닙니다.
은퇴와 은퇴 후 돈을 버는 것은 당신의 책임입니다. 그것은 당신의 돈이자 미래입니다. 부끄러워하지 마세요! 은퇴 시기가 되었을 때 귀하의 투자가 어떤 모습일지 생각하지 않았다면 은퇴 계산기를 사용하여 예상 은퇴 저축을 계산하십시오.
훌륭한 재무 고문은 투자에 대해 당신보다 더 똑똑하지만 당신이 여전히 기회를 노리는 것을 알고 있습니다. 고문이 단순히 "그들이 그렇게 말했기 때문에" 당신이 무언가를 하기를 원한다면, 파트너가 될 다른 사람을 찾으십시오. 당신은 부모를 고용하는 것이 아니라 상담을 받고 있는 것입니다. 최고의 결정을 내릴 수 있도록 안내해 줄 사람이 필요합니다.
투자 대상을 이해하지 못한다면 정보에 입각한 결정을 내릴 수 없습니다. 그렇기 때문에 시간을 내어 투자에 대해 배울 수 있는 사람을 찾는 것이 중요합니다.
질문을 하는 것이 바보처럼 느껴지게 만드는 영업 마인드를 가진 전문가나 "전문가"를 피하십시오. 시간이 얼마나 걸리든 적절한 재정 고문이 모든 세부 사항을 귀하가 얻을 때까지 설명해 드릴 것입니다.
잠재적인 재정 고문을 평가할 때 정보에 입각한 결정을 내리고 자신에게 적합한 사람을 선택하는 데 도움이 되는 몇 가지 질문을 할 준비가 되어 있어야 합니다.
다음은 귀하에게 가장 적합한 재정 고문을 선택하는 데 도움이 되는 몇 가지 질문입니다.
올바른 재정 고문을 찾는 데 도움이 될 몇 가지 더 큰 질문이 아래에 자세히 나와 있습니다.
잠재적 재정 고문을 평가할 때 그들이 어떻게 보상을 받을지 확인하십시오. 즉, 수수료를 받고 있습니까, 아니면 수수료를 기준으로 합니까?
각 접근 방식에는 긍정적인 부분과 부정적인 부분이 있으며 어느 쪽의 전문가도 극도의 청렴도를 가지고 있습니다. 이해 상충 가능성이 있는지 살펴보십시오. 전문가가 급여 지급 방식에 대해 직접적인 답변을 하지 않는다면 문제가 있을 수 있습니다.
무엇이든 자신의 투자 철학을 명확하게 설명할 수 있는 재무 고문을 원합니다. 그들이 귀하에게 적합하고 귀하의 의견을 기꺼이 고려하는 장기 투자 전략을 가지고 있는지 확인하십시오.
고문이 특정 펀드를 추천할 때 묻는 또 다른 훌륭한 질문은 다음과 같습니다. 이 펀드에 개인적으로 직접 투자합니까? 고문이 자신의 돈을 투자할 만큼 펀드에 자신이 있다면 어느 정도 자신감을 가질 수 있습니다.
잠재적인 고문에 대해 옳지 않은 것이 있으면 계속 살펴보십시오. 전문가를 고용하는 것은 어려울 수 있으며 관계에 대해 좋게 느껴야 합니다. 귀하에게 가장 적합한 투자 선택을 할 수 있도록 귀하의 옵션에 대해 교육할 수 있는 신뢰할 수 있는 사람을 찾는 데 필요한 만큼 많은 재정 고문과 인터뷰하십시오.
적합한 조언자를 찾을 때 이 모든 것을 염두에 두십시오. 그러면 기분이 좋을 수 있는 은퇴 전략을 수립하는 과정에 있게 될 것입니다.
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