열렬한 투자자라면 S&P 500이 시장에서 가장 강력한 벤치마크 지수 중 하나이기 때문에 주변의 소문을 놓치기 어렵습니다. 자산 관리자와 투자자는 매력적인 수익을 얻기 위해 지속적으로 이를 이기려고 노력하는 반면, 많은 다른 사람들은 포트폴리오에서 건전한 수익을 얻기 위해 S&P 인덱스 펀드에 투자합니다. 글로벌 투자자는 S&P 500 펀드를 통해 인덱스 펀드에 투자하여 미국 기업에 노출됩니다.
이제 S&P에 투자하고 투자를 늘릴 수 있는 방법을 살펴보겠습니다.
S&P는 시가총액 가중 지수를 기반으로 하는 미국 증권 거래소의 상위 500대 상장 기업을 포함하는 주식 시장 지수입니다.
그러나 시가 총액 측면에서 미국 최대 기업의 실제 목록은 아닙니다. S&P 500은 시장 지수로서 목록에 대한 몇 가지 다른 요소도 고려합니다. 우리는 나중에 그들에게 올 것입니다. 지금은 S&P가 기업의 가중 자본금을 계산하는 방법을 살펴보겠습니다. 사용하는 공식은 다음과 같습니다.
S&P의 가중 자본화 =회사 시가총액/ 전체 시가총액의 합계
그러나 가중 평균을 계산하는 것 이상의 것이 있습니다. S&P 위원회는 시가총액, 유동성, 부문 할당과 같은 다양한 요인을 기반으로 하여 상위 500위 목록에 포함될 주식을 선택하는 일을 담당합니다.
S&P 500에 포함된 많은 회사는 기술 및 금융 회사입니다. 여기에는 Facebook, Netflix, Disney, 맥도날드, Microsoft, Google, Coca-Cola, Apple, Xerox 등과 같은 이름이 포함되어 있습니다. 63년의 실적을 가진 S&P 500은 가장 오래된 시장 지수 중 하나이자 가장 강력한 지수입니다. 전 세계적으로 이를 따르고 있으며, 미국 투자자뿐만 아니라 다른 국가의 투자자들도 다양한 뮤추얼 인덱스 펀드와 ETF를 통해 S&P 500 기업에 투자하고 있습니다.
S&P 회사에 투자하고 싶지만 투자를 위해 각 회사를 샅샅이 뒤지는 과정을 거치고 싶지 않다면 S&P 인덱스 펀드에 돈을 투자할 수 있습니다.
S&P 500 인덱스 펀드에 투자하면 가장 영향력 있는 기업에 투자할 수 있습니다.
이 지수는 지난 5년과 10년 동안 루피 기준으로 각각 12.7%와 17.8%의 CAGR 수익률을 기록했으며 같은 기간 동안 4~6%의 수익률을 올린 모든 인도 지수보다 높습니다. .
S&P 500 지수는 2000년부터 2012년까지 매달 하락하지 않았습니다. 2000년 기술 붕괴 후 회복되어 강력한 수익을 올렸습니다. 2003년 Vanguard S&P 500 인덱스 펀드(VFIAX)는 28.59%의 수익률을 보였습니다.
S&P 500 인덱스 펀드에 투자하면 저비용 분산 투자가 가능합니다. S&P 500은 장기적으로 좋은 수익을 창출했습니다. 장기간 투자를 유지하고 시장 변동성을 극복한다면 S&P 500 지수는 상당한 수익을 창출합니다.
2020년 4월부터 규정 변경으로 인도 투자자들은 인도 최초의 인덱스 펀드인 Motilal Oswal S&P 500 인덱스 펀드 및 Vanguard S&P 500 ETF 펀드를 통해 S&P 주식에 투자할 수 있습니다.
1976년 Vanguard는 S&P 500 수익률을 모방한 최초의 뮤추얼 펀드를 도입했습니다. 20년 후, 개인 투자자가 한 번의 투자로 최고의 기업에 투자할 수 있다는 점을 감안하여 동일한 S&P 주식에 이어 최초의 상장지수펀드(ETF)를 도입했습니다.
S&P 기업의 수익률을 모방하는 개방형 인덱스 펀드입니다. 지수의 움직임을 유추하도록 설계되었으므로 주식을 선택하는 펀드 매니저가 없습니다. 일반 및 직접 계획 버전 모두에서 사용할 수 있는 S&P 지수와 같은 수익을 생성합니다. 투자자는 일시불로 투자하거나 SIP 플랜을 설정할 수 있습니다.
이 펀드에는 성장 옵션만 있습니다. 즉, 펀드는 배당금을 지급하지 않기 때문에 투자자는 더 높은 가격으로 유닛을 상환해야 합니다.
Motilal Oswal S&P 500 뮤추얼 펀드는 직접 계획에 0.5%, 일반 계획에 1%의 비용 비율을 부과합니다. 이제 Rs 500으로 S&P 지수에 투자할 수 있습니다.
인덱스 펀드는 위험을 회피하는 투자자에게 적합합니다. 뮤추얼 펀드 투자를 정기적으로 추적하는 문제를 원하지 않는다면 인덱스 펀드에 투자하는 것이 더 예측 가능한 수익으로 안전합니다. 인덱스 펀드는 펀드매니저가 종목을 선택하지 않고 수동적으로 운용한다는 장점도 있다. 이 펀드는 지수에 이미 존재하는 주식에만 투자합니다.
안정적인 성과를 낸 지수에서 더 높은 수익을 얻기 위해 미국 주식에서 저비용 분산 투자를 제공합니다. S&P 500에 등재된 회사는 다국적 기업으로서 전 세계에 대규모로 진출하고 있습니다. 즉, 여러 부문에 걸쳐 선도적인 디지털, 금융 및 핵심 부문 산업에 투자하게 될 것입니다.
달러 가치가 계속해서 상승함에 따라 인도인에게 수입품의 가격이 비싸지고 있습니다. 미국 대학의 교육비조차 점점 비싸지고 있다. 앞으로도 계속될 것이므로 달러로 벌 수 있는 S&P 500 펀드에 투자한 투자의 일부는 달러 가치 평가에 대한 헤지를 제공합니다.
NFO(신규 펀드 오퍼)의 도입으로 인도 투자자들은 유연한 방식으로 미국 주식에 투자할 수 있습니다. 최소 투자 금액이 Rs 500이기 때문에 소규모 투자자라도 S&P 500 뮤추얼 펀드를 통해 상위 글로벌 기업에 투자할 수 있습니다. 그러나 투자하기 전에 NFO를 신중하게 평가하는 것이 좋습니다.