주식 뮤추얼 펀드의 SIP에서 기대할 수 있는 수익은 신규 투자자가 일반적으로 묻는 질문입니다. 뮤추얼 펀드 SIP에서 수익을 기대해서는 안 되지만 대신 이렇게 해야 한다는 것을 이해하려면 시간과 자본 손실이 필요합니다! 1999년 7월 NIfty TRI(배당 포함)를 분석한 결과 10년 및 15년 SIP가 지속적으로 감소한 것으로 나타났습니다. 투자자들이 자신의 기대치와 계획을 어떻게 재정의해야 하는지 살펴보세요.
이 분석은 능동 투자와 수동 투자에 관한 것이 아닙니다. NIfty의 SIP가 시간이 지남에 따라 점점 더 적은 수익을 낸다면 (충분한 역사를 가진) 활성 뮤추얼 펀드의 운명도 다르지 않을 것입니다. 예를 들어 Franklin India Bluechip Fund는 지난 11년 동안 Nifty를 이기지 못했습니다! 또한:롤링 SIP 수익 분석:Franklin India Blue Chip Fund.
시작하기 전에 , YouTube에 발표된 바와 같이, 목표 기반 포트폴리오 관리:두려움, 불확실성, 의심을 줄이는 기술에 대한 동영상 강의 시리즈 곧 출시됩니다. 이것은 시장 상황에 관계없이 올바른 자산 배분을 사용하고 관리하기 위한 전략에 대해 논의할 것입니다. 출시 시 알림을 받으려면 이 Google 양식 링크를 통해 등록할 수 있습니다. 참고:이 과정은 뮤추얼 펀드나 주식에 관한 것이 아닙니다. 다음 단계로 나아갈 준비가 된 DIY 투자자를 위한 목표 기반 투자 및 자산 배분에 관한 것입니다.
여기에 제시된 결과는 뮤추얼 펀드 SIP 롤링 수익 계산기에서 파생된 것입니다. 뮤추얼 펀드 산업은 뮤추얼 펀드 SIP가 위험을 줄이고 장기적으로 항상 수익성을 유지하며 규율을 촉진할 것이라는 환상을 성공적으로 만들어 냈습니다.
우리는 이전에 이들 중 어느 것도 사실이 아님을 보여주었습니다!
동일한 기간의 SIP에서 다른 날짜에 시작된 수익을 계산하기 어렵기 때문에 소매 투자자는 장기간의 SIP가 실패할 수 없다는 업계(또는 최소한 판매원)의 주장을 확인하기가 어려웠습니다.
인도 시장이 장기 SIP 백테스트에서 긍정적인 수익률을 제공하는 유일한 이유는 짧은 과거 데이터 때문입니다. Nifty TRI는 1999년 6월 30일부터 사용할 수 있습니다. Sensex TRI 일일 데이터는 미국 S&P 웹사이트 이후 지난 10년 동안만 사용할 수 있습니다. 중형주 및 소형주 지수의 역사는 훨씬 더 짧습니다!
이것은 분석가나 DIY가 SIP와 관련된 진정한 위험을 보여주기 어렵게 만듭니다. 따라서 S&P 500:S&P 500 및 BSE Sensex의 SIP 분석이라고도 하는 달러 비용 평균에 의존해야 합니다.
이제 5년, 10년 및 15년 롤링 SIP가 1999년 7월 1일부터 2020년 1월 1일까지 NIfty 50 TRI의 데이터를 반환한다고 가정해 보겠습니다. 이는 불과 247개월의 기간입니다. 다음은 5년 동안 진행되는 SIP 연구의 예입니다.
시작 날짜:01-07-1999 종료 날짜:01-07-2004 XIRR:11.01%
시작 날짜:02-08-1999 종료 날짜:02-08-2004 XIRR:13.48%
시작 날짜 :1999년 1월 9일 종료 날짜:2004년 9월 1일 XIRR:13.30%
여기서 XIRR은 내부 수익률 또는 연간 수익률입니다. 신규 투자자를 위한 간단한 소개입니다. XIRR이란 무엇인가요? 간단한 소개입니다. 새로운 수익을 계산하기 위해 시작 날짜가 한 달로 롤오버됩니다. 시작 날짜가 한 달 차이로 XIRR이 2% 차이가 납니다! 187개의 5년 Nifty SIP 수익이 있습니다.
5년 이상의 수익은 거의 모든 사람의 추측입니다.
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수익률이 20% 이상에서 10% 이상으로 떨어지는 것을 확인하십시오. 이는 2009년에서 2020년 사이에 약 50% 하락한 것입니다.
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여기서 하락은 약 25%이지만 더 안정적입니다!
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끊임없이 변화하는 시장 역학은 여기에서 분명히 드러납니다. 우리는 앞서 시장 평가 도구를 사용하여 Nifty PE를 분석하면서 이를 보았습니다. 장기 PE 평균(중앙선)이 어떻게 상승하여 높고 낮은 PE를 재정의해야 하는지 주목하십시오.
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니프티는 성격이 계속 변하고 있습니다. 짧은 역사의 주장은 수익률 하락에도 적용됩니다. 즉, Nifty의 수익이 미래에 증가할 수 있다고 주장할 수 있습니다. 그러나 신중한 투자자는 주의를 기울이지 않고 추세 반전이 불가능하다고 가정합니다.
공식적으로 보고된 인플레이션이 감소함에 따라 이자율이 따르며 주식 시장 수익률의 감소는 자연스럽고 건전합니다. 주식에 대한 기대치가 낮을수록 일반적으로 투자자에게 더 안전합니다. 너무 많은 위험을 감수하거나 실적이 저조하여 포트폴리오를 적극적으로 이탈할 필요가 없기 때문입니다.
그러나 문제는 수익이 아니라 자산 배분에 있습니다. 투자자는 장기(10년 이상) 목표를 위해 최소 60%의 자기자본을 보유해야 합니다.
슬프게도 이것은 많은 뮤추얼 펀드 및 주식 투자자의 경우가 아닙니다. 더 낮은 미래 수익과 더 낮은 가중치는 더 낮은 코퍼스에 대한 보장입니다. 투자자는 전체 주식 포트폴리오에서 10% 이하의 수익률로 자산 배분 및 목표 계산을 재작업해야 합니다(세전 – 1%에 가깝습니다).