포트폴리오 다각화의 문제인 경우 균형 잡힌 포트폴리오를 만들기 위해 부채 펀드를 포함해야 합니다. 부채 펀드에 투자하면 주식 투자와 관련된 시장 익스포저에 대한 저위험 수익이 보장됩니다. 부채 펀드의 몇 가지 일반적인 예로는 국채 및 회사채, 국채, 재무부 어음, 상업 어음 및 이와 유사한 부채 상품이 있습니다. 이러한 상품은 종종 시장 변동성의 영향을 받지 않는 투자자에게 안정적인 수입원을 제공합니다. 발행자는 미리 결정된 이자를 지급하며 만기에 지급합니다. 따라서 고정 수입 투자라고도 합니다.
기업이나 정부는 자금이 필요할 때 채권 형태로 시장에서 조달합니다. 따라서 채권을 구매할 때 실제로 이러한 기업에 돈을 빌려주는 것입니다. 부채 펀드는 고정 소득을 창출하는 부채 상품에 투자하는 일종의 뮤추얼 펀드입니다.
부채 펀드는 특히 투자를 통해 안정적인 수익을 창출하고자 하는 저위험 성향 투자자에게 훌륭한 투자 상품입니다. FD나 저축 계좌와 같은 전통적인 저축 상품으로 저축해 왔다면 부채 뮤추얼 펀드가 더 나은 수익을 얻을 수 있기 때문에 더 나은 선택입니다.
부채형 펀드는 채권, 국고채 등 다양한 채권에 투자하며, 여기에는 다양한 월 소득 계획, 단기 계획, 고정 만기 계획이 포함됩니다. 부채 펀드 매니저는 시장에서 구할 수 있는 수많은 부채 계획 중에서 가장 높은 수익을 제공하고 높은 신용 등급을 제공하는 계획을 선택합니다.
신용등급은 신용평가기관이 각종 채무상품에 부여하는 신용등급으로 발행인이 채무를 상환하지 못할 위험이 있음을 나타냅니다. 등급이 높을수록 신뢰도가 높아집니다. 펀드매니저는 가장 높은 등급의 펀드에 투자하여 정기적인 이자 지급과 만기를 보장합니다. 더 높은 등급의 부채 상품에 투자하는 부채 펀드는 변동성이 적고 펀드 매니저와 투자자 모두에게 매력적입니다.
부채 펀드 매니저는 투자자에게 강력한 수익을 제공하기 위해 투자 전략을 세웁니다. 이는 금리가 하락할 때 장기 부채 계획을 선택하고 금리가 높을 때 단기 계획을 선택하게 합니다.
부채 펀드에 투자하면 여러 가지 이점이 있습니다.
투자할 수 있는 부채 뮤추얼 펀드에는 여러 유형이 있습니다. 만기와 그들이 투자하는 상품에 따라 부채 펀드는 다음과 같은 종류가 있습니다.
포트폴리오 구성이 변화하는 이자 체제에 적응하기 위해 계속 변하기 때문에 역동적입니다. 다이내믹 채권 펀드는 금리에 따라 장단기 채무 상품에 모두 투자하기 때문에 만기가 다릅니다.
다이내믹 부채 펀드는 투자 기간이 3~5년인 중간 정도의 위험 성향을 가진 투자자에게 적합합니다.
유동성 펀드 MF는 최대 만기가 91일인 채권에 투자합니다. 이 채권은 단기간에 기존의 저축 계좌보다 더 나은 수익을 제공합니다.
이 부채 뮤추얼 펀드는 최대 만기가 1년인 다양한 단기 시장 상품에 투자하며 단기 투자 계획이 있는 투자자에게 적합합니다.
이 펀드는 코퍼스의 최대 80%를 최고 등급의 다양한 회사채에 투자하여 더 높은 수익을 창출합니다. 이는 낮은 위험 허용 범위를 가진 투자자에게 좋은 수단입니다.
