우리는 SIP와 뮤추얼 펀드 투자를 거의 동의어로 사용합니다. 그러나 SIP가 뮤추얼 펀드에 투자하는 유일한 방법은 아닙니다. 이 기사에서는 SIP와 일시불 투자의 차이점에 대해 논의하고 각각을 평가합니다.
뮤추얼 펀드는 주식 시장에 투자하는 간단한 방법입니다. 펀드 매니저는 다양한 투자자로부터 펀드 풀을 만들고 참여자의 공통 재무 목표에 코퍼스를 투자합니다. 투자하기 전에 각 주식을 조사하고 회사 펀더멘털, 실적, 주가 추세 및 전망을 분석합니다. 조사를 바탕으로 가장 적합한 옵션에 투자합니다.
투자자, 특히 신규 투자자는 뮤추얼 펀드를 통해 쉽게 투자할 수 있습니다. 그들은 분석가와 펀드 매니저 팀이 뒷받침하기 때문에 자신의 돈이 시장에 투자되는 것에 대해 걱정할 필요가 없습니다. 전문적인 자금 관리는 시장 위험을 줄이는 데 도움이 됩니다.
뮤추얼 펀드는 코퍼스를 다양한 자산 클래스와 지평에 투자함으로써 다양한 포트폴리오를 통해 시장 위험을 줄입니다. 위험이 감소하면 한 자산 클래스에서 발생하는 손실이 다른 자산 클래스에서 얻은 이익으로 상쇄됩니다. 종종 투자자들은 수익을 최적화하는 고도로 다각화된 포트폴리오를 만들 수 있는 전문 지식과 수단이 없습니다. 뮤추얼 펀드는 일반 투자자의 능력을 뛰어 넘는 즉각적인 분산을 제공합니다. 또한, 펀드매니저는 지속적으로 펀드의 성과를 추적하고 시장 움직임에 따라 올바른 투자 결정을 내립니다.
뮤추얼 펀드 투자는 많은 이점을 제공하기 때문에 투자자들은 뮤추얼 펀드에 돈을 투자하는 가장 좋은 방법을 끊임없이 찾습니다. 이제 SIP와 뮤추얼 펀드의 차이점을 살펴보고 어떤 방법이 더 나은지 알아보겠습니다.
우선 SIP는 별도의 제품이 아닙니다. 뮤추얼 펀드에 투자하는 방법 중 하나입니다.
SIP 또는 체계적인 투자 계획은 뮤추얼 펀드에 투자하는 방법입니다. 일정 기간 동안 일정 금액을 정기적으로 투자하는 과정입니다.
주식 투자와 달리 시장 타이밍이 필요합니다. SIP는 모든 시장 상황에 따라 투자 계획을 수립하여 투자자를 쉽게 만들고 루피 비용 평균의 혜택을 받을 수 있도록 도와줍니다. SIP는 시장에 투자할 금액과 빈도를 선택할 수 있는 유연성을 제공합니다. 월 수입과 지출을 계획하고 동기화하면서 할부로 투자할 수 있어 훈련을 받을 수 있습니다.
SIP 투자의 반대는 투자자가 초기에 전체 코퍼스를 투자하는 일괄 투자입니다. SIP와 일시금은 뮤추얼 펀드에 투자하는 두 가지 방법입니다.
상당한 양의 현금을 보유하고 자금을 보관하려는 투자자는 일시불로 투자할 수 있습니다. 그러나 일정한 소득이 있는 투자자는 투자 목표 및 기간에 따라 SIP 계획을 설정할 수 있습니다. SIP는 투자자가 투자 계획에 대해 고정된 월별/분기별 할부를 할 것을 요구합니다.
일시불 투자에서는 NAV 가치에 따라 투자 초기에 모든 단위가 할당됩니다. 따라서 할당된 최대 단위를 얻으려면 시장 타이밍을 잡고 NAV가 낮을 때 투자해야 합니다. 그러나 SIP를 사용하면 어떤 조건에서도 투자할 수 있으며 시장 가치에 따라 누적된 단위를 얻을 수 있습니다.
