할인 중개인의 등장은 개인 투자자에게 게임 체인저입니다.
개인적으로 저는 16일 에 Interactive Brokers로 개설되는 마진 거래 계좌의 즉각적인 전환을 보았습니다. 내 조기 퇴직 마스터 클래스의 배치. IB가 싱가포르의 기존 마진 계좌 제공업체보다 50% 저렴한 가격으로 경쟁력 있는 마진 융자 금리를 제공하고 있기 때문에 이는 그다지 놀라운 일이 아닙니다!
투자 비용의 상당한 감소(기존 중개인이 부과하는 $25 대신 거래당 $2.50 ) 질문이 나옵니다.
“투자 전략이 훨씬 더 빠른 속도로 전환될 수 있습니까? "
내 원본 교육 자료는 최소 1년 동안 투자 전략을 유지할 것을 제안합니다. 2가지 이유;
할인 브로커 덕분에 학생들은 이제 포트폴리오를 월별 빈도로 최신 주식 목록으로 업데이트할 수 있는지 궁금해합니다.
다행스럽게도 이것은 이제 Pyinvesting.com에서 답변할 수 있는 경험적 질문입니다.
Early Retirement Masterclass의 배치 16은 다음과 같은 특성을 가진 블루칩을 선정하는 프로세스로 작업했습니다.
저는 5년과 10년에 걸쳐 이 혼합 전략에 대해 Pyinvesting.com을 사용하여 백 테스트를 수행했습니다.
연간 및 월간 리밸런싱 간의 성능 차이는 다음과 같습니다.
| STI 4가지 요소 | 10년 수익 | 10년 표준 편차 | 5년 수익 | 5년 표준 편차 |
| 연간 재조정 | 8.5% | 10.6% | 9.4% | 12.3% |
| 월간 재조정 | 8.4% | 10.3% | 7.2% | 11.9% |
이러한 결과를 보면 연간 재조정에서 월간 재조정으로 전환하는 것이 아닙니다. 투자 수익을 위해 많은 노력을 기울이십시오.
학생들이 우량 전략 기반 포트폴리오를 최소 1년 동안 보유하도록 하는 정책을 검토할 필요가 없습니다.
Early Retirement Masterclass의 배치 16은 다음과 같은 특성을 가진 REIT를 선정하는 프로세스로 작업했습니다.
유사한 백 테스트를 수행하면 다음과 같은 결과가 나옵니다.
| REITS 4가지 요소 | 10년 수익 | 10년 표준 편차 | 5년 수익 | 5년 표준 편차 |
| 연간 재조정 | 11.5% | 10.9% | 13.1% | 12.5% |
| 월간 재조정 | 12.5% | 11% | 13.6% | 12.9% |
REITs 백 테스트 결과에서 연간 재조정에서 월간 재조정으로 전환하면 약간의 이점이 나타납니다. 그에 상응하는 하방 위험의 증가와 함께 수익률에 도달합니다.
리츠 전략이 부분적으로 모멘텀에 기반을 두고 있기 때문일 가능성이 높다. 월간 재조정을 통해 투자자의 단기 관심을 사로잡는 REIT를 인수하여 시스템이 자체적으로 업데이트할 수 있습니다.
최소한 Batch 16의 경우 , ERM 프로그램이 모멘텀 기반 전략을 유지하는 동안 REITs의 월별 재조정은 정당화될 수 있습니다. 그 후, 거래 수수료가 이 하한선 숫자로 떨어지면 Interactive Brokers가 어쨌든 $10USD를 청구하므로 추가 거래는 빈약한 기회 비용을 갖습니다.
이 짧은 실험을 통해 할인 중개를 도입하는 것이 전체 투자 생태계에 어떤 영향을 미칠 수 있는지 확인할 수 있습니다.
높은 중개 비용으로 인해 회전율을 제한하는 이전 전략은 더 이상 개인 투자자를 제한하지 않습니다. REIT와 관련된 배당 전략이라도 최소한의 결과로 매월 회전율을 확인할 수 있습니다.
이는 DIY 투자자의 손을 극적으로 강화하고 싱가포르에서 차세대 "로빈 후드" 거래자로 이어질 수 있습니다.
나는 내 커뮤니티와 내가 어떻게 배당금과 REITs에 투자하여 일관된 수입을 얻었는지 공유하고 다음 무료 웨비나에서 생방송으로 참여합니다.