이름에서 알 수 있듯이 인컴 펀드는 장기적으로 수익을 창출하는 것을 목표로 합니다. 따라서 장기 채권과 채무 상품에 투자하십시오. 인컴 펀드의 평균 사용 기간은 5~6년으로 동적 채권보다 안정적입니다.
이 펀드의 평균 만기는 1~3년입니다. 이 펀드는 단기적으로 저위험 수익을 추구하는 투자자에게 안정적인 수익을 제공합니다.
길트 펀드는 신용등급이 매우 높고 신용 위험이 낮은 정부 지원 증권에 투자합니다. 정부가 채무 불이행을 하는 경우가 거의 없기 때문에 이러한 펀드는 고정 투자 수익을 추구하는 위험 회피형 투자자를 끌어들입니다.
펀드 매니저는 안정적이고 위험도가 낮은 투자 수익을 창출하는 다양한 은행 및 PSU 부문 회사에 최소 80%의 자산을 할당합니다.
신용 위험 펀드에서 말뭉치의 약 65%가 덜 깨끗한 신용 등급 펀드에 할당되므로 다른 부채 뮤추얼 펀드보다 더 높은 위험을 수반하지만 더 나은 수익을 창출합니다.
펀드 매니저는 코퍼스의 약 65%를 다양한 변동 금리 상품에 할당합니다. 채무자금의 위험을 측정하는 척도에서 저위험 투자입니다.
고정 만기 계획에는 고정 기간이 있습니다. 특정 기간 동안 이러한 계획에 투자하고 만기에 고정 수익을 받습니다. 이 펀드는 위험이 낮은 다양한 회사채 및 국채에 투자합니다.
위의 목록에는 광범위한 부채 펀드 분류가 포함되어 있습니다. 그러나 이들 외에도 투자에 사용할 수 있는 부채 뮤추얼 펀드의 몇 가지 다른 조합이 있습니다. 최상의 옵션에 투자하기 전에 사용 가능한 옵션을 명확하게 파악하는 것이 좋습니다.
부채 펀드는 다양한 계층의 투자자에게 어필합니다. 이 펀드는 예측 가능한 수익을 창출하므로 부채 펀드로 미래 목표를 더 쉽게 계획할 수 있습니다.
부채 뮤추얼 펀드는 다양한 단기 및 중기 투자 기회를 제공하기 위해 진화하고 현대화되었습니다.
유동 펀드는 단기 투자자에게 유동성과 더 높은 수익을 제공합니다. 이 펀드는 평균 7~9%의 수익을 올렸습니다.
3~5년의 투자 기간을 예상하는 투자자는 동적 부채 펀드를 선택하여 투자할 수 있습니다. 이 펀드는 금리 변동성을 타고 건강한 투자 수익을 창출하도록 설계되었습니다.
대체 소득원을 창출하려는 투자자는 월 소득 계획(MIP)인 부채 펀드를 선택할 수 있습니다.
다음은 부채 뮤추얼 펀드 투자와 관련하여 고려해야 할 몇 가지 사항입니다.
부채 펀드는 위험이 낮지만 은행의 정기예금보다 여전히 위험합니다. 이 펀드는 시장의 다양한 채무 상품에 투자하므로 시장 변동성 및 이자율 체제와 관련된 고유한 위험을 수반합니다.
투자의 순 자산 가치(NAV)는 이러한 펀드의 수익에 영향을 미칩니다.
부채 뮤추얼 펀드에 투자하려면 비용 비율을 지불해야 합니다. SEBI는 동일한 상한선을 2.5%로 고정했습니다.
부채 펀드에는 다양한 만기 기간과 고정 기간이 있습니다. 투자자는 재정 목표에 맞는 계획을 선택해야 합니다.
부채 펀드의 자본 이득은 자본 이득 세금이 부과됩니다. 단기 자본 이득은 3년 미만의 투자에 대해 부과됩니다.
부채 펀드는 투자자가 예측 가능한 수익을 창출하는 저위험 부채 상품을 활용하는 데 도움이 됩니다. 부채 펀드에 대해 배웠으니 이제 부채 펀드와 함께 재무 목표를 계획하십시오.