ETF를 투자 옵션으로 이해

ETF에 대해 들어본 적이 없더라도 걱정하지 마세요! ETF는 인도 금융 시장에 도입된 비교적 새로운 개념입니다. ETF는 상장지수펀드(Exchange Traded Funds)의 약자로 다양한 자산군에 투자할 수 있습니다. 개별 주식보다 포트폴리오에 투자하는 뮤추얼 펀드를 알고 있다면 ETF를 더 쉽게 이해할 수 있을 것입니다. 그러나 ETF와 일반 뮤추얼 펀드 또는 ETF와 일반 주식 사이에는 특정 차이점이 있으며, 이는 이 기사에서 결국 논의할 것입니다. ETF가 무엇인지, 왜 ETF에 대해 알아야 하는지 알아보려면 계속 읽어보십시오.

ETF는 기본 자산에 대한 다양한 거래 전략을 수립하는 데 사용되는 고유한 투자 도구입니다. ETF를 통해 투자자는 위험 노출 매니폴드를 증가시키지 않고도 다양한 자산 클래스에 집합적으로 참여할 수 있습니다. 고유한 기능, 높은 유동성, 낮은 비용으로 인해 ETF는 자본 시장에서 틈새 시장을 확보했으며 포트폴리오 다각화를 위한 훌륭한 도구로 인정받았습니다.

ETF란 무엇입니까?

우리는 ETF를 기초 자산, 이 경우 교환 지수를 추적하는 여러 증권을 보유하는 바구니로 간주할 수 있습니다. 본질적으로 뮤추얼 펀드에 가깝지만 거래소에 상장되어 주식처럼 시장에서 거래됩니다. 시장의 움직임과 상관없이 벤치마크 지수를 따르는 인덱스 펀드입니다.

ETF는 균형 잡힌 바구니를 만들기 위해 주식, 상품, 채권 등 다양한 유형의 투자를 포함하는 포트폴리오와 같습니다. 인기 있는 ETF의 예로는 S&P 500 지수를 추적하는 SPDR S&P 500 ETF(SPY)가 있습니다. ETF 펀드는 유동성이 매우 높으며 이러한 펀드의 가격은 시장 동향에 따라 움직입니다. 이를 통해 투자자는 거래 시간 중 언제든지 매수 또는 매도할 수 있습니다.

ETF 펀드는 2001년 인도에 도입되었습니다. 최초의 ETF는 Benchmark Mutual Funds에서 출시한 NIFTY 50을 기반으로 하는 NIFTY BEES(Nifty Benchmark Exchange Traded Scheme)였습니다.

기초 자산군에 따라 ETF는 6가지 유형이 있습니다.

금 ETF – 주로 금을 기초 자산으로 하는 상품 ETF의 한 유형입니다.

섹터 ETF – 다른 이름은 산업 ETF입니다. 기술, 에너지 또는 금융과 같은 특정 산업을 추적합니다.

채권 ETF – 여기에는 국채 또는 채권으로 간주되는 기타 일반적인 투자 도구가 포함됩니다.

통화 ETF – EURO 또는 Dollar와 같은 외화에 투자할 수 있습니다.

인버스 ETF – 하락할 것으로 예상되는 주식을 매도하고 더 낮은 비용으로 재매입하는 것을 의미하는 공매도(shorting of stock)라는 관행이 포함됩니다.

글로벌 지수 ETF – 투자자에게 선진 시장과 신흥 시장에 대한 노출을 제공하여 포트폴리오를 최적화합니다.

선진국에서 ETF 시장은 주로 기관 투자자가 지배하지만 인도에서는 개인 투자자가 더 큰 시장 점유율을 누리고 있습니다. ETF의 주요 유통업체는 펀드와 같은 개방형 뮤추얼 펀드를 더 쉽게 판매하는 은행입니다. ETF를 판매하거나 구매하려면 DEMAT 계정이 필요하거나 은행에서 구매할 수 있습니다.

ETF 대 주식

주식은 회사에 대한 소유권을 표시하는 수단인 반면 ETF는 주식처럼 시장에서 거래될 수 있는 투자 수단의 집합입니다.

주식은 투자에 대한 더 많은 통제력을 제공하지만 ETF는 더 큰 시장 노출을 제공합니다. ETF에 포함된 상품은 전문 전문가가 직접 선별합니다.

특정 특성을 염두에 두고 이제 어떤 것이 투자에 더 나은 선택인지 살펴보겠습니다.

