모든 투자자는 자산에 투자하기 전에 포트폴리오를 구축하는 것을 좋아합니다. 포트폴리오를 다양화하기 위해 투자자는 자산 배분 모델을 구축했습니다. 자산 배분 모델은 전략적 계획 및 다각화에 중점을 둡니다. 기본적으로 다양한 자산군에 투자할 포트폴리오 또는 순자산의 비율을 결정하여 위험과 보상의 균형을 맞추는 투자 전략을 말합니다. 주식, 채권, 현금 등 다양한 자산군이 있습니다. 어떤 자산이 어느 정도 개인의 자산인지를 결정하는 과정입니다. 귀하에게 가장 적합한 자산 배분은 시간 범위와 위험에 대한 귀하의 능력에 따라 다릅니다. 자산 할당에는 기본적으로 두 가지 유형이 있습니다.
전략적 자산 할당: 기본적으로 자산 배분에 따라 배분을 변경하지 않고 다양한 포트폴리오를 보유하는 것을 의미하는 전통적인 접근 방식입니다. 투자자의 목표와 위험에 완전히 부합합니다. 가까운 장래에 자산군 성과에 대한 긍정적이고 부정적인 소식은 고려하지 않습니다.
전술 자산 할당: 투자자가 주로 주식, 채권 또는 현금의 세 가지 클래스에 투자하는 현대적인 투자 방식입니다. 이는 상대적 자산군 성과를 기반으로 합니다. 포트폴리오가 더 높은 수익을 얻고 벤치마크 지수의 성과를 능가할 수 있도록 자산 배분의 단기 조정이 자주 이루어집니다. 자산 클래스로의 진입 및 퇴장 및 투자 퇴출은 정확한 시간에 이루어져야 합니다.
이러한 할당은 전적으로 어떤 종류의 투자자인지에 따라 결정됩니다. 기본적으로 세 가지 유형의 할당이 있습니다.
이러한 유형의 투자자는 적당한 자본 보존과 함께 적당한 소득과 자본 성장을 원합니다. 이러한 투자자는 투자 가치의 완만한 변동이 용이하며 적어도 5~7년 동안 중장기적으로 투자를 유지할 계획입니다. 그들은 기본적으로 고정 수입 증권 및 기타 고정 자산에 투자합니다. 위험이 거의 없기 때문에 이러한 투자에 대한 수익은 낮습니다. 일반적으로 보수적인 투자자는 가치를 추구하는 것보다 원칙을 보호하는 데 가치를 둡니다.
중간 투자자는 더 높은 장기적 수익을 중시하고 상당한 위험을 감수할 의향이 있습니다. 그들은 장기적인 평가를 추구하는 대가로 단기 변동에 편안합니다. 그 외에도 중간 성장 투자자는 잠재적 성장 투자자에 대한 원금 교환의 대규모 단기 손실을 기꺼이 감수합니다.
공격적인 투자 스타일을 가진 투자자는 수익을 극대화하는 것을 좋아하고 상당한 위험을 기꺼이 감수할 것입니다. 그들은 장기 수익을 극대화하는 것이 더 중요하고 위험을 감수할 준비가 되어 있을 것이라고 굳게 믿습니다. 그들은 광범위한 변동성과 상당한 손실을 견딜 수 있습니다.
하단 줄:
전략적 자산 배분은 전술적 자산 배분과 상당히 다르지만, 첫 번째는 투자 범주 안팎으로 자금을 이동하는 방법에 초점을 맞추는 반면 전술적 자산 배분 접근법은 투자 범주 안팎으로 자금을 이동하는 방법입니다. . 더 많은 전문 지식이 필요하며 반환을 제공한다는 보장이 없습니다.
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*뮤추얼 펀드 투자 시장 위험에 노출되어 있습니다. 투자하기 전에 계획 정보 및 기타 관련 문서를 주의 깊게 읽으십시오.