예를 들어 이해합시다. 시장에 24,000루피를 투자한다고 가정합니다. 일시불로 투자하면 결제 시 할당된 24,000루피 상당의 유닛을 받게 됩니다. 이제 SIP의 경우 매월 Rs 2000를 지불하는 동안 동일한 금액이 1년에 걸쳐 분산됩니다. 매달 현재 시장 NAV에 따라 Rs 2000 상당의 단위를 포트폴리오에 받습니다. 결과적으로 SIP를 사용하면 일정 기간 동안 더 많은 단위를 누적할 수 있습니다.
둘 다 뮤추얼 펀드에 투자하는 방식이 다릅니다. SIP는 투자 기간 동안 뮤추얼 펀드 단위를 적립하기 위해 고정 할부를 만드는 프로세스입니다. 일시불의 경우 투자기간 초에 단위가 할당되어 그대로 유지됩니다.
SIP에서 투자자들은 부를 축적하기 위해 훈련된 방식으로 투자합니다. 재정적 목표를 달성하기 위한 더 나은 방법으로 간주됩니다.
뮤추얼 펀드 투자자는 수익을 재투자하여 투자 기간 동안 복리의 힘을 누릴 수 있습니다. 동일한 계획에 재투자하면 더 많은 단위를 축적하고 더 높은 수익을 얻을 수 있습니다.
SIP를 사용하면 투자 기간에 걸쳐 소액 정기 할부로 더 많은 유연성을 얻을 수 있습니다. 따라서 SIP는 현재 생활 방식을 축소하지 않고 투자할 수 있도록 해주기 때문에 급여를 받는 투자자에게 더 적합합니다.
일시불 투자는 투자자가 한 번에 투자해야 할 잉여 자금이 있을 때 더 적합합니다.
투자자는 SIP 투자를 통해 평균 루피 비용의 이점을 누릴 수 있습니다.
루피 비용 평균화는 뮤추얼 펀드 계획에 고정 지불금을 투자하는 접근 방식입니다. 시장이 낮을 때 더 많은 단위를 받고 NAV 값이 높을 때 더 적은 단위를 받을 수 있습니다. 이렇게 하면 변동성이 큰 시장이 전체 투자 비용을 낮출 때 투자 가치를 극대화할 수 있습니다. 매일 펀드의 성과를 모니터링할 필요가 없습니다.
일시금은 루피 비용 평균화의 이점을 제공하지 않으며 단위는 투자 기간이 시작될 때 할당됩니다.
SIP는 시장 타이밍에 대한 필요성을 제거합니다.
투자자, 특히 신규 투자자는 시장에 진입할 적절한 시기에 대해 불확실한 경우가 많습니다. 그러나 일시불 투자의 경우 최대 단위를 받기 위해 적절한 투자 시기를 찾아야 합니다.
반면 SIP는 일정기간 투자를 분산시켜 시장 변동성으로 인한 불확실성을 줄여준다. 루피 비용 평균화, 시장이 낮을 때 더 많은 단위를 받고 상승 추세 중에는 더 적게 받는 접근 방식을 허용합니다.
SIP 및 뮤추얼 펀드 투자는 각각 장단점이 있는 두 가지 투자 방법입니다. 위에서 논의한 요점을 통해 이제 SIP가 일시불 투자보다 더 나은 경우와 그 반대의 경우에 대해 명확하게 이해하기를 바랍니다. 그러나 결국 SIP는 일시불 투자에 비해 몇 가지 분명한 이점이 있으며 투자자가 모든 시장 상황에서 투자를 시작할 수 있도록 합니다.
SIP 또는 뮤추얼 펀드 중 무엇을 선택하든 항상 귀하의 편의, 소득 및 투자 목표에 따라 방법을 선택하십시오.