ETF에 대한 투자 결정은 다른 투자 결정과 다르지 않습니다. 즉, 위험을 줄이고 시장을 능가하는 수익을 창출하는 방법을 찾는 것입니다. 위험을 최소화하는 한 가지 방법은 포트폴리오를 다양화하는 것입니다. ETF가 이를 돕습니다. 그러나 일반 투자자들은 ETF가 주식에 비해 평균적인 수익률만을 창출한다고 생각합니다. 그러나 이 가정은 옳지 않습니다. 모든 투자에 대한 수익은 부문에 따라 다릅니다. 투자하기에 적합한 산업을 선택하면 더 큰 수익을 얻을 수 있습니다.

ETF 대 뮤추얼 펀드

뮤추얼 펀드(MF)와 ETF는 여러 면에서 유사하지만 특히 둘 다 관리되는 방식에서 몇 가지 차이점이 있습니다. 여기에 결정적인 차이점이 있습니다.

ETF는 주식처럼 하루 종일 시장에서 거래되지만 MF는 계산된 NAV 값을 기준으로 하루가 끝날 때 매수할 수 있습니다. MF는 또한 포트폴리오 관리자에 의해 적극적으로 관리됩니다. 반면 ETF는 특정 시장지수를 기반으로 간접적으로 운용된다.

게다가, ETF 펀드는 전통적인 뮤추얼 펀드 투자에 비해 낮은 연회비를 부과합니다.

ETF 대 인덱스 펀드

ETF 펀드는 인덱스 펀드와 매우 유사합니다. 그러나 미묘한 차이가 있습니다. 둘 다 거래되는 방식에서 가장 중요합니다. ETF 펀드는 거래 시간 중 언제든지 교환할 수 있지만 인덱스 펀드는 거래일의 시작 또는 종료 시점에만 매매됩니다.

ETF는 인덱스 펀드보다 세금 효율적입니다. ETF 펀드를 다른 구매자에게 판매하면 그 돈이 귀하의 계좌로 직접 들어옵니다. 하지만 인덱스 펀드의 경우 상환해야 하므로 자본세가 부과됩니다.

ETF는 좋은 투자입니까?

투자자가 즉시 포트폴리오를 다양화할 수 있으므로 좋은 선택입니다. 또한 뮤추얼 펀드, 인덱스 펀드보다 저렴하고 주식처럼 유동성이 높습니다. 일부 전문가들은 ETF가 매번 추세를 모니터링해야 하는 번거로움 없이 시장에 투자하고자 하는 젊고 새로운 투자자들에게 탁월한 선택이 될 것이라고 믿습니다. 그러나 그것을 투자 옵션으로 고려할 때 몇 가지 염두에 두어야 할 사항이 있습니다.

– ETF 펀드는 주식보다 비용이 더 많이 듭니다. 투자할 계획이라면 모든 수수료에 대해 미리 문의하십시오

– ETF는 분산을 제공하지만 변동성을 헤지하지는 않습니다.

– 레버리지 ETF는 기초 자산이 상승세를 보이더라도 시간이 지남에 따라 가치가 하락합니다.

– ETF는 과세 소득에 대한 통제력을 제공합니다.

– ETF를 사용하면 자산 선택에 대한 통제력이 떨어집니다.

– ETF의 가격과 기초자산 가치의 차이가 있을 수 있습니다.

– 종종 ETF는 벤치마크 지수와 연결되어 지수를 능가할 수 없음을 의미합니다.

ETF에 투자하는 것이 주식을 고르는 것보다 더 합리적일 때

주식은 다른 자산군보다 투자를 더 잘 통제하고 더 높은 수익률을 제공합니다. 그러나 다음과 같은 경우와 같이 어떤 상황에서는 ETF 투자를 선택하는 것이 현명한 일입니다.

– 대가로 분산이 미미한 부문; 업계의 모든 회사는 유사한 수익을 창출합니다. 한 회사의 주식을 다른 주식보다 선택하는 것은 주식 선택자에게 유리하지 않습니다.

– 섹터의 주식이 분산 수익을 제공하지만 투자자가 불규칙한 드라이브의 원인을 식별할 수 없는 경우

ETF는 전문적으로 관리되는 풀 펀드입니다. 포트폴리오로 해당 섹터에 투자할 수 있는 이점을 제공합니다. 따라서 종목 선정이 어려워지면 ETF에 투자하는 것이 더 합리적입니다.

결론

ETF는 두 가지 장점을 모두 제공합니다. 고위험 요소를 뺀 주식과 같은 유동성을 제공합니다. 뮤추얼 펀드처럼 분산화할 수 있지만 구속력은 없습니다. 최근 ETF 펀드는 투자자들이 새로운 옵션을 찾고 있기 때문에 투자 수단으로 큰 인기를 누리고 있습니다.

ETF는 장기 투자에 선호됩니다. 따라서 현명한 선택을 했다면 걱정할 이유가 없습니다.