EquityZen은 성장하는 대안 온라인 투자 및 크라우드 펀딩 플랫폼 그룹의 일부인 독특한 뉴욕 기반 중개업체입니다. 소매 사용자에게 비상장 기업에 투자할 수 있는 벤처 자본 기회를 제공합니다. 이는 후기 단계이지만 상당한 상승 잠재력이 있는 사전 IPO 투자입니다. 이를 위해서는 최소 $10,000의 예치금이 있는 공인 투자자여야 하며 각 투자에는 최소 $10,000가 필요합니다. 또한 투자자는 자금이 2~5년 동안 잠겨 있으며 이러한 자산은 유동성이 낮다는 점을 알고 있어야 합니다. 당신이 이 시장에 있다면 이 EquityZen 리뷰가 당신의 자리가 될 것입니다.
예, EquityZen은 합법적인 회사입니다. 주식 시장에서 거래할 수 없습니다. 그러나 그들의 개념은 대안 중개로서 꽤 깔끔합니다. 우리는 이 EquityZen 리뷰에서 그들이 IPO 전 기업을 찾을 수 있는 곳이라는 것을 발견했습니다. 즉, 아직 주식 시장에서 거래되지 않는 기업입니다.
아직 IPO를 하지 않은 회사가 투자하기에 가장 좋은 것은 아니라는 점을 기억하십시오. 사실, 회사가 살아있을 때 어떻게 되는지 보고 싶을 수도 있습니다. 또는 롤러코스터를 통과할 준비가 되어 있습니다.
EquityZen의 온라인 플랫폼은 개인 투자자들이 일반적으로 내부자와 직원에게만 제공되는 IPO 전 기업을 찾을 수 있는 장소를 제공합니다. 그럼에도 불구하고 이러한 투자는 여전히 특정 요구 조건을 충족하는 사람들에게만 제공됩니다. EquityZen은 현재 회사 이해 관계자(EquityZen에 5% 수수료를 지불하고 현금을 받는)로부터 주식을 구매하여 이를 수행할 수 있습니다. 공개적으로 거래되지 않는 이 주식은 일반적으로 유동성이 없습니다. EquityZen은 주주에게 현금을 지급한 다음 EquityZen 소매 투자자에게 주식을 재판매합니다.
EquityZen의 pre-IPO 투자 참여 자격을 얻으려면 먼저 "공인 투자자" 자격을 갖추어야 합니다. 이를 위해 SEC(Security and Exchange Commission)는 모든 미국 또는 국제 투자자가 다음 중 하나를 충족하고 이에 대한 증거를 제시하도록 요구합니다.
EquityZen의 투자는 주로 후기 단계에 있는 기술 사업이며, 주어진 실적과 운영 이력을 제공한다면 곧 IPO(또는 이와 유사한 것)를 할 가능성이 있습니다. 공인 투자자만이 EquityZen의 제안 목록을 보고 이전 라운드의 자금 조달 데이터, 주가 성과 및 기타 회사 정보를 검토할 수 있습니다.
이러한 투자의 가용성은 개인 주식의 판매자와 회사의 승인에 달려 있습니다. 현재 EquityZen에는 16개의 자산이 있으며 나머지는 대기자 명단에 있습니다. 또한 투자자가 관심을 표현하고 투자에 대한 주주와 회사의 신뢰를 얻을 수 있는 미리보기 투자가 있습니다. 자산에는 알려진 브랜드를 가진 기존 기술 회사가 포함됩니다.
이러한 자산은 법적 및 재정적 트릭을 통해 EquityZen 고객에게 제공됩니다. 판매자는 EquityZen에 주식을 제공하고 SPE(Special-Purpose Entity) LLC는 주식을 보유하기 위해 만들어졌습니다.
EquityZen의 투자자는 SPE LLC의 멤버십 지분을 구매합니다. 투자자는 IPO가 발생하는 경우 및 잠금 기간 이후에 실제 회사 주식을 중개 계정으로 받습니다. SPE-LLC 기간 동안 투자자는 연간 K-1 세금 명세서를 받습니다. 각 투자에 대해 EquityZen에 지불한 투자 금액(거래 수수료 등) 외에 3-5% 범위의 일회성 수수료가 있습니다. 이 수수료 후에는 이월된 이자와 AUM 수수료가 없습니다.
EquityZen은 또한 단일 자산 구매와 함께 4-25개의 사전 IPO 기업에 대한 투자를 제공하는 선별된 펀드를 제공합니다. 이 펀드에 대한 최소 투자 $20,000에 대해 15-25%의 역사적 펀드 수익을 주장합니다.
그들은 거래를 마감할 때 판매자에게 5%의 수수료를 부과합니다. 매출이 더 크면 수수료를 면제받을 수 있습니다. 수수료 5% 미만일 수 있습니다. 그러나 이것이 더 큰 블록을 구입한다는 의미는 아닙니다. 수수료가 걱정된다면 실제 돈을 사용하는 대신 계속 연습하십시오. 그렇게 하면 실제 돈을 거래할 때 편안함을 느낄 수 있습니다.
EquityZen의 회사는 고위험/보상 민간 회사입니다. 2020년 6월 현재까지 제공된 250개 기업의 수익률은 100% 손실에서 플러스 450% 사이였습니다. 대부분은 모든 가치를 잃을 가능성이 있는 배당금, 지불금 또는 현금 흐름에 대한 기대를 제공하지 않습니다. 스타트업 투자는 소수의 투자자가 높은 보상을 얻을 수 있는 반면 다른 많은 사람들은 실패하는 숫자 게임입니다. 가장 좋은 결과는 다양화할 수 있고 선택에 성공하는 것입니다. 이를 위해서는 대부분의 투자자에게 없는 상당한 자금 조달과 회사와의 관계가 필요합니다.
EquityZen은 실사 요구 사항이 적용되는 등록된 FINRA 브로커-딜러로서 고객을 위한 투자 적합성을 보장합니다. 반품이 보장되지는 않습니다. 그들의 투자는 SEC Reg D이므로 면제를 제공하는 특별 규칙을 충족하지만 기존의 SEC 등록 자산은 아니므로 공인 투자자만 사용할 수 있습니다.
필요한 자금이 필요한 공인 투자자의 경우 EquityZen은 개인 투자자가 그렇지 않으면 이용할 수 없는 IPO 이전 단계 투자에 접근할 수 있는 훌륭한 장소입니다. 조사를 마친 후 가장 안전한 전략 선택은 약 12-14개 회사로 구성된 잘 분산된 포트폴리오를 사용하는 것입니다. 그러한 전략은 수수료와 함께 최소 약 $126,000의 비용이 들 것이며 이용 가능한 정보가 많지 않은 회사에 대한 상당한 연구가 필요합니다. 또는 최소 $20,000 이상의 수수료로 EquityZen이 선별한 펀드 중 하나에 투자할 수 있습니다. 제공되는 회사 및 직원 액세스와 EquityZen의 관계는 이것이 더 나은 선택이 될 수 있습니다.
항상 그렇듯이, 잃을 수 있는 것 이상으로 단일 자산에 투자하지 말고 모든 거래에 행운을 빕니다.