가치 투자자로서 워렌 버핏은 좋은 품질의 자산을 싸게 사는 것을 좋아합니다. 그러나 그가 곧 줍지 않을 한 가지 무너진 자산이 있습니다. 바로 비트코인입니다.

세계에서 가장 큰 암호 화폐의 가격은 지난 달에 약 48,850달러로 20% 이상 떨어졌습니다. 옆에 서 있는 호기심 많은 투자자들에게는 기회가 될 수 있습니다.

캐시 우드(Cathie Wood)와 케빈 올리어리(Kevin O'Leary)와 같은 많은 투자 아이콘이 비트코인의 지지자였습니다. 그러나 틀림없이 우리 시대의 가장 유명한 투자자인 버핏은 팬이 아닙니다.

“나는 비트코인이 없다. 저는 암호화폐를 소유하고 있지 않습니다. 나는 결코 하지 않을 것입니다.”라고 억만장자는 작년에 CNBC에 말했습니다. 그는 앞서 야후 파이낸스(Yahoo Finance)에 암호화폐를 구매할 때 "아무것도 생산하지 못한다"고 설명했습니다.

즉, 버핏은 명확하고 물질적으로 사용되는 자산을 좋아합니다. 그의 회사인 Berkshire Hathaway의 상위 3개 보유 주식을 살펴보십시오. 그 중 어느 것도 매력적이지 않다면 많은 대체 투자에도 고유한 가치가 있습니다.

애플(AAPL)

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Apple은 현재까지 버핏의 가장 큰 지분이며 시장 가치 기준으로 버크셔 포트폴리오의 40% 이상을 차지합니다.

이러한 집중의 배경 중 하나는 기술 대기업의 주가가 완전히 상승했기 때문입니다. 지난 5년 동안 Apple 주가는 480% 이상 급등했습니다.

올해 초 경영진은 회사의 활성 하드웨어 설치 기반이 10억 개 이상의 iPhone을 포함하여 16억 5000만 장치를 초과했다고 밝혔습니다. 그러나 이 회사는 스마트폰과 컴퓨터를 만드는 것 이상을 합니다. 생태계를 구축했습니다.

경쟁업체는 더 저렴한 기기를 제공하지만 많은 소비자는 Apple의 호환성이 높은 제품 및 서비스 네트워크 외부에서 살고 싶어하지 않습니다. 즉, 인플레이션이 급등함에 따라 Apple은 판매량 감소에 대해 크게 걱정하지 않고도 더 높은 비용을 전 세계 소비자 기반에 전가할 수 있습니다.

사업은 칭찬할 만한 속도로 성장해 왔습니다. 9월 분기에 매출은 전년 동기 대비 29% 증가한 834억 달러를 기록했습니다.

수년간의 강세 이후, Apple은 주당 $165에 거래됩니다. 그러나 기꺼이 지출할 금액만큼 주식의 일부를 살 수 있는 인기 있는 앱을 사용하면 회사의 작은 부분을 얻을 수 있습니다.

뱅크 오브 아메리카(BAC)

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Berkshire의 포트폴리오에서 두 번째로 큰 보유 주식인 Bank of America는 버핏에게 상당한 도움을 주었습니다.

이 주식은 현재까지 연초 대비 49% 상승했으며 기술 부문 이외의 전통적인 우량 기업으로서는 나쁘지 않은 수준입니다.

Bank of America는 Apple과 같은 방식으로 상품을 생산하지 않지만 금융 시스템에서 Bank of America의 중요한 역할은 주식에 고유한 가치를 부여합니다.

Bank of America는 소비자, 중소기업 및 대기업에 광범위한 은행, 자산 관리 및 기타 금융 및 위험 관리 제품과 서비스를 제공합니다.

많은 기업이 금리 인상을 두려워하지만 은행은 이를 사랑합니다. 따라서 오늘날과 같은 환경에서 은행이 주주들에게 많은 현금을 돌려줄 수 있다는 것은 놀라운 일이 아닙니다.

Bank of America는 3분기에 보통주 99억 달러를 매입했습니다. 6월에 회사는 분기 배당률을 주당 21센트로 17% 인상했습니다.

현재 주가에서 은행은 연간 1.9%의 배당수익률을 제공합니다.

아메리칸 익스프레스(AXP)

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American Express의 주가는 지금까지 36%의 견실한 상승세를 보였으나 지난 달에는 약 10% 하락했습니다.

버크셔는 약 245억 달러 상당의 회사 주식 1억 5,160만 주를 소유하고 있습니다. 이는 신용카드 대기업을 세 번째로 큰 보유량으로 만듭니다.

Bank of America와 마찬가지로 American Express는 필수적인 서비스를 제공합니다. 비트코인의 통화 사용은 여전히 ​​매우 제한적이지만 Amex의 결제 제품 및 서비스는 광범위한 소비자와 중소기업 및 대기업에 적합합니다.

그리고 비즈니스는 일반적으로 인플레이션 방지 기능으로 간주됩니다. American Express는 할인 수수료를 통해 대부분의 수익을 창출합니다. 판매자에게는 모든 Amex 카드 거래의 일정 비율이 청구됩니다. 상품과 서비스의 가격이 오르면 회사는 더 많은 금액을 삭감해야 합니다.

3분기에 회사의 수익은 전년 대비 25% 증가한 109억 달러를 기록했습니다.

버크셔는 또한 경쟁사인 비자와 마스터카드의 주식을 소유하고 있지만 버핏은 다른 두 포지션이 훨씬 작기 때문에 아메리칸 익스프레스에 분명히 베팅하고 있습니다.

승자와 패자를 직접 선택하고 싶지 않다면 "예비 잔금"을 사용하여 항상 자동으로 다양한 포트폴리오를 구축할 수 있습니다.

주식 이외의 수동 소득 창출

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버핏은 비트코인이 아무것도 생산하지 않기 때문에 투자자들은 본질적으로 가치가 없는 자산에 대해 "다음 사람이 더 많이 지불하기를 바랄 뿐입니다"라고 주장합니다.

반면에 자산이 중요하고 지속적인 가치를 제공할 수 있다면 투자자는 자산을 분산할 수 있는 능력에 대해 스트레스를 받지 않을 것입니다.

그리고 밝혀진 바와 같이, 버크셔의 지분 대부분은 정기적인 현금 배당금을 지급하는 회사들입니다. 이는 훌륭한 수동 소득원입니다. 하지만 주식 시장에만 국한될 필요는 없습니다.

오늘날 개인 투자자들은 다양한 대체 투자에 접근할 수 있으며 그 중 상당수는 인상적인 현금 수입을 제공합니다. 전통적으로 이러한 기회는 버핏과 같은 초 부자에게만 주어졌습니다.

이제 새로운 플랫폼의 도움으로 단일 투자로 여러 자산 클래스에 걸쳐 고정 수입 포트폴리오를 구축할 수 있습